Không chắc chắn về cách báo cáo thuế tiền điện tử của bạn ?
Bạn không cô đơn. Vì tiền điện tử vẫn còn là một lĩnh vực tương đối mới, nên không phải lúc nào cũng dễ dàng tìm được các chuyên gia thuế có chuyên môn về chủ đề này.
Để giúp các nhà đầu tư như bạn, chúng tôi đã đơn giản hóa việc báo cáo thuế tiền điện tử thành một quy trình 5 bước dễ thực hiện. Khi bạn đọc xong, bạn sẽ hiểu cách báo cáo tất cả các giao dịch tiền điện tử trên tờ khai thuế.
Việc nộp lãi và lỗ từ tiền điện tử của bạn hoạt động giống như nộp lãi và lỗ từ việc đầu tư vào cổ phiếu hoặc các hình thức tài sản khác.
Có 5 bước bạn nên làm theo để nộp thuế tiền điện tử của mình:
Hãy xem chi tiết từng bước trong số các bước này.
Mỗi khi bạn xử lý tiền điện tử của mình, bạn sẽ phải chịu lãi vốn hoặc lỗ vốn. Các sự kiện xử lý này bao gồm, nhưng không giới hạn ở:
Để tính toán lãi hoặc lỗ của bạn từ mỗi giao dịch, bạn sẽ cần theo dõi giá của từng tài sản của bạn đã thay đổi như thế nào so với thời điểm bạn nhận được chúng ban đầu.
Đây là công thức bạn có thể sử dụng:
Sau đó, lãi và lỗ vốn của bạn cho các giao dịch tiền điện tử có liên quan của bạn phải được báo cáo trên Biểu mẫu 8949.
Dưới đây là một ví dụ về việc một nhà đầu tư tính toán và báo cáo lãi vốn.
Thật không may, những phép tính này không phải lúc nào cũng đơn giản như vậy. Một nhà giao dịch tiền điện tử đang hoạt động có thể có hàng nghìn giao dịch mua và bán trong một năm, gây khó khăn cho việc theo dõi cơ sở chi phí ban đầu của họ.
Phần mềm thuế tiền điện tử như CryptoTrader.Tax có thể tự động xử lý việc này cho bạn. Chỉ cần kết nối các sàn giao dịch của bạn, nhập các giao dịch lịch sử của bạn và để phần mềm xử lý lãi và lỗ cho tất cả các giao dịch của bạn trong vài giây.
Biểu mẫu IRS 8949 được sử dụng để báo cáo việc bán và thanh lý tài sản vốn. Một số ví dụ về tài sản vốn bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và vâng, tiền điện tử.
Mặc dù bạn sẽ cần báo cáo lãi vốn và lỗ vốn của mình trên Biểu mẫu 8949, nhưng bạn cũng sẽ cần thông tin sau về từng giao dịch riêng lẻ:
Muốn được trình bày về cách điền vào Biểu mẫu 8949? Kiểm tra video bên dưới.
Hãy nhớ rằng, điều quan trọng là phải bao gồm mọi khoản lỗ vốn bằng tiền điện tử mà bạn đã phát sinh trong năm tính thuế vào phần này. Rốt cuộc, mọi sự kiện chịu thuế đều phải được báo cáo cho IRS.
Ngoài ra còn có lợi ích về thuế khi báo cáo lỗ vốn. Khoản lỗ vốn có thể bù đắp khoản lãi vốn của bạn và lên đến $ 3000 thu nhập cá nhân.
Để biết thêm về chủ đề này, hãy xem hướng dẫn đầy đủ của chúng tôi về thu hoạch thất thu thuế .
Sau khi 8949 của bạn được điền, hãy lấy tổng lãi ròng hoặc lỗ ròng của bạn và đưa vào Lịch biểu D .
Lịch trình D cho phép bạn báo cáo lãi và lỗ tổng thể từ tất cả các nguồn. Ngoài lợi nhuận ngắn hạn và dài hạn của bạn đến từ 8949 và hoạt động tiền điện tử của bạn, các mục hàng khác được báo cáo trong Bảng D bao gồm Lịch biểu K-1 thông qua doanh nghiệp, bất động sản và quỹ tín thác.
Trong một số trường hợp nhất định, tiền điện tử được kiếm thông qua khai thác, đặt cược, tiền thưởng giới thiệu hoặc mặc dù công việc. Bạn nhận ra thu nhập khi kiếm tiền điện tử thông qua các phương tiện này, có nghĩa là bạn sẽ phải chịu thuế thu nhập.
Biểu mẫu bạn sẽ cần sử dụng để báo cáo thu nhập tiền điện tử của mình khác nhau tùy thuộc vào tình huống cụ thể của bạn.
Lịch biểu 1 - Nếu bạn kiếm được tiền điện tử từ airdrop, fork hoặc tiền lương và thu nhập sở thích bằng tiền điện tử khác, điều này thường được báo cáo trên Lịch biểu 1 dưới dạng thu nhập khác .
Lịch biểu B - Nếu bạn kiếm được thu nhập đặt cược hoặc phần thưởng lãi suất từ việc cho vay tiền điện tử của mình, thu nhập này thường được báo cáo trên Lịch trình B .
Lên lịch C - Nếu bạn kiếm được tiền điện tử với tư cách là một pháp nhân kinh doanh, chẳng hạn như nhận thanh toán cho một công việc hoặc điều hành hoạt động khai thác tiền điện tử, thì khoản này thường được coi là thu nhập từ kinh doanh bản thân và được báo cáo trên Lịch biểu C . Trong trường hợp này, bạn có thể khấu trừ các chi phí liên quan như tiền điện.
Bây giờ bạn đã hoàn thành 8949 và bao gồm thu nhập tiền điện tử của mình, bạn sẽ hoàn thành việc báo cáo tất cả các giao dịch liên quan đến tiền điện tử trên tờ khai thuế của mình. Sau khi hoàn thành phần còn lại của các biểu mẫu, bạn sẽ có thể gửi tờ khai thuế của mình cho IRS.
Hãy tóm tắt mọi thứ bằng cách trả lời một số câu hỏi thường gặp về việc báo cáo thuế tiền điện tử của bạn.
Làm cách nào để báo cáo tiền điện tử về thuế của tôi?
Mọi khoản lãi vốn từ tiền điện tử, lỗ vốn hoặc các sự kiện thu nhập cần được báo cáo trên tờ khai thuế của bạn. Bạn có thể báo cáo những sự kiện này trên Biểu mẫu 8949 và tùy thuộc vào trường hợp cụ thể của bạn, Biểu mẫu 1040 Biểu B, C và / hoặc D.
Tôi có phải trả thuế cho tiền điện tử nếu tôi bị mất tiền không?
Báo cáo lỗ vốn đi kèm với lợi ích về thuế. Báo cáo lỗ vốn có thể bù đắp lãi vốn và lên đến $ 3000 thu nhập cá nhân.
Điều gì xảy ra nếu bạn không báo cáo tiền điện tử về thuế của mình?
Không báo cáo tiền điện tử về thuế của bạn được coi là trốn thuế. Hình phạt tối đa cho hành vi trốn thuế là phạt 100.000 đô la và 5 năm tù.
Không cần phải điền vào biểu mẫu thuế của bạn bằng tay. Ngày nay, hơn 100.000 nhà đầu tư tiền điện tử sử dụng CryptoTrader.Tax để nộp tờ khai thuế của họ trong vài phút.
Với một vài cú nhấp chuột, bạn có thể chọn từng sàn giao dịch mà bạn đã sử dụng và nhập tất cả các giao dịch lịch sử của mình.
Dựa trên dữ liệu này, CryptoTrader.Tax tự động tạo biểu mẫu thuế tiền điện tử của bạn . Sau đó, bạn có thể tải trực tiếp báo cáo của mình lên TurboTax hoặc TaxAct để bao gồm phần còn lại của tờ khai thuế của bạn.
Ngoài ra, bạn có thể chỉ cần gửi các biểu mẫu đã tạo của mình tới chuyên gia thuế để đưa vào tờ khai thuế của bạn. Tìm hiểu thêm về cách CryptoTrader.Tax hoạt động tại đây . Bắt đầu hoàn toàn miễn phí.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm - Bài đăng này chỉ dành cho mục đích thông tin và không nên được hiểu là lời khuyên về thuế hoặc đầu tư. Vui lòng trao đổi với chuyên gia thuế, CPA hoặc luật sư thuế của riêng bạn về cách bạn nên xử lý việc đánh thuế tiền tệ kỹ thuật số.
