Các điều kiện tiên quyết của tổ chức đối với các chức năng tuân thủ trong các tổ chức dịch vụ tài chính đã thay đổi trong những năm gần đây. Từ việc có ngân sách được bảo đảm và hầu như không có bất kỳ hạn chế nào đối với việc chi tiêu, các chức năng tuân thủ giờ đây phải chịu sự kiểm soát chi tiêu chặt chẽ hơn và phải chứng minh lợi ích của các khoản đầu tư của họ. Xu hướng này và các xu hướng khác được nêu bật trong phần một của loạt blog về tuân thủ của chúng tôi sẽ yêu cầu các tổ chức dịch vụ tài chính tham gia vào các hành trình chuyển đổi tuân thủ để giải quyết những thách thức sắp tới của họ và gặt hái những lợi ích của sự thay đổi. Việc thực hiện một hành trình như vậy có nhiều bước đặc tính khác nhau, mỗi bước có những thách thức và ý nghĩa khác nhau.

Đây là phần thứ hai của blog tuân thủ của chúng tôi đề cập đến các ví dụ về hành trình tuân thủ chuyển đổi và cách các tổ chức tài chính sẽ hưởng lợi từ những hành trình đó.

Các chức năng tuân thủ từ lâu đã bị loại trừ khỏi bất kỳ biện pháp chuyển đổi nào. Với sự phát triển không ngừng của công nghệ, sẽ có những cơ hội đáng kể cho sự phát triển của các nhiệm vụ tuân thủ trong tương lai gần, dẫn đến việc tăng hiệu quả và hiệu quả phân tích. Mặc dù mọi tổ chức sẽ tuân theo các sáng kiến ​​riêng lẻ, nhưng mỗi hành trình chuyển đổi tuân thủ sẽ được đặc trưng bởi một số bước chính.

Các bước chính của hành trình chuyển đổi tuân thủ

1. Các yếu tố kích hoạt chuyển đổi

Hành trình tuân thủ chuyển đổi được bắt đầu bởi các yếu tố kích hoạt tổ chức cụ thể trước đó làm cho nhu cầu thay đổi trở nên rõ ràng và hiển nhiên. Các thách thức của mỗi đơn vị sẽ khác nhau đáng kể nhưng các yếu tố kích hoạt có thể được phân loại thành ba loại chính:

• Kiểm soát tuân thủ không hiệu quả - tăng nguy cơ bị phạt hoặc kiện tụng không được xác định một cách hiệu quả
• Không hài lòng về trải nghiệm người dùng - liên quan đến tuân thủ các chức năng trong hệ thống hoặc thủ tục văn phòng tạo ra sự không hài lòng với khách hàng hoặc nhân viên nội bộ
• Quy trình không hiệu quả - áp lực chi phí bắt nguồn từ việc tuân thủ không hiệu quả các quy trình liên quan

Như đã có kinh nghiệm trong các cam kết gần đây với khách hàng dịch vụ tài chính, những yếu tố kích hoạt này thúc đẩy đánh giá trạng thái hiện tại về chức năng tuân thủ của tổ chức hoặc bắt đầu các biện pháp tức thì trong một số lĩnh vực nhất định (xem bước 5).

2. Đánh giá hiện trạng về sự tuân thủ

Để có được bức tranh tổng thể về chức năng tuân thủ, các tổ chức nên tiến hành đánh giá mức độ trưởng thành tuân thủ theo định hướng trong tương lai ở nhiều cấp độ khác nhau. Deloitte đã nhóm chúng thành bốn khía cạnh chính:

• Con người và văn hóa
• Công nghệ và dữ liệu
• Quy trình và quản trị
• Nhà cung cấp và cơ quan quản lý

Mỗi khía cạnh đánh giá được trình bày chi tiết hơn trong các danh mục phụ, cung cấp mức độ bao quát toàn diện và hướng tới tương lai về chức năng tuân thủ (xem hình minh họa bên dưới). Deloitte hỗ trợ các sáng kiến ​​như vậy bằng cách kết hợp một số công cụ phương pháp luận (ví dụ:phân tích dữ liệu, dữ liệu bảng câu hỏi, phỏng vấn và điểm chuẩn của ngành) để nắm bắt một bức tranh đánh giá đa khía cạnh và nêu bật những điểm mạnh chính, thách thức chính, điểm khó khăn và hạn chế trong chức năng tuân thủ.

3. Tầm nhìn về vai trò của tuân thủ

Vì hành trình tuân thủ không phải là một bài tập hồi cứu, nên việc đánh giá trạng thái hiện tại phải được tuân theo bởi định nghĩa về vai trò của việc tuân thủ trong tương lai. Điều này là cần thiết vì các sáng kiến ​​khắc phục trong tương lai cũng sẽ yêu cầu chuyển đổi các yếu tố ít mang tính định hướng quy trình hơn trong tổ chức, như văn hóa tuân thủ, hình ảnh tuân thủ và lực lượng lao động tuân thủ.

Với những cơ hội có được, chúng tôi thấy rằng các tổ chức tài chính đang mong muốn xác định lại tầm nhìn tuân thủ của mình để chuyển đổi chức năng tuân thủ của họ từ một chức năng giám sát hoạt động sang một chức năng chiến lược hoạt động như một chất xúc tác cho hoạt động kinh doanh. Kết quả là một tầm nhìn và sứ mệnh tuân thủ được xác định rõ ràng, bắt nguồn từ tổ chức. Như vậy, nó đóng vai trò là tiền đề cho một hành trình chuyển đổi bền vững và hiệu quả. Điều này thiết lập cơ sở cho một nền văn hóa tuân thủ có thể chứng minh được trong tương lai trong tổ chức, điều này dẫn đến sự hợp tác, tin cậy và chấp nhận ngày càng tăng.

Cách tiếp cận của Deloitte đối với mô hình hoạt động mục tiêu tuân thủ là cầu nối từ các tiêu chuẩn tuân thủ hiện tại đến các triển vọng tương lai.

4. Phân tích khoảng cách với bảng điều khiển tuân thủ

Thông tin chi tiết từ các bước trước đó phải được ghi lại trong bảng điều khiển tuân thủ trong quá trình phân tích khoảng cách, trong đó hiển thị và xem xét ưu tiên tất cả các sáng kiến ​​đã xác định theo bốn khía cạnh đánh giá của mô hình mức độ tuân thủ. Nó cho phép các bên liên quan chính trong tổ chức tích cực chỉ đạo và giám sát các sáng kiến ​​khắc phục và thời hạn tuân thủ hiện tại.

5. Lựa chọn công nghệ và mô hình phân phối trong tương lai

Ở bước đánh giá cuối cùng, khách hàng phải quyết định các biện pháp khắc phục chiến thuật, hoạt động và chiến lược phù hợp. Đối với các sáng kiến ​​chuyển đổi tuân thủ này, các biện pháp có thể bao gồm việc triển khai các công nghệ mới, tối ưu hóa quy trình, thay đổi bộ kỹ năng và trách nhiệm của lực lượng lao động, các mô hình hoạt động mới liên quan đến hệ sinh thái của các nhà cung cấp chuyên biệt, các sáng kiến ​​thay đổi văn hóa hoặc các phương pháp ứng dụng mới của các năng lực hiện có. Tất cả các biện pháp này nhằm đạt được hiệu suất tuân thủ gọn gàng hơn, thông minh hơn và hiệu quả hơn.

Deloitte hỗ trợ khách hàng của mình trong quá trình quyết định bằng cách cung cấp kinh nghiệm triển khai thị trường có giá trị và cung cấp cơ sở cần thiết cho các sáng kiến ​​này bằng cách định lượng dữ liệu quy trình tuân thủ định tính trước đó.

Kết luận

Tương tự như các chức năng Hoạt động 10 năm trước, chức năng Tuân thủ có tiềm năng lớn để sử dụng hiệu quả hơn các nguồn lực và tạo ra hiểu biết sâu sắc hiệu quả hơn từ thông tin có sẵn trong một tổ chức. Hành trình để gặt hái những lợi ích này đã được xác định, giờ đây các nhà lãnh đạo đang bắt đầu bắt đầu chuyển đổi Tuân thủ của họ.

Để đọc thêm về chủ đề tuân thủ ngay bây giờ, vui lòng truy cập trang web của chúng tôi. Để đọc blog đầu tiên về chủ đề này, vui lòng nhấp vào đây.