Trong 10 năm qua, chức năng tuân thủ trong các tổ chức dịch vụ tài chính đã tăng đáng kể về quy mô với các trách nhiệm điều chỉnh theo quy định được gia tăng. Điều này dẫn đến những thách thức sắp xảy ra như tăng chi phí, thay đổi nhiệm vụ tuân thủ và cần đầu tư chiến lược hơn. Tương lai của việc tuân thủ sẽ giải quyết những thách thức này bằng cách chuyển đổi chức năng để cho phép một tổ chức dựa trên hiểu biết sâu sắc có năng lực công nghệ mạnh mẽ và khởi xướng một sự thay đổi văn hóa. Những nỗ lực chuyển đổi này cuối cùng sẽ dẫn đến chức năng tuân thủ hiệu quả hơn với đóng góp giá trị cho toàn bộ tổ chức.

Đây là bài đầu tiên trong loạt blog về tuân thủ của chúng tôi đề cập đến những thách thức hiện tại của chức năng tuân thủ và cách ngành dịch vụ tài chính sẽ giải quyết những thách thức này trong tương lai gần.

Những thách thức hiện tại của chức năng tuân thủ

Giai đoạn sau cuộc khủng hoảng tài chính 2007 đã có tác động sâu sắc đến ngành dịch vụ tài chính và làm phát sinh những thách thức tuân thủ mới trong toàn ngành.

Chi phí tuân thủ ngày càng tăng
Được thúc đẩy bởi các tiêu chuẩn quy định mới (ví dụ:FATCA, CRD IV, MiFID II, FIDLEG), các tổ chức dịch vụ tài chính đã tăng cường tuyển dụng liên quan đến tuân thủ để xử lý khối lượng công việc ngày càng tăng và báo hiệu cho công chúng nỗ lực ngày càng tăng của họ để tạo niềm tin vào sự tuân thủ của họ. Điều này được bổ sung bằng chi phí bổ sung cho đào tạo nhân viên và duy trì / hiện đại hóa hệ thống tuân thủ.

Thay đổi nhiệm vụ tuân thủ
Một số lượng đáng kể trực giác có quan niệm sai lầm về vai trò của việc tuân thủ, điều này được thúc đẩy bởi số lượng ngày càng tăng của các biện pháp kiểm soát được áp dụng trong những năm gần đây. Đặc biệt, nhân viên văn phòng có xu hướng coi việc tuân thủ là “yếu tố làm giảm doanh thu”. Điều này gây khó khăn đặc biệt cho việc thiết lập chức năng như đơn vị hỗ trợ chiến lược, quản lý các biện pháp kiểm soát tuân thủ phân tán và thu hút cộng với việc giữ chân nhân tài phù hợp.

Đầu tư chiến lược không đủ Nhiều tổ chức
đã đầu tư vào chức năng tuân thủ quá muộn và không hướng họ đến việc triển khai các giải pháp tuân thủ toàn diện. Thay vào đó, các nguồn lực phải được đầu tư để giải quyết các áp lực ngắn hạn và giải quyết các yêu cầu pháp lý bằng các giải pháp chiến thuật. Những thứ này cuối cùng đã được sử dụng trong một thời gian dài hơn nhiều so với kế hoạch ban đầu và là nguyên nhân chính khiến chi phí tuân thủ tăng mạnh.
Chức năng tuân thủ và vai trò của nó đang thay đổi không thể phủ nhận và các tổ chức dịch vụ tài chính cần dành thời gian và nguồn lực để giải quyết những thách thức gia tăng này trong tương lai.

Tương lai của việc tuân thủ

Những thay đổi đang chờ đợi chức năng tuân thủ có nhiều mặt vì chúng bao gồm các yếu tố văn hóa, tổ chức, thủ tục và công nghệ, được tóm tắt với các xu hướng tuân thủ sau:

Chuyển đổi kinh doanh theo hướng tuân thủ
Chức năng tuân thủ sẽ chuyển từ vai trò hỗ trợ sang chức năng chiến lược, tạo điều kiện thuận lợi cho việc tăng hiệu quả trong toàn bộ tổ chức thông qua những hiểu biết sâu sắc và các chỉ số rõ ràng. Tầm nhìn là để tuân thủ trở thành một thành phần cốt lõi trong DNA của bất kỳ tổ chức dịch vụ tài chính nào. Các quy trình được thiết kế lại và hiệu quả, tập trung vào tác động có thể đo lường được và các chính sách dễ hiểu đối với tất cả nhân viên sẽ là những yếu tố quan trọng để thực hiện thành công quá trình chuyển đổi này.

Quy trình gọn gàng hơn và sử dụng công nghệ tốt hơn Các quy trình và công cụ tuân thủ
sẽ trở nên hiệu quả hơn, ít tốn kém hơn và được thúc đẩy bởi nhiều công nghệ hơn, cho phép công nghiệp hóa chức năng tuân thủ và chuyển hướng sang một tổ chức do thông tin chi tiết.

Lực lượng lao động tuân thủ đã được chuyển đổi
Cùng với sự thay đổi theo hướng tăng cường phụ thuộc vào công nghệ, việc giảm dấu chân của chức năng tuân thủ sẽ diễn ra, xảy ra cùng với sự phát triển của lực lượng lao động hiện tại. Điều này được đánh dấu bởi bốn xu hướng:

1. Ngày càng nhiều các chuyên gia tuân thủ cao cấp và có kinh nghiệm có khả năng
   không chỉ hiểu các quy định và cung cấp thông tin chi tiết chính mà còn dành
   nhiều thời gian hơn cho các rủi ro kinh doanh
2. Ngày càng nhiều chuyên gia tuân thủ được nhúng trực tiếp vào các đơn vị văn phòng phía trước để tăng thêm hiệu quả
3. Các vai trò hoạt động thuần túy trong phạm vi tuân thủ (ví dụ:nhân viên trực ban) được chuyển sang hoạt động
4. Các vai trò có giá trị gia tăng thấp chỉ thực hiện các tác vụ thủ công (ví dụ:thu thập và hợp nhất dữ liệu) biến mất do tự động hóa

Hệ sinh thái tuân thủ dịch vụ làm trọng tâm
Đến năm 2025, hầu hết các tổ chức dịch vụ tài chính sẽ tập trung vào cốt lõi của các hoạt động kinh doanh của họ. Điều này sẽ tăng việc sử dụng các giải pháp chìa khóa trao tay và cung cấp dịch vụ được quản lý với các nhà cung cấp phần mềm bên ngoài và các công ty dịch vụ chuyên nghiệp cung cấp các phương pháp hay nhất, các giải pháp hàng đầu trong ngành và thông tin chi tiết về quy định. Những tiến bộ trong công nghệ đám mây riêng và sự tổng quát của các kiến ​​trúc và dịch vụ phi tập trung sẽ thúc đẩy một hệ thống sinh thái hợp tác hơn, trong đó một số kiểm soát và kiểm tra tuân thủ sẽ được thực hiện bởi các bên thứ ba đáng tin cậy.

Lợi ích của việc thay đổi

Những nỗ lực chuyển đổi nhằm giải quyết những thách thức đã đề cập sẽ cho phép các tổ chức gặt hái những lợi ích của sự thay đổi bằng cách tạo ra giá trị lâu dài cho tổ chức của họ và thực hiện các quy trình tuân thủ hiệu quả. Mô hình hoạt động mới sẽ cải thiện việc cung cấp thông tin chi tiết đáng tin cậy cho phép các tổ chức dịch vụ tài chính định hướng chiến lược kinh doanh, điều chỉnh khẩu vị rủi ro và khám phá các cơ hội mới. Lợi ích hữu hình trực tiếp sẽ là chi phí CNTT thấp hơn, chi phí này được dự đoán sẽ giảm do nhu cầu giảm đối với các công cụ xây dựng trong nhà và giảm nhân viên tuân thủ.

Hơn nữa, điều này sẽ cho phép các tổ chức dịch vụ tài chính thúc đẩy sự hiệp lực giữa tuân thủ, pháp lý, rủi ro và bình diện các đơn vị. Nhiều sáng kiến ​​vô hình hơn như chuyển đổi văn hóa sẽ có giá trị rộng lớn hơn, tạo ra hiệu ứng trong tổ chức bằng cách thúc đẩy văn hóa làm việc tích cực / đạo đức, dẫn đến mức độ tin cậy cao hơn trong công chúng và thu hút / giữ chân thành công nhân tài.

Tiếp theo là gì

Phần tiếp theo của blog tuân thủ này sẽ đề cập đến các bước cụ thể của hành trình chuyển đổi tuân thủ và những trải nghiệm mà khách hàng của chúng tôi đã thực hiện với điều đó.

Để đọc thêm về chủ đề tuân thủ ngay bây giờ, vui lòng truy cập trang web của chúng tôi.