Một Cố vấn được Công nhận về Bảo hiểm (AAI) có thể giúp bạn tìm ra các chính sách phù hợp để phù hợp với tất cả các yêu cầu bảo hiểm của bạn. Từ việc bảo vệ gia đình bạn khỏi thảm họa tài chính đến bảo vệ doanh nghiệp của bạn khỏi các vụ kiện tụng, nhu cầu bảo hiểm của bạn có thể rất phức tạp. Việc đưa ra các lựa chọn phù hợp và mua các chính sách phù hợp có thể khiến bạn bối rối, nhưng AAI sẽ hướng dẫn bạn thực hiện các lựa chọn đó và đảm bảo bạn có bảo hiểm cần thiết. Để tìm loại chuyên gia tài chính đáp ứng tốt nhất nhu cầu của bạn, hãy thử công cụ đối sánh cố vấn tài chính miễn phí của chúng tôi.
Cố vấn được công nhận trong lĩnh vực bảo hiểm (AAI) là chỉ định dành cho các chuyên gia bảo hiểm đã thể hiện được kiến thức bảo hiểm ở mức độ cao và tập trung mạnh mẽ vào dịch vụ khách hàng. Kiến thức thu được khi đạt được chỉ định AAI có thể giúp các chuyên gia bảo hiểm cung cấp dịch vụ và khuyến nghị tốt hơn cho tất cả người tiêu dùng. Tìm một cố vấn với chỉ định này đặc biệt hữu ích cho những người có nhu cầu bảo hiểm phức tạp.
Chương trình AAI bắt nguồn từ sự hợp tác giữa Viện Bảo hiểm Hoa Kỳ và các Đại lý và Công ty Môi giới Bảo hiểm Độc lập của Hoa Kỳ. Nhóm Kiến thức về Rủi ro &Bảo hiểm của Viện cung cấp chương trình đào tạo chuyên nghiệp với trọng tâm là quản lý rủi ro và bảo hiểm thương vong về tài sản. Các Viện tổ chức nhiều khóa học khác nhau, bao gồm cả chương trình chỉ định AAI. Để đạt được chỉ định AAI, các chuyên gia phải hoàn thành các yêu cầu giáo dục của Học viện và vượt qua các kỳ thi khác nhau.
Các Viện ước tính rằng chương trình AAI mất từ 9 đến 12 tháng để hoàn thành. Để đạt được chỉ định AAI, các chuyên gia phải vượt qua một loạt ba khóa học nền tảng. Các chủ đề được đề cập trong khóa học này bao gồm các nguyên tắc về bảo hiểm, bảo hiểm cá nhân, bảo hiểm tài sản thương mại, trách nhiệm thương mại và hơn thế nữa.
Futuremore, các chuyên gia AAI cũng phải đáp ứng yêu cầu về đạo đức bằng cách vượt qua Bài kiểm tra 50 câu hỏi về Nguyên tắc Đạo đức dành cho Chuyên gia Bảo hiểm hoặc Đạo đức và Quy tắc Ứng xử Nghề nghiệp CPCU. Nếu một chuyên gia bảo hiểm quyết định nâng cao trình độ học vấn của họ, họ có thể có được Cố vấn được công nhận về Quản lý - Bảo hiểm (AAI-M) bằng cách hoàn thành một khóa học bổ sung. Một số chương trình cũng có thể giúp các chuyên gia kiếm được tín chỉ để hoàn thành bằng cử nhân và thạc sĩ tại các trường cao đẳng và đại học nổi tiếng.
Có rất nhiều cách để mua bảo hiểm. Do đó, làm việc với một chuyên gia bảo hiểm có chỉ định AAI có thể khiến họ trở nên khác biệt với các chuyên gia bảo hiểm khác. Việc chỉ định AAI thể hiện cam kết và nỗ lực giúp người tiêu dùng tìm thấy các sản phẩm bảo hiểm tốt nhất hiện có.
Khi bạn lập kế hoạch cho toàn bộ cuộc đời tài chính của mình từ việc sử dụng máy tính phân bổ tài sản cho các khoản đầu tư của mình để đảm bảo rằng bạn đang đi đúng hướng cho tương lai của mình bằng cách sử dụng máy tính hưu trí, việc kết hợp với AAI có thể giúp ích cho bạn như bạn chỉ cần xem qua nhu cầu tài chính toàn diện của bạn. Theo các chuyên gia bảo hiểm đã được chỉ định AAI, có ba lợi ích cơ bản khi làm việc với một người là AAI.
Những lợi thế này không chỉ có lợi cho các chuyên gia bảo hiểm có được chỉ định. Chúng cũng có lợi cho những người tiêu dùng cần được hướng dẫn nghiệp vụ khi mua các hợp đồng bảo hiểm phù hợp. Điều này đặc biệt đúng đối với những người tiêu dùng có nhu cầu bảo hiểm phức tạp, đòi hỏi chuyên môn và sự quan tâm đặc biệt đến tình hình bảo hiểm cụ thể của họ.
Các Viện cung cấp các chương trình tập trung vào dịch vụ khách hàng và quản lý rủi ro phổ biến khác trong lĩnh vực bảo hiểm, chẳng hạn như Bảo hiểm Thương vong Tài sản Hợp pháp (CPCU®) và Liên kết trong Quản lý Rủi ro (ARM ™). Các chương trình này cũng giúp chuẩn bị cho các chuyên gia bảo hiểm nâng cao kỹ năng kỹ thuật liên quan đến việc xử lý các khiếu nại và chuẩn bị cho những thay đổi về mục tiêu và phương pháp tài chính.
Để có danh sách đầy đủ các chỉ định được cung cấp, hãy truy cập trang web của Viện.
Nếu bạn không biết cách đáp ứng nhu cầu bảo hiểm của mình, bạn không đơn độc. Hiểu được tất cả sự phức tạp của bảo hiểm có thể là một thách thức đối với bất kỳ ai nắm bắt được. Ngay cả khi bạn có thời gian và nguồn lực để hiểu tất cả các khía cạnh của ngành bảo hiểm, có thể là khôn ngoan khi nhờ một chuyên gia hướng dẫn bạn với các quyết định mua hàng của mình. Hợp tác với AAI có thể loại bỏ căng thẳng khi chỉ đưa ra quyết định mua hàng. Chỉ cần đảm bảo rằng bạn biết những câu hỏi phù hợp để hỏi cố vấn tài chính trước khi chọn làm việc với AAI.
Nếu bạn có nhu cầu bảo hiểm, AAI có thể giúp đánh giá tất cả các lựa chọn bảo hiểm để xác định các chính sách và chiến lược tốt nhất để hỗ trợ bạn đạt được các mục tiêu bảo hiểm của mình. Các chuyên gia bảo hiểm đã giúp hàng trăm người hiểu và tối ưu hóa tất cả các mảnh ghép trong câu đố bảo hiểm của họ để giúp họ bảo vệ tài sản quan trọng nhất của mình.
Điều quan trọng là làm việc với AAI, người hiểu nhu cầu bảo hiểm của bạn. Trước khi bắt đầu tìm kiếm, bạn sẽ muốn xác định các ưu tiên bảo hiểm của mình. Ví dụ:nếu bạn cần bảo hiểm kinh doanh để bảo vệ công ty của mình trước những thiệt hại về tài sản hoặc yêu cầu bồi thường trách nhiệm, bạn sẽ muốn làm việc với một chuyên gia bảo hiểm chuyên về bảo hiểm trách nhiệm.
Ngoài việc hiểu rõ nhu cầu bảo hiểm của chính bạn, có thể khôn ngoan hơn khi cân nhắc một vài yếu tố khác khi lựa chọn một chuyên gia bảo hiểm. Một số yếu tố này bao gồm:
Khi bạn hiểu những gì cần tìm ở một chuyên gia bảo hiểm, bạn có thể bắt đầu tìm kiếm của mình. Khi hợp tác với một chuyên gia bảo hiểm, bạn không nên cảm thấy bị áp lực phải mua một hợp đồng hoặc làm việc với một đại lý nhất định. Nếu thỏa thuận có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì rất có thể là như vậy.
Bạn có thể muốn xem xét làm việc với một chuyên gia bảo hiểm độc lập. Các đại lý này cung cấp nhiều chính sách và tùy chọn bảo hiểm khác nhau, bởi vì họ không bị ràng buộc với một công ty bảo hiểm.
Khi chọn một AAI, bạn muốn đảm bảo rằng chuyên gia đó đáng tin cậy và luôn quan tâm đến bạn. Chỉ định AAI giúp bạn chọn một chuyên gia bảo hiểm ra khỏi gói. Việc chỉ định thể hiện cam kết của ông trong việc đưa ra các khuyến nghị tốt nhất và sự hiểu biết của họ về sự phức tạp của ngành bảo hiểm.
Khi lựa chọn các ứng viên AAI có thể, hãy đảm bảo rằng bạn phỏng vấn ít nhất ba chuyên gia. Bạn sẽ muốn xác minh rằng họ có thể giúp bạn trong tình huống bảo hiểm phức tạp của bạn. Sử dụng phán đoán của bạn để xác định xem chúng có phù hợp với bạn không. Hãy nhớ xem anh ta có cố ép bạn vào những sản phẩm mà bạn không hứng thú hay không. Hãy xử lý nếu anh ta có vẻ phớt lờ yêu cầu của bạn về thông tin về các tùy chọn mà bạn đã nghiên cứu.
Bạn nên lựa chọn AAI dựa trên sự kết hợp giữa mức độ thoải mái của bạn, kiến thức của chuyên gia và khả năng tiếp thu của họ đối với thông tin đầu vào của bạn. Đó là cách hiệu quả nhất để đảm bảo bạn tìm được người có thể làm việc tốt với nhu cầu bảo hiểm của mình.
Tín dụng hình ảnh:© iStock / PeopleImages, © iStock / Cecilie_Arcurs, © iStock / skynesher