Các chủ doanh nghiệp thành công dường như có một điểm chung, họ chủ động quản lý dòng tiền của mình và giải quyết các vấn đề chính có thể cải thiện nó.
Giám đốc điều hành của Growth Street, Ciaran O’Donnell là giám đốc tài chính ảo, người làm việc với nhiều doanh nghiệp giai đoạn đầu trong một số lĩnh vực. Hầu hết các doanh nghiệp thành công mà ông đã làm việc đều có những điểm tương đồng về thái độ và cách quản lý dòng tiền của họ.
Vậy, những doanh nghiệp thành công đó quản lý dòng tiền của họ như thế nào?
Ciaran gợi ý nên hỏi và giải quyết những câu hỏi sau:
Các doanh nghiệp thành công có thể hiểu rõ hơn về lượng tiền mặt hiện tại của họ và có thể đưa ra các quyết định tài chính tốt hơn, chẳng hạn như lập kế hoạch cả ngắn hạn và dài hạn.
Ciaran nhận thấy rằng các doanh nghiệp thành công luôn theo dõi sát sao tình hình tiền mặt của họ, ngoài ra, các hoạt động hàng ngày (xem xét chặt chẽ các tài khoản quản lý và / hoặc dự báo dòng tiền). Bằng cách duy trì khả năng hiển thị đó, họ có đủ vị trí để đưa ra các quyết định không ảnh hưởng đến vị thế tiền mặt hoặc dòng tiền trong tương lai của doanh nghiệp. Ciaran đã chứng kiến một số doanh nghiệp vội vàng đưa ra những quyết định thiếu sáng suốt ảnh hưởng đến tiền mặt và tài chính của họ.
Các doanh nghiệp thành công cũng có thể biết khi nào và làm thế nào để dựa vào các nhà cung cấp lớn để được gia hạn các điều khoản tín dụng. Một khách hàng đã làm việc với Ciaran đề cập đến sáu trong số các nhà cung cấp lớn của họ, người đã đồng ý kéo dài thời hạn thanh toán từ 30 đến 90 ngày trong gần 12 tháng vì doanh nghiệp đang trải qua hai vòng đầu tư riêng biệt.
Ciaran cho biết thêm:“Điều này đã giúp dòng tiền ngay lập tức của chúng tôi đáng kể và vị thế khoản phải trả ròng trong gần một năm do các nhà cung cấp chính muốn duy trì hoạt động kinh doanh của chúng tôi. Các nhà cung cấp mà chúng tôi trông cậy đã có đủ sức mạnh tài chính để cung cấp các điều khoản tín dụng mở rộng. Đừng ngại hỏi! ”
Ngoài ra, việc thương lượng các điều khoản thanh toán ngắn hơn với khách hàng hoặc thanh toán ngay lập tức (cho dù đó là tiền mặt, thẻ tín dụng hay thẻ ghi nợ) sẽ giúp các doanh nghiệp đạt được dòng tiền lành mạnh hơn. Ciaran nói:“Một khách hàng khác đã thay đổi hoàn toàn mô hình thanh toán khách hàng của họ và chuyển mọi thứ sang thanh toán trực tuyến và ghi nợ trực tiếp. Doanh nghiệp không còn phải rượt đuổi khách hàng để thanh toán và cũng rút ngắn quy trình thu tiền của họ xuống 45 ngày! ”.
Cổ phiếu có thể nhanh chóng thu hẹp tiền mặt và ảnh hưởng đến dòng tiền của bạn. Ciaran đề cập đến một doanh nghiệp phát triển nhanh chóng mà không biết rằng họ có 100.000 bảng Anh trong kho đóng cửa, tương đương với doanh số bán hàng khoảng sáu đến tám tháng với tốc độ bán hàng hiện tại của họ:“Chúng tôi đã tiến hành một phần phân tích tương đối đơn giản và tính toán rằng chúng tôi có thể thực hiện mua tốt hơn và quy trình sản xuất hoạt động với mức dự trữ hiệu quả hơn. Ngày nay, khi công việc kinh doanh tiếp tục phát triển, thời gian thực hiện đơn hàng ngắn hơn, lượng hàng tồn kho thấp hơn và việc tiết kiệm khi mua số lượng lớn sẽ được coi là phát triển kinh doanh, nhưng cho đến lúc đó, doanh nghiệp có ít tiền mặt hơn trong kho. ”
Không phải lúc nào họ cũng cung cấp chiết khấu thanh toán sớm cho khách hàng
“Giảm giá cho khách hàng để thanh toán nhanh hơn có thể mang lại lợi ích cho dòng tiền ngắn hạn của bạn”, Ciaran nói với chúng tôi, “tuy nhiên, hãy nhớ rằng chiết khấu có thể làm giảm đáng kể tỷ suất lợi nhuận của bạn. Điều đáng xem là bạn có những lựa chọn nào khác để huy động tài chính ngắn hạn vì có thể có nhiều cách hiệu quả hơn về chi phí cho bạn. ”
Đường tăng trưởng sẽ có mặt tại Accountex 2018 trên khán đài 1120.