Báo cáo lưu chuyển tiền tệ của bạn có thể cung cấp cho bạn ý tưởng về tình hình tài chính hiện tại của doanh nghiệp bạn. Nhưng, sẽ không vui khi thấy dòng tiền trong tương lai của công ty bạn phải không? Bạn không cần một quả cầu pha lê để xem tương lai dòng tiền của mình. Thay vào đó, hãy tạo dự báo dòng tiền. Đọc tiếp để tìm hiểu về dự báo dòng tiền và cách lập dự báo dòng tiền.

Dự báo dòng tiền là gì?

Điều đầu tiên, nếu bạn muốn tìm hiểu về dự báo dòng tiền, bạn cần biết dòng tiền là gì.

Dòng tiền là lượng tiền ra vào doanh nghiệp của bạn. Dòng tiền lành mạnh có thể giúp dẫn dắt doanh nghiệp của bạn trên con đường thành công. Nhưng dòng tiền kém hoặc âm có thể dẫn đến sự diệt vong cho tương lai của doanh nghiệp bạn.

Nếu bạn muốn dự đoán dòng tiền của doanh nghiệp mình, hãy tạo dự báo dòng tiền. Dự báo dòng tiền ước tính số tiền bạn dự kiến ​​chảy vào và ra khỏi doanh nghiệp của mình, bao gồm tất cả thu nhập và chi phí của bạn.

Thông thường, hầu hết các dự báo về dòng tiền của các doanh nghiệp bao gồm khoảng thời gian 12 tháng. Tuy nhiên, doanh nghiệp của bạn có thể tạo dự báo dòng tiền hàng tuần, hàng tháng hoặc nửa năm.

Ưu điểm của dự báo dòng tiền

Ước tính các dự báo về dòng tiền dự kiến ​​có thể giúp thúc đẩy thành công của doanh nghiệp bạn.

Dự báo các dòng tiền có nhiều lợi thế. Một số ưu điểm của việc tạo dự báo dòng tiền bao gồm có thể:

• Dự đoán tình trạng thiếu và thặng dư tiền mặt
• Xem và so sánh chi phí kinh doanh và thu nhập trong các kỳ
• Ước tính ảnh hưởng của sự thay đổi trong kinh doanh (ví dụ:thuê một nhân viên)
• Chứng minh cho người cho vay khả năng trả nợ đúng hạn của bạn
• Xác định xem bạn có cần điều chỉnh không (ví dụ:cắt giảm chi phí)

Dự báo dòng tiền không dành cho mọi doanh nghiệp. Việc phân tích dòng tiền dự kiến ​​của bạn có thể tốn nhiều thời gian và chi phí nếu thực hiện sai.

Hãy nhớ rằng các dự đoán về dòng tiền có thể sẽ không bao giờ hoàn hảo. Tuy nhiên, bạn có thể sử dụng dòng tiền dự kiến ​​của mình như một công cụ để giúp quản lý dòng tiền.

Điểm mấu chốt là, dự đoán tiền mặt của bạn cung cấp cho bạn bức tranh rõ ràng hơn về vị trí của doanh nghiệp. Và, nó có thể cho bạn biết bạn cần cải tiến và cắt giảm chi phí ở đâu.

Cách tính dòng tiền dự kiến ​​

Nếu bạn đã sẵn sàng để bắt đầu tính toán dòng tiền dự kiến ​​cho doanh nghiệp của mình, hãy bắt đầu thu thập một số dữ liệu kế toán lịch sử.

Bạn cần nhận báo cáo chi tiết thu nhập và chi phí của doanh nghiệp từ kế toán, sổ sách hoặc phần mềm kế toán. Tùy thuộc vào khung thời gian bạn muốn dự đoán, bạn có thể cần thu thập thêm thông tin.

Bạn muốn tìm hiểu cách tính toán dự báo dòng tiền? Sử dụng các bước dự kiến ​​về dòng tiền bên dưới.

1. Tìm tiền mặt đầu kỳ của doanh nghiệp bạn

Để tính toán tiền mặt của bạn từ đầu kỳ, bạn cần trừ các chi phí của kỳ trước khỏi thu nhập.

Tiền mặt vào đầu kỳ =Thu nhập của Kỳ trước - Chi phí của Kỳ trước

2. Ước tính tiền mặt đến cho kỳ sau

Tiếp theo, bạn cần dự đoán lượng tiền mặt sẽ đến với doanh nghiệp của mình trong kỳ tiếp theo.

Tiền mặt đến bao gồm những thứ như doanh thu, doanh số bán hàng được thực hiện bằng tín dụng, các khoản vay và hơn thế nữa.

Bạn có thể dự báo tiền mặt trong tương lai bằng cách xem xét xu hướng từ các giai đoạn trước. Đảm bảo tính đến bất kỳ thay đổi hoặc yếu tố nào khác với giai đoạn trước (ví dụ:sản phẩm mới).

3. Ước tính chi phí cho kỳ sau

Hãy suy nghĩ về tất cả các khoản chi phí mà bạn sẽ phải trả trong kỳ tới. Cân nhắc những thứ như nguyên liệu thô, tiền thuê nhà, điện nước, bảo hiểm và các hóa đơn khác.

4. Trừ chi phí ước tính khỏi thu nhập

Để tính toán dòng tiền của doanh nghiệp, hãy lấy thu nhập ước tính trừ đi các khoản chi phí ước tính.

Dòng tiền =Thu nhập ước tính - Chi phí ước tính

5. Thêm dòng tiền vào số dư đầu kỳ

Sau khi bạn tính toán dòng tiền, bạn cần phải thêm nó vào số dư đầu kỳ của mình. Điều này cũng sẽ cung cấp cho bạn số dư cuối kỳ của bạn. Số dư cuối kỳ của bạn sẽ được chuyển sang đóng vai trò là số dư đầu kỳ của bạn cho kỳ tiếp theo.

Để hoàn thành dòng tiền dự kiến ​​của kỳ tiếp theo, hãy lặp lại các bước ở trên.

Bối rối? Đừng lo lắng! Hãy xem một ví dụ về báo cáo lưu chuyển tiền tệ của dự án dưới đây:

Tạo dự báo dòng tiền

Nếu bạn muốn tạo dự báo dòng tiền của riêng mình, hãy bắt đầu soạn thảo các cột cho các kỳ trong tương lai của bạn. Hoặc, bạn có thể tận dụng bảng tính để sắp xếp các dự báo báo cáo lưu chuyển tiền tệ của mình.

Bạn nên bao gồm các danh mục sau trong dự báo dòng tiền của mình:

• Số dư đầu kỳ
• Tiền mặt (ví dụ:bán hàng)
• Rút tiền mặt (ví dụ:chi phí)
• Tổng số tiền mặt nhập và tiền mặt
• Sử dụng tiền mặt (ví dụ:nguyên vật liệu)
• Tổng dòng tiền trong kỳ
• Số dư cuối kỳ
• Khoảng thời gian (ví dụ:tháng 1)

Sau khi bạn trình bày các phần trên báo cáo dự báo dòng tiền của mình, hãy bắt đầu tính toán dòng tiền dự kiến ​​của bạn.

Xem xét lại dự báo dòng tiền của bạn

Các dự báo về dòng tiền không được thiết lập sẵn. Thỉnh thoảng hãy xem lại bản chiếu của bạn để biết vị trí của bạn.

Nếu bạn thấy những khác biệt hoặc sai sót lớn trong dự báo dòng tiền của mình, có thể đã đến lúc phải thu thập nhiều con số hơn và thực hiện một số hoạt động đào. Việc xác định sớm các vấn đề với dự đoán của bạn có thể ngăn chặn những sai sót lớn trong tương lai.

Để đảm bảo dự báo của bạn luôn chính xác nhất có thể, hãy xem xét các chi phí biến đổi như:

• Các tháng có ba lần trả lương
• Bán hàng trong các mùa cao điểm
• Các tháng khi phí bảo hiểm đến hạn (ví dụ:bảo hiểm)
• Thuê thêm nhân viên

Một nguyên tắc chung là không dự tính quá xa về tương lai. Quá nhiều biến số có thể ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh của bạn (ví dụ:suy giảm trong nền kinh tế) và ảnh hưởng đến dòng tiền trong tương lai của bạn.

Như đã đề cập, khoảng thời gian tiêu chuẩn để dự báo dòng tiền là 12 tháng. Cố gắng giới hạn khoảng thời gian dự báo dòng tiền của bạn chỉ trước một năm. Bằng cách đó, bạn có thể giúp ngăn ngừa các chi phí và sai sót không lường trước được ảnh hưởng đến dự báo của bạn.

Nếu bạn không có thời gian để theo dõi các dự báo tài chính, hãy cân nhắc việc ủy ​​quyền cập nhật dự báo cho người kế toán. Hoặc, bạn có thể hợp lý hóa cách theo dõi dòng tiền bằng phần mềm kế toán cơ bản.

Để có dự báo dòng tiền chính xác, bạn cần nhận và theo dõi các khoản thanh toán của khách hàng. Phần mềm kế toán trực tuyến của Patriot cho phép bạn ghi lại thu nhập và chi phí của mình để giữ cho tài chính của bạn luôn ở mức cao nhất. Bạn còn chờ gì nữa? Bắt đầu với bản trình diễn tự hướng dẫn của bạn ngay hôm nay.

Chúng tôi luôn sẵn sàng duy trì cuộc trò chuyện. Hãy cho chúng tôi một lượt thích trên Facebook và chia sẻ suy nghĩ của bạn về các bài viết mới nhất của chúng tôi.

Bài báo này đã được cập nhật từ ngày xuất bản ban đầu của nó là ngày 28 tháng 8 năm 2012.