Các nhà giao dịch trong ngày hội việc làm sử dụng phương pháp quản lý rủi ro được gọi là" quy tắc 1% rủi ro "hoặc thay đổi một chút để phù hợp phương thức giao dịch của họ. Việc tuân thủ quy tắc này giúp giữ mức lỗ vốn ở mức tối thiểu khi nhà giao dịch có một ngày nghỉ hoặc trải qua các điều kiện thị trường khắc nghiệt, trong khi vẫn cho phép thu nhập hoặc lợi nhuận hàng tháng tuyệt vời. Quy tắc rủi ro 1% có ý nghĩa vì nhiều lý do và bạn có thể hưởng lợi khi hiểu và sử dụng nó như một phần của chiến lược giao dịch của mình.
Tuân theo quy tắc này có nghĩa là bạn không bao giờ mạo hiểm hơn 1% tài khoản của mình giá trị trên một giao dịch duy nhất. Điều đó không có nghĩa là nếu bạn có tài khoản giao dịch 30.000 đô la, bạn chỉ có thể mua cổ phiếu trị giá 300 đô la, tương đương 1% của 30.000 đô la.
Bạn có thể sử dụng tất cả số vốn của mình vào một giao dịch hoặc thậm chí nhiều hơn nếu bạn sử dụng đòn bẩy. Thực hiện quy tắc rủi ro 1% có nghĩa là bạn thực hiện các bước quản lý rủi ro để ngăn ngừa tổn thất hơn 1% cho bất kỳ giao dịch đơn lẻ nào.
Không ai thắng mọi giao dịch và quy tắc rủi ro 1% giúp bảo vệ vốn của một nhà kinh doanh giảm đáng kể trong các tình huống bất lợi. Nếu bạn rủi ro 1% số dư tài khoản hiện tại của mình cho mỗi giao dịch, bạn sẽ cần phải mất 100 giao dịch liên tiếp để xóa sạch tài khoản của mình. Nếu các nhà giao dịch mới làm theo quy tắc 1%, thì nhiều người trong số họ sẽ thành công trong năm giao dịch đầu tiên của họ.
Rủi ro 1% trở xuống cho mỗi giao dịch có vẻ như là một số tiền nhỏ đối với một số người, nhưng nó vẫn có thể mang lại lợi nhuận lớn. Nếu bạn rủi ro 1%, bạn cũng nên đặt mục tiêu lợi nhuận hoặc kỳ vọng của mình trên mỗi giao dịch thành công là 1,5% đến 2% hoặc hơn. Khi thực hiện nhiều giao dịch trong ngày, bạn hoàn toàn có thể đạt được một vài điểm phần trăm trong tài khoản của mình mỗi ngày, ngay cả khi bạn chỉ thắng một nửa số giao dịch của mình.
Bằng cách mạo hiểm 1% tài khoản của bạn trong một giao dịch, bạn có thể thực hiện một giao dịch mang lại cho bạn lợi nhuận 2% trên tài khoản của bạn, mặc dù thị trường chỉ di chuyển một phần nhỏ của phần trăm. Tương tự, bạn có thể chịu rủi ro 1% trong tài khoản của mình ngay cả khi giá thường biến động 5% hoặc 0,5%. Bạn có thể đạt được điều này bằng cách sử dụng các mục tiêu và lệnh cắt lỗ.
Bạn có thể sử dụng quy tắc để giao dịch cổ phiếu hàng ngày hoặc các thị trường khác, chẳng hạn như hợp đồng tương lai hoặc ngoại hối. Giả sử bạn muốn mua một cổ phiếu với giá 15 đô la và bạn có tài khoản 30.000 đô la. Bạn nhìn vào biểu đồ và thấy giá gần đây đã đặt ở mức thấp nhất trong ngắn hạn là $ 14,90.
Bạn đặt lệnh cắt lỗ ở mức $ 14,89, thấp hơn một xu so với giá thấp gần đây. Khi bạn đã xác định được vị trí cắt lỗ của mình, bạn có thể tính toán số lượng cổ phiếu cần mua trong khi rủi ro không quá 1% tài khoản của bạn.
Rủi ro tài khoản của bạn tương đương với 1% của 30.000 đô la hoặc 300 đô la. Rủi ro giao dịch của bạn bằng 0,11 đô la, được tính bằng chênh lệch giữa giá mua cổ phiếu của bạn và giá cắt lỗ.
Chia rủi ro tài khoản của bạn cho rủi ro giao dịch của bạn để có được kích thước vị thế phù hợp :$ 300 / $ 0,11 =2,727 cổ phiếu. Làm tròn con số này xuống 2.700 và điều này cho thấy bạn có thể mua bao nhiêu cổ phiếu trong giao dịch này mà không bị lỗ hơn 1% tài khoản của mình. Lưu ý rằng 2.700 cổ phiếu với giá 15 đô la có giá 40.500 đô la, vượt quá giá trị của số dư tài khoản 30.000 đô la của bạn. Do đó, bạn cần đòn bẩy ít nhất là 2:1 để thực hiện giao dịch này.
Nếu giá cổ phiếu chạm mức dừng lỗ, bạn sẽ mất khoảng 1% vốn của bạn hoặc gần 300 đô la trong trường hợp này. Nhưng nếu giá tăng cao hơn và bạn bán cổ phiếu của mình ở mức 15,22 đô la, thì bạn kiếm được gần 2% từ số tiền của mình, hoặc gần 600 đô la (ít hoa hồng hơn). Điều này là do vị trí của bạn được hiệu chỉnh để tạo ra hoặc mất gần 1% cho mỗi 0,11 đô la mà giá di chuyển. Nếu bạn thoát ở mức 15,33 đô la, bạn kiếm được gần 3% từ giao dịch, mặc dù giá chỉ di chuyển khoảng 2%.
Phương pháp này cho phép bạn điều chỉnh giao dịch với tất cả các loại điều kiện thị trường, cho dù dễ bay hơi hay an thần và vẫn kiếm tiền. Phương pháp này cũng áp dụng cho tất cả các thị trường. Trước khi giao dịch, bạn nên biết về sự trượt giá mà bạn không thể thoát ra ở mức giá cắt lỗ và có thể thua lỗ lớn hơn dự kiến.
Nhà giao dịch có tài khoản giao dịch dưới 100.000 đô la thường sử dụng quy tắc 1% . Mặc dù 1% mang lại sự an toàn hơn, nhưng khi bạn liên tục có lợi nhuận, một số nhà giao dịch sử dụng quy tắc rủi ro 2%, rủi ro 2% giá trị tài khoản của họ cho mỗi giao dịch. Mức trung bình sẽ chỉ có rủi ro 1,5% hoặc bất kỳ tỷ lệ phần trăm nào khác dưới 2%.
Đối với tài khoản trên 100.000 đô la, nhiều nhà giao dịch rủi ro dưới 1%. Ví dụ, họ có thể rủi ro ít nhất là 0,5% hoặc thậm chí 0,1% trên một tài khoản lớn. Trong khi giao dịch ngắn hạn, rất khó để rủi ro dù chỉ 1% vì quy mô vị thế quá lớn. Mỗi nhà giao dịch tìm thấy một tỷ lệ phần trăm mà họ cảm thấy thoải mái và phù hợp với tính thanh khoản của thị trường mà họ giao dịch. Cho dù bạn chọn tỷ lệ phần trăm nào, hãy giữ nó dưới 2%.
Quy tắc 1% có thể được điều chỉnh để phù hợp với quy mô tài khoản của từng nhà giao dịch và thị trường. Đặt tỷ lệ phần trăm mà bạn cảm thấy thoải mái khi mạo hiểm, sau đó tính toán quy mô vị thế của bạn cho mỗi giao dịch theo giá nhập và mức cắt lỗ.
Tuân theo quy tắc 1% có nghĩa là bạn có thể chịu được một chuỗi lỗ dài . Giả sử bạn có các giao dịch thắng lớn hơn thua, bạn sẽ thấy vốn của mình không giảm nhanh mà có thể tăng lên khá nhanh. Trước khi mạo hiểm bất kỳ khoản tiền nào — dù chỉ 1% — hãy thực hành chiến lược của bạn trong tài khoản demo và cố gắng tạo ra lợi nhuận nhất quán trước khi đầu tư số vốn thực tế của bạn.
Tùy chọn nhị phân Nadex là các hợp đồng có / không cụ thể, vì vậy phần lớn quản lý rủi ro của bạn nên thực hiện trước khi mua một quyền chọn. Khi bạn đã tham gia giao dịch, bạn có thể đóng giao dịch để cắt lỗ.
Nói chung, rủi ro giao dịch càng cao thì giải thưởng tiềm năng. Các tùy chọn hết tiền (OTM) ít có khả năng hết hạn với mức giá thực tế — chúng có nhiều rủi ro hơn. Tuy nhiên, nếu mức giá thực tế đó đạt, thì nhà giao dịch quyền chọn OTM sẽ thấy tỷ lệ hoàn vốn cao hơn so với nhà giao dịch đã mua một quyền chọn an toàn hơn bằng tiền. Đó chỉ là một ví dụ để chứng minh mối quan hệ phổ biến nhất giữa rủi ro và phần thưởng.