Nếu bạn đang muốn tìm hiểu thêm về kiến thức cơ bản của việc đầu tư, hãy tham gia câu lạc bộ. Theo nghĩa đen.
Kể từ khi đại dịch bắt đầu và sự quan tâm của công chúng đối với các thị trường có thể đầu tư tăng lên, thì sự phổ biến của các câu lạc bộ đầu tư cũng vậy - các nhóm gặp nhau để thảo luận, nghiên cứu và cùng đầu tư vào (thường là) cổ phiếu. Số lượng các câu lạc bộ như vậy đã tăng hơn gấp đôi trong hai năm qua, theo Hiệp hội các nhà đầu tư quốc gia, một tổ chức phi lợi nhuận về giáo dục cung cấp nguồn lực cho các câu lạc bộ đầu tư.
Không khó để hiểu tại sao, Giám đốc điều hành NAIC Ken Zendel cho biết. "Câu lạc bộ đầu tư là một cách lý tưởng để tìm hiểu về thị trường chứng khoán. Họ là một môi trường hỗ trợ để tập hợp các nguồn lực, chia sẻ ý tưởng và phân chia công việc nghiên cứu", ông nói.
"Nó giống như đi đến phòng tập thể dục với một huấn luyện viên," anh ấy nói thêm. "Bạn và bạn bè, gia đình và đồng nghiệp của bạn có thể trao đổi ý kiến với nhau, kiểm tra lẫn nhau. Và bởi vì bạn đang xử lý tiền của mọi người, cuối cùng bạn phải làm nhiều việc hơn và chăm sóc nhiều hơn."
Nếu việc tìm hiểu về cách đầu tư cùng với bạn bè và gia đình là điều bạn quan tâm, hãy đọc để tìm hiểu cách hoạt động của các câu lạc bộ, cũng như một số yếu tố rủi ro và các chuyên gia tài chính có tiềm năng cho rằng cần lưu ý trước khi tham gia.
Các câu lạc bộ đầu tư thiết lập các quy tắc và luật lệ của riêng họ, vì vậy không có hai câu lạc bộ nào hoàn toàn giống nhau. Zendel nói rằng hầu hết các câu lạc bộ đều có từ 8 đến 12 thành viên, mặc dù "một số câu lạc bộ chỉ có hai hoặc ba người, và một số câu lạc bộ khác có 30 hoặc 40 người".
Các câu lạc bộ thường có một loại tài khoản đầu tư chuyên biệt được thiết lập tại một công ty môi giới và các thành viên được khuyến khích đầu tư thường xuyên vào mỗi cuộc họp hàng tháng. Các thành viên thường đóng góp một số tiền bằng nhau, mặc dù một số câu lạc bộ có thể chọn để một số thành viên đóng góp nhiều hơn hoặc ít hơn những thành viên khác, với một số thành viên chỉ huy yêu cầu lớn hơn đối với lợi nhuận của danh mục đầu tư.
Kích thước danh mục đầu tư cũng có thể khác nhau. NAIC khuyến nghị rằng hầu hết các câu lạc bộ nên giữ mọi thứ ở khía cạnh nhỏ hơn. Zendel nói:“Bạn không muốn có nhiều cổ phiếu hơn mức bạn có thể để mắt đến. "Chúng tôi khuyên mỗi thành viên nên xem hai hoặc ba cổ phiếu và mang đến một ý tưởng mới cho mỗi cuộc họp câu lạc bộ."
Trong một cuộc họp điển hình, một câu lạc bộ có thể bắt đầu bằng cách xem xét toàn bộ danh mục đầu tư một cách nhanh chóng trước khi các thành viên cung cấp thông tin cập nhật về cổ phiếu được chỉ định của họ và thuyết phục nhóm về các ý tưởng đầu tư mới. Sau đó, cả nhóm cùng quyết định cách đầu tư bất kỳ khoản tiền mới nào.
Charles Rotblut, phó chủ tịch Hiệp hội các nhà đầu tư cá nhân Hoa Kỳ cho biết một câu lạc bộ có khiến bạn hiểu rõ hơn về thị trường hay không phụ thuộc vào cách tiếp cận đầu tư của các thành viên. "Tất cả phụ thuộc vào câu lạc bộ và ai ở trong đó," anh ấy nói.
Ông nói:“Một số đang được thành lập để mọi người gom tiền của họ lại với nhau và chia sẻ các ý tưởng giao dịch. "Những người khác muốn thảo luận nghiêm túc về những gì họ đang thấy trên thị trường và đang cố gắng học hỏi lẫn nhau."
Video của Tala Hadavi
Nếu bạn đang bắt đầu một câu lạc bộ hoặc nghĩ về việc tham gia một câu lạc bộ hiện có, hãy nghiêng về các nhóm có xu hướng theo thể loại thứ hai, Zendel nói. Trang web liên kết của tổ chức ông, Better Investment, khuyến nghị các câu lạc bộ tập trung vào bốn nguyên tắc đầu tư:đầu tư thường xuyên, tái đầu tư thu nhập như trả cổ tức, đa dạng hóa danh mục đầu tư và xác định cổ phiếu tăng trưởng chất lượng cao.
Chọn cổ phiếu chiến thắng là cách nói dễ hơn làm, ngay cả đối với những người chuyên nghiệp. Nhưng bằng cách đi sâu vào các nguyên tắc cơ bản của công ty, chẳng hạn như các thước đo khả năng sinh lời và định giá, về mặt lý thuyết, bạn sẽ tìm hiểu về những điều khiến thị trường phát triển. Rotblut nói:Nếu nhóm cam kết thực hiện nghiên cứu đó, mọi người đều có cơ hội học hỏi.
Ông nói:“Lý tưởng nhất là có một quá trình cố vấn, nơi ai đó có kiến thức có thể giải thích cách họ giám sát cổ phiếu. "Bạn muốn những người có kiến thức và kinh nghiệm chia sẻ nó và nhiều hơn nữa những người mới làm quen, những người sẵn sàng được học và có quá trình đó."
Rotblut nói:Nếu bạn đang nghĩ đến việc tham gia một câu lạc bộ đầu tư hiện có, hãy thực hiện một số nghiên cứu trước. Ông nói:“Không có gì thay thế cho việc hỏi bạn có thể tham gia một hoặc hai cuộc họp với tư cách khách mời hay không. "Điều thực sự quan trọng là phải xem cách họ vận hành, tính cách của họ và cách họ ra quyết định đầu tư."
Nếu một câu lạc bộ chỉ bị chi phối bởi một vài người hoặc nó không minh bạch về quy trình của nó, đó là những dấu hiệu đỏ, anh ấy nói thêm.
Ngay cả những câu lạc bộ hấp dẫn nhất cũng phải đối mặt với câu hỏi hàng triệu đô la:Liệu câu lạc bộ của bạn có đạt được kết quả đầu tư tốt không?
Peter Pallion, một nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận với Tư vấn Kế hoạch Tổng thể ở East Norwich, New York, cho biết điều đó phụ thuộc vào cách bạn xác định tốt. "Trung bình, mọi người chắc chắn có thể tham gia vào một câu lạc bộ như vậy với ý tưởng hy vọng được học hành và nhận được giá trị giải trí từ nó," anh nói. "Nhưng vượt xa Phố Wall? Điều đó sẽ khá khó khăn."
Video của Mariam Abdallah
Vì lý do đó, các chuyên gia tài chính không khuyên bạn nên cam kết một số tiền đáng kể cho một câu lạc bộ đầu tư, đặc biệt là lúc đầu. Rotblut nói:“Tôi sẽ rón rén bước vào. "Bắt đầu với số tiền nhỏ trong vài năm và xem mọi thứ đang diễn ra như thế nào."
Một mối quan tâm tiềm ẩn khác:thuế. Bởi vì tiền của câu lạc bộ đầu tư thường được giữ trong tài khoản chịu thuế, bạn có thể phải đối mặt với hậu quả nếu nhóm bán một khoản đầu tư để thu lợi đáng kể.
Pallion nói:“Bạn luôn cần phải nhận thức được khả năng gây ra hậu quả về thuế. "Điều cuối cùng bạn muốn là một hóa đơn bất ngờ đến thời điểm tính thuế."
Ông cho biết thêm, ngay cả khi bạn nhận được đúng thuế, việc tham gia vào mối quan hệ tài chính với bạn bè hoặc gia đình có khả năng gây phản tác dụng. Ông nói:“Nếu có thua lỗ hoặc hoạt động kém hiệu quả, điều đó có thể kiểm tra các mối quan hệ. "Khi nói đến tiền thật và những khoản lỗ thực có khả năng gây ra nhiều khó chịu."
Thêm từ Grow: