Nuôi dưỡng sự giàu có của gia đình bạn là điều quan trọng để đảm bảo tương lai tài chính của họ. Nếu làm đúng cách, bạn sẽ có đủ tiền cho các mục tiêu như gửi con vào trường đại học Ivy League, mua nhà hoặc thậm chí lập kế hoạch làm giàu dài hạn cho thế hệ.
Hầu hết chúng ta đều biết điều này và nhận thức rộng rãi rằng tiết kiệm và đầu tư bằng cách nào đó đóng một vai trò nào đó trong việc này. Nhưng vấn đề là, không ai nói cho chúng ta biết làm thế nào để giúp gia đình của chúng tôi đạt được tự do tài chính trong những năm đầu 20 hoặc 30 tuổi.
Trên thực tế, các chuyên gia đang làm việc được biết đến là người khám phá ra các phương tiện để đảm bảo tương lai của gia đình họ vào cuối những năm 40 hoặc 50 tuổi. Thật may mắn cho bạn, chúng tôi đã biên soạn một kế hoạch tạo dựng sự giàu có trong gia đình gồm 5 bước có thể giúp bạn bắt đầu sớm.
Trước hết, bạn sẽ cần phân chia tài chính của gia đình mình. Tại sao? Bởi vì bạn cần biết liệu gia đình bạn sẽ đầu tư cùng nhau như một đơn vị hay riêng lẻ.
Sau khi bạn đã nói chuyện đó với gia đình của mình, đã đến lúc chuyển sang kế hoạch tạo ra của cải gồm 5 bước và quản lý tài chính gia đình. Trước tiên, chúng ta sẽ bắt đầu với những điều cơ bản.
Mỗi thành viên trong gia đình bạn có thể có những mục tiêu tài chính khác nhau. Ví dụ:bạn có thể muốn mua một ngôi nhà mới, người yêu của bạn có thể muốn bắt đầu kinh doanh và cha mẹ bạn có thể muốn đi du lịch khắp thế giới.
Tất cả những nhu cầu tài chính này cần được tính đến khi bắt đầu lập kế hoạch tài chính gia đình. Hơn nữa, nhu cầu tài chính trong bối cảnh này cũng có nghĩa là bảo hiểm y tế, dư nợ và các khoản khác.
Ngồi xuống với gia đình để thảo luận về nhu cầu tài chính cá nhân của họ có thể giúp bạn hiểu những điểm quan trọng như tài sản nào nên đầu tư, bạn cần lấp đầy những gì và hơn thế nữa.
Quản lý tài sản cho gia đình của bạn không phải là một nhiệm vụ dễ dàng, đặc biệt là nếu có nhiều chuyên gia làm việc trong hộ gia đình. Có rất nhiều thông tin về việc lập kế hoạch được thu thập và bạn sẽ có thời gian hạn chế.
Đó là lý do tại sao tốt nhất bạn nên tham khảo ý kiến của một chuyên gia tài chính được đào tạo như Chuyên gia đào tạo về sự giàu có của Cube. Họ sẽ trò chuyện với bạn để hiểu nhu cầu tạo ra của cải của gia đình bạn.
Trên thực tế, Cube Wealth Coaches sẽ giúp bạn tạo một danh mục đầu tư được quản lý dựa trên mục tiêu tạo ra sự giàu có của gia đình bạn trong 1, 3 và 5 năm tới.
Như bạn có thể nói, điều này ngược lại với những gì mà các nhà quản lý quan hệ ngân hàng thường làm - họ bán cho bạn những tài sản khủng khiếp như FD của ngân hàng và các quỹ tương hỗ hoạt động kém hiệu quả để tăng mục tiêu của họ.
Tương tự như nhu cầu và mục tiêu tài chính, mỗi thành viên trong gia đình bạn sẽ có một hồ sơ rủi ro khác nhau. Có nhiều yếu tố quyết định rủi ro mà nhà đầu tư có thể chấp nhận như:
Ví dụ, khả năng chi tiêu của các thành viên cá nhân trong một hộ gia đình có thể thấp hoặc cao. Nhưng chúng ta đang nói về một gia đình nên các khoản nợ cũng tồn tại. Mặt khác, một gia đình 6 người có thể có 6 thành viên kiếm tiền khác nhau hoặc 1.
Dù bằng cách nào, hiểu được hồ sơ rủi ro tập thể của gia đình bạn cùng với hồ sơ rủi ro cá nhân có thể giúp bạn đầu tư vào tài sản phù hợp cho các mục tiêu tạo ra của cải khác nhau.
Mục tiêu ✅ Hồ sơ rủi ro ✅ Bây giờ đã đến lúc tuân theo một kế hoạch tạo ra sự giàu có. Đó là kế hoạch trò chơi mà bạn sẽ phải tuân theo để đạt được các mục tiêu tài chính của mình (với hồ sơ rủi ro được báo trước).
Để bắt đầu, kế hoạch tạo ra của cải có thể giúp phân chia các mục tiêu tạo ra của cải của gia đình bạn theo nhiều thuật ngữ khác nhau như:
Tiếp theo, một kế hoạch tạo ra sự giàu có vững chắc có thể giúp bạn đầu tư vào đúng tài sản dựa trên hồ sơ rủi ro chính xác cho các mục tiêu và điều khoản khác nhau. Ví dụ, Cube đã đơn giản hóa việc tạo ra của cải với tính năng Danh mục đầu tư hoàn hảo.
Hãy nhớ rằng điều quan trọng là phải xem lại kế hoạch tạo ra của cải và danh mục đầu tư của bạn để đảm bảo rằng nó đang hoạt động chính xác những gì bạn mong đợi. Phân tích danh mục đầu tư thường xuyên có thể giúp ích cho việc này.
Kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP) cho phép bạn đầu tư vào các quỹ tương hỗ một cách định kỳ, chẳng hạn như hàng tháng, hàng quý hoặc hai năm một lần. Bản thân SIP không phải là tài sản mà là một cách để đầu tư vào các quỹ tương hỗ.
Các quỹ tương hỗ hàng đầu SIP được biết là phù hợp với các mục tiêu tạo ra của cải đa dạng và hồ sơ rủi ro của một gia đình. Hãy cùng khám phá chi tiết những lợi ích của SIP quỹ tương hỗ.
Chúng ta đã thảo luận về sự đa dạng của nhu cầu tài chính, mục tiêu tạo ra của cải và hồ sơ rủi ro trong một gia đình. Điều đó nói rằng, có một loại quỹ tương hỗ SIP cho mọi mục tiêu tạo ra của cải và hồ sơ rủi ro.
| Quỹ tương hỗ SIP | Rủi ro tiềm ẩn |
| Quỹ thanh khoản | Thấp |
| Quỹ Nợ | Thấp |
| Quỹ Bluechip | Vừa phải |
| Các quỹ có vốn hóa lớn | Vừa phải |
| Quỹ giới hạn trung bình | Cao |
| Quỹ vốn nhỏ | Cao |
| Quỹ Flexi Cap Funds | Vừa phải |
| Quỹ quốc tế | Cao |
| Quỹ ELSS | Trung bình |
Nhấp để đọc thêm về quỹ tương hỗ SIP
Các quỹ tương hỗ kiếm được lãi kép. Điều đó đơn giản có nghĩa là tiền gốc và tiền lãi của bạn sẽ được cộng thêm tiền lãi. Đây được mệnh danh là sức mạnh của phép cộng gộp mà Albert Einstein gọi là kỳ quan thứ 8 của thế giới.
Đầu tư vào các quỹ tương hỗ SIP phù hợp có thể giúp gia đình bạn đạt được tự do tài chính vì lợi nhuận kép mà họ được biết là tạo ra. Tuy nhiên, không phải tất cả các quỹ tương hỗ đều có thể tạo ra lợi nhuận hấp dẫn.
Chỉ những công ty hàng đầu có thành tích đã được thử nghiệm và kiểm chứng với chất lượng quản lý vững chắc, nhà quản lý quỹ đáng tin cậy và triết lý đầu tư đáng tin cậy mới được biết là hoạt động tốt.
Các ứng dụng đầu tư như Cube cung cấp cho bạn quyền truy cập vào các quỹ tương hỗ tốt nhất ở Ấn Độ chỉ được chọn sau khi được cố vấn quỹ tương hỗ Wealth First của Cube đưa vào bài kiểm tra 12 yếu tố nghiêm ngặt. Đây là ảnh chụp nhanh về lợi nhuận.
| Quỹ tương hỗ SIP | Lợi nhuận tiềm năng (tính bằng%) |
| Quỹ thanh khoản | 4-6 |
| Quỹ Nợ | 6-8 |
| Quỹ vốn chủ sở hữu | 10-12 |
| Quỹ quốc tế | 12-15 |
| Quỹ ELSS | 10-12 |
Nhấn để biết thêm về các quỹ tương hỗ SIP hàng đầu
Một kế hoạch quản lý tài chính gia đình bao gồm các SIP sẽ được hưởng lợi từ việc tính trung bình chi phí bằng đồng rupee. Đó là hiện tượng khi bạn đầu tư nhất quán qua các chu kỳ thị trường để nhận được:
Hai khía cạnh này cuối cùng sẽ trung bình lẫn nhau và giúp bạn tránh những rắc rối về thời gian trên thị trường. Điều này có thể rất quan trọng đối với các mục tiêu tạo ra của cải trong trung và dài hạn của gia đình bạn.
Cố vấn quỹ tương hỗ của Cube Wealth First tiếp cận và quản lý các quỹ tương hỗ hoạt động hiệu quả nhất ở Ấn Độ. Dưới đây là sơ lược về một số SIP tốt nhất có thể giúp bạn giúp gia đình đạt được tự do tài chính.
| Quỹ tương hỗ SIP | Lợi nhuận trong 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm |
| Quỹ thanh khoản Nippon Ấn Độ | 5,30% | 5,95% |
| Quỹ trái phiếu doanh nghiệp ICICI Prudential | 8,48% | 7,78% |
| Quỹ 25 tập trung theo trục | 13,46% | 16,82% |
| Franklin India Feeder - Quỹ Cơ hội Franklin Hoa Kỳ | 25,21% | 23,35% |
| Quỹ tiết kiệm thuế tài sản Mirae | 19,41% | 20,39% |
Khám phá các SIP hàng đầu để quản lý tài chính gia đình
Cube Wealth - Ứng dụng Tự do Tài chính, giúp gia đình bạn tạo ra sự giàu có với triết lý Danh mục Đầu tư Hoàn hảo. Đây là cách nó hoạt động.
Cube’s Perfect Portfolio Quiz giúp bạn dễ dàng nhận được thông tin phù hợp về tài chính và mục tiêu của mình.
Từ quỹ tương hỗ, đến cổ phiếu, vàng và tài sản thay thế, chúng tôi đề xuất các lựa chọn với sự trợ giúp của các cố vấn chuyên gia đã được chứng minh với nhiều thập kỷ thành công dưới thời họ.
Cube cung cấp cho bạn kế hoạch từng giai đoạn về cách đầu tư để tự do tài chính bằng cách bán đấu giá các mục tiêu khẩn cấp, ngắn hạn, trung hạn và dài hạn của bạn.
Lưu ý:Các dữ kiện &số liệu đúng vào ngày 1-10-2021. Không có thông tin nào được chia sẻ ở đây được hiểu là lời khuyên đầu tư. Thận trọng khi đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu, quỹ tương hỗ, các khoản đầu tư thay thế và các tài sản khác.