Đầu tư vàng có các quy tắc đánh thuế khác nhau tùy thuộc vào hình thức của chúng. Nếu định thêm vàng vào danh mục đầu tư của mình, bạn nên biết tất cả những tác động về thuế này trước khi đầu tư số tiền khó kiếm được vào vàng, trái phiếu vàng, ETF, Vàng kỹ thuật số hoặc Kế hoạch tiết kiệm vàng.

Cách 5 trong số các lựa chọn đầu tư vàng phổ biến bị đánh thuế ở Ấn Độ

1. Trái phiếu vàng chủ quyền

Trái phiếu vàng chủ quyền do RBI thay mặt chính phủ Ấn Độ phát hành. Trái phiếu Sovereign Gold có lãi suất 2,5%. Thời gian nắm giữ 8 năm với quyền chọn rút lui sau 5 năm. Khoản đầu tư tối thiểu là 1 g và khoản đầu tư tối đa trong một năm tài chính là 4 kg.

2. Vàng kỹ thuật số

Vàng kỹ thuật số là một khoản đầu tư vàng vật chất mà không tính phí hoặc các mối quan tâm khác như lưu trữ và bảo mật. Ví dụ:các khoản đầu tư vàng kỹ thuật số trên Cube được hỗ trợ bằng vàng vật chất thực tế bởi đối tác của chúng tôi, Safegold.

Số vàng này sẽ được cất giữ trong một kho tiền an toàn dưới tên của bạn do Brinks hậu thuẫn. Bạn có thể đầu tư vào vàng phân đoạn hoặc thấp nhất là ₹ 1000. Nói chuyện với một chuyên gia đào tạo về sự giàu có để biết thêm.

3. Vàng vật chất

Vàng vật chất có thể được mua dưới dạng đồ trang sức, tiền xu và thanh. Cách ưu tiên để mua vàng vật chất là từ một cửa hàng kim hoàn đáng tin cậy. GST cũng được áp dụng @ 3% trên tổng giá trị vàng mua.

4. ETF vàng

ETF vàng đầu tư vào vàng vật chất. ETF vàng theo dõi giá vàng thực tế. Các ETF này có thể được mua và bán trên thị trường chứng khoán. Khoản đầu tư tối thiểu là 1 đơn vị =1 g.

5. Các chương trình tiết kiệm vàng

Đây là cách hoạt động của Kế hoạch tiết kiệm vàng:Bạn đầu tư một số tiền nhất định mỗi tháng trong một khoảng thời gian với một thợ kim hoàn. Khi thời hạn đã thỏa thuận hoàn tất, bạn có thể đổi tiền của mình dưới dạng vàng từ cùng một tiệm kim hoàn. Việc tính phí sẽ được áp dụng.

Đánh thuế đối với trái phiếu vàng của nhà nước là gì?

Lợi tức mà bạn sẽ nhận được sau thời gian đáo hạn của trái phiếu Sovereign Gold (8 năm) được miễn thuế.

Có một tùy chọn thoát sau năm thứ 5. Bất kỳ khoản lợi nhuận nào được thực hiện trong giai đoạn này sẽ được coi là LTCG bị đánh thuế 20% (+ 4% cess và bất kỳ khoản phụ phí nào) cùng với các lợi ích về lập chỉ mục.

Đánh thuế đối với các khoản đầu tư vàng kỹ thuật số là gì?

Lợi nhuận đầu tư vàng kỹ thuật số được cộng vào tổng thu nhập của bạn và bị đánh thuế theo bảng thuế nếu bạn bán nó trước 3 năm (Lãi vốn ngắn hạn).

Nếu bạn bán khoản đầu tư vàng kỹ thuật số sau 3 năm, bạn sẽ phải trả thuế thu nhập vốn dài hạn. LTCG đối với các khoản đầu tư vàng kỹ thuật số là 20% (+ 4% thuế và bất kỳ khoản phụ phí nào) với các lợi ích về lập chỉ mục.

Đánh thuế đối với các khoản đầu tư vàng vật chất là gì?

Vàng vật chất bị đánh thuế giống như vàng kỹ thuật số. STCG trên vàng vật chất được thêm vào tổng thu nhập của bạn và bị đánh thuế theo bảng thuế thu nhập của bạn. LTCG đối với vàng vật chất bị đánh thuế 20% (+ 4% cess và bất kỳ khoản phụ phí nào) với các lợi ích về chỉ số.

Quan trọng: Nếu bạn sử dụng LTCG để mua bất động sản nhà ở, bạn có thể yêu cầu khấu trừ thuế theo mục 54F.

Thuế đối với ETF vàng là gì?

Vì các ETF vàng về cơ bản đầu tư vào vàng miếng, quy trình đánh thuế cũng giống như vàng vật chất. STCG trên ETF vàng được thêm vào tổng thu nhập và bị đánh thuế theo bảng thuế thu nhập của nhà đầu tư. LTCG trên các ETF vàng bị đánh thuế 20% (+ 4% cess và bất kỳ khoản phụ phí nào) với các lợi ích về lập chỉ mục.

Sự thật thú vị: Bạn có biết rằng bạn có thể đầu tư vào các ETF được giao dịch trên S&P 500 từ Ấn Độ không? Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để biết thêm.

Đánh thuế đối với các chương trình tiết kiệm vàng là gì?

Các quy tắc đánh thuế cũng giống như vàng vật chất. Bạn cũng sẽ phải trả 3% GST và tính phí. Các loại thuế khác dành riêng cho thợ kim hoàn cũng có thể được áp dụng.

Các công cụ phái sinh vàng bị đánh thuế như thế nào?

Lợi nhuận từ các công cụ phái sinh vàng có thể được coi là thu nhập kinh doanh. Trong trường hợp như vậy, doanh nghiệp của bạn có thể tận dụng cơ chế thuế khoán theo mục 44AD nếu doanh thu của bạn trong năm đó dưới 2 crore.

Làm thế nào để tiết kiệm tiền thuế thu được từ vốn dài hạn đối với các khoản đầu tư vàng?

Bạn có thể tiết kiệm thuế đối với LTCG từ các khoản đầu tư vàng của mình bằng cách:

• Đầu tư lại lợi nhuận để mua một bất động sản nhà ở. Điều này đảm bảo rằng bạn tiết kiệm thuế theo mục 54F.
• Đầu tư lại lợi nhuận vào một số trái phiếu nhất định. Điều này có thể giúp bạn tiết kiệm thuế theo mục 54EC.

Thuế đối với quà tặng bằng vàng và tiền thừa kế bằng vàng

Bạn không phải trả thuế cho những món quà bằng vàng nếu bạn nhận được nó từ một người thân. Tuy nhiên, bạn sẽ phải trả thuế nếu bạn nhận được một món quà bằng vàng từ bất kỳ ai không phải là người thân của bạn nếu giá trị lớn hơn 50.000 yên.

Tóm tắt

Các khoản đầu tư vàng chịu thuế STCG và LTCG. Nhưng có những cách để tái đầu tư và tiết kiệm thuế theo mục 54F và 54EC.

Cách hiệu quả nhất để đầu tư vào vàng là thông qua Vàng kỹ thuật số bằng cách sử dụng Cube. Tải xuống ứng dụng Cube Wealth hoặc Nói chuyện với một huấn luyện viên về sự giàu có để biết thêm.

‍

Quan tâm đến các blog liên quan đến vàng hơn? Đây là kết quả:

1. Hướng dẫn đầu tư vào vàng cho người mới bắt đầu ở Ấn Độ

2. 6 cách tốt nhất để đầu tư vào vàng ở Ấn Độ

3. Đầu tư vàng Tốt hay Xấu?

4. ETF vàng là gì?
‍