Tài chính có đầy đủ các thuật ngữ phổ biến được sử dụng trong các cuộc trò chuyện và phân tích hàng ngày. Nếu bạn chưa quen với thế giới tài chính và đầu tư, thì thuật ngữ danh mục đầu tư có thể là từ mà bạn thường xuyên nghe đến.
Chúng tôi sẽ giúp bạn hiểu ý nghĩa của danh mục đầu tư, khám phá các triết lý đầu tư khác nhau và cách Cube giúp bạn xây dựng danh mục đầu tư hoàn hảo.
Danh mục đầu tư là một rổ chứng khoán chứa các khoản đầu tư như quỹ tương hỗ, cổ phiếu Hoa Kỳ, cổ phiếu Ấn Độ, tài sản thay thế, vàng kỹ thuật số, v.v.
Nó giống như một giỏ hàng tạp hóa chứa nhiều sản phẩm (đầu tư) có kích thước khác nhau (phân bổ tài sản danh mục đầu tư), mỗi sản phẩm có chức năng, hương vị và màu sắc riêng (đa dạng hóa).
Một danh mục đầu tư thu nhập thường bao gồm các cổ phiếu như Intel hoặc Johnson &Johnson trả cổ tức và các trái phiếu có thể tạo ra thu nhập cố định thông qua các phiếu giảm giá.
Danh mục đầu tư thu nhập thường bị hiểu sai là danh mục đầu tư sinh tiền thường xuyên. Nhưng chúng không phải vậy. Lý do rất đơn giản - cổ tức và phiếu thưởng được tái đầu tư theo mặc định.
Bạn sẽ phải trả thuế cổ tức nếu bạn muốn cổ tức được chuyển đến tài khoản ngân hàng của mình. Nhưng các khoản thanh toán cổ tức và phiếu giảm giá ít biến động hơn so với giá cổ phiếu trong tương lai vì chúng được công ty hứa hẹn.
Mặt khác, các khoản đầu tư thay thế như cho thuê tài sản, cho vay P2P và cho vay tiêu dùng thông qua người bán có thể tạo ra các khoản thanh toán hàng tháng định kỳ (tiền mặt) được gửi trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của bạn.
Đây là lúc mà sự đa dạng hóa phát huy tác dụng. Danh mục đầu tư của bạn có thể tiếp xúc với cả tài sản liên kết với thị trường và tài sản không liên kết với thị trường ở các khả năng khác nhau dựa trên hồ sơ rủi ro của bạn.
Một danh mục đầu tư tăng trưởng nhằm mục đích mang lại một điều - tăng trưởng vốn về cơ bản có nghĩa là giá trị cao hơn. Danh mục đầu tư tăng trưởng thường không chứa các cổ phiếu tạo ra cổ tức.
Thay vào đó, phân bổ tài sản theo danh mục đầu tư liên quan đến cổ phiếu của các công ty quan tâm đến việc mở rộng, mua lại và bảng cân đối kế toán mạnh mẽ. Đương nhiên, các cổ phiếu vốn hóa lớn và vốn hóa trung bình phù hợp với dự luật này.
Các khoản đầu tư khác có thể là một phần của danh mục đầu tư tăng trưởng bao gồm quỹ tương hỗ vốn hóa lớn, vốn hóa trung bình và vốn hóa linh hoạt, Quỹ giao dịch hoán đổi (ETF).
Một danh mục đầu tư giá trị tuân theo phương pháp đầu tư giá trị truyền thuyết được Warren Buffet phổ biến. Logic là đầu tư vào các công ty có số dư mạnh nhưng đang giao dịch dưới giá trị nội tại của chúng.
Thị trường có thể chậm nhận ra tiềm năng của những cổ phiếu này hoặc tâm lý nhà đầu tư có thể đã bị lung lay ở nơi khác do đó những cổ phiếu này có thể giao dịch dưới giá trị nội tại của chúng.
Một danh mục đầu tư giá trị có thể bao gồm các cổ phiếu vốn hóa lớn, vốn hóa trung bình, vốn hóa nhỏ và các quỹ cùng với các quỹ ETF. Mục đích tổng thể là giữ các khoản đầu tư này trong dài hạn để tạo ra lợi nhuận thông qua sự kết hợp giữa cổ tức và tăng trưởng vốn.
Ứng dụng Cube Wealth giúp bạn xây dựng danh mục tài sản hoàn hảo từ thế giới chứng khoán Mỹ, quỹ tương hỗ, vàng kỹ thuật số và các tài sản thay thế. Cube thực hiện điều này với triết lý thùng hoặc mô hình 9 hộp cho:
Các tài sản trên Cube Wealth được đề xuất bởi các chuyên gia như Wealth First, người có thành tích đánh bại Nifty ~ 50% trong thập kỷ qua và RIA Rick Holbrook, người quản lý ~ 130 triệu đô la cho HNI.
Xây dựng danh mục đầu tư hoàn hảo ngay bây giờ
Xem video này để biết thêm về cách xây dựng danh mục đầu tư hoàn hảo