Tôi hiểu tại sao giao dịch trong ngày nghe có vẻ hấp dẫn.
Không có văn phòng, không có 9 đến 5 công việc, không còn các ông chủ la mắng, và không có đường đi làm. Đánh bại thị trường bằng trí thông minh của bạn.
Và tất cả số tiền DỄ DÀNG.
Đúng không?
Tôi cũng muốn thử giao dịch trong ngày. Sau đó, tôi đã nghiên cứu và hóa ra rằng giao dịch trong ngày là một trong những cách kiếm sống khó khăn nhất. Tỷ lệ kiếm tiền thông qua giao dịch hàng ngày thấp hơn tỷ lệ thắng bằng cách đánh bạc tại sòng bạc.
Giao dịch trong ngày, theo định nghĩa, là mua và bán cổ phiếu trong cùng một ngày.
Trong giao dịch trong ngày, bạn cố gắng kiếm lợi nhuận từ những thay đổi về giá của cổ phiếu trong suốt ngày giao dịch. Bạn có thể tham gia giao dịch trong vài giờ, vài phút hoặc thậm chí vài giây. Nhưng bạn thoát khỏi vị trí bạn đảm nhận trong ngày hôm đó.
Là một nhà giao dịch hàng ngày, bạn sẽ di chuyển ra vào các vị trí suốt cả ngày.
Điều này hoàn toàn trái ngược với một nhà đầu tư mua và nắm giữ cổ phiếu mua, giữ nó trong một thập kỷ, sau đó bán. Đây là một cách tiếp cận dài hạn đối với các khoản đầu tư.
Các nhà giao dịch ban ngày quan tâm đến việc kiếm tiền ngay bây giờ.
Cũng giống như cổ phiếu, bạn có thể giao dịch hàng ngày, tiền tệ, ETF, tiền điện tử và các tài sản khác.
Một nghiên cứu được thực hiện trong khoảng thời gian mười bốn năm cho thấy rằng ít hơn 1% nhà giao dịch trong ngày luôn kiếm được lợi nhuận.
Bạn đọc đúng. Thậm chí không phải 1% người giao dịch trong ngày thành công.
Theo cùng một nghiên cứu, bạn có cơ hội kiếm tiền cao hơn bằng cách chơi roulette tại sòng bạc.
Giao dịch trong ngày có vẻ đơn giản. Bạn ngồi cả ngày, tham gia giao dịch trong vài phút và kiếm thật nhiều tiền từ nó.
Trong khi giao dịch thực tế kéo dài trong một thời gian ngắn, việc phân tích đằng sau việc thực hiện giao dịch đó mất cả ngày. Không có gì ngạc nhiên khi tất cả các nhà giao dịch thành công trong ngày đều coi nó như một công việc toàn thời gian.
Theo quy tắc chung, tỷ lệ thành công với đầu tư tăng theo thời gian . Đầu tư vào thị trường chứng khoán trong một năm có thể thua lỗ. Đầu tư trong khoảng thời gian 30 năm hầu như đảm bảo rằng bạn sẽ thu được lợi nhuận tốt.
Đầu tư qua nhiều giờ hoặc nhiều ngày thậm chí còn tệ hơn. Trong ngắn hạn, giá có thể thực sự thay đổi vì đủ loại lý do điên rồ. Phần lớn nó là hoàn toàn ngẫu nhiên. Các nhà giao dịch hàng ngày phải đối phó với sự không chắc chắn này. Đó là lý do tại sao hầu hết những người thử giao dịch trong ngày đều thất bại thảm hại.
Bạn cũng phải nhớ rằng giao dịch cổ phiếu có lẽ là lĩnh vực duy nhất trên thế giới mà bạn đang cạnh tranh với những NGƯỜI CHƠI TỐT NHẤT ngay từ Ngày 1. Chỉ cần tưởng tượng 1% hàng đầu đã bỏ ra bao nhiêu thời gian và công sức để đạt được mức đó và so sánh nó. chống lại chuyên môn và kiến thức của bạn khi bạn bắt đầu.
Hãy nghĩ xem điều gì sẽ xảy ra nếu bạn tham gia một trận đấu quần vợt với Roger Federer khi bạn chỉ chơi ở câu lạc bộ quần vợt địa phương vào cuối tuần. Tỷ lệ cược không có lợi cho bạn.
Ngoài những biến động ngẫu nhiên của giá cổ phiếu trong ngắn hạn, người giao dịch trong ngày còn phải xử lý những rủi ro khác.
Khi bạn giao dịch hàng ngày, bạn sẽ vào và thoát các vị trí mỗi ngày. Trước đây, bạn phải trả phí cho mọi giao dịch ăn uống trực tiếp vào lợi nhuận của bạn. Điều này đã có thể thay đổi, các công ty môi giới mange hiện cung cấp các giao dịch miễn phí. Nhưng bạn vẫn phải trả thuế mỗi khi bán có lãi.
Mặc dù thuế thu nhập vốn không cao như thuế thu nhập thông thường, nhưng nó lại làm giảm lợi nhuận của giao dịch trong ngày một cách nghiêm trọng. Các nhà đầu tư dài hạn không chỉ trả tỷ lệ thấp hơn khi nắm giữ khoản đầu tư trong ít nhất một năm, mà họ sẽ không phải trả thuế cho sự đánh giá cao của mình trong nhiều năm, thậm chí có thể hàng thập kỷ. Còn rất nhiều thời gian nữa để tăng trưởng kép phát huy tác dụng của nó.
Giao dịch trong ngày là một công việc kinh doanh rủi ro. Giá cổ phiếu tăng nhanh. Lãi và lỗ của bạn sẽ tăng và giảm nhanh chóng.
Nếu bạn đang ở bên phải của giao dịch và kiếm được lợi nhuận, bạn sẽ bắt đầu tự hỏi khi nào mình nên thoát ra. Nếu bạn đang trong một giao dịch thua lỗ, mức độ căng thẳng của bạn sẽ tăng lên khi mức lỗ ngày càng tăng.
Bằng cách thấy giá trị của danh mục đầu tư của bạn thay đổi mỗi giây, bạn sẽ có lợi thế mỗi giây trong ngày làm việc.
Nếu bạn sử dụng đòn bẩy hoặc tiền vay để tham gia giao dịch, lợi nhuận và thua lỗ của bạn sẽ được tăng lên.
Một vài cược xấu có thể làm cạn kiệt tài khoản của bạn trước khi bạn biết điều đó. Thuế và chi phí cũng tăng lên. Vì vậy, ngay cả khi bạn kiếm được lợi nhuận, số tiền bạn thực sự có thể mang về nhà ít hơn nhiều so với bạn mong đợi.
Ngay cả khi bạn giành chiến thắng, nó có thể dẫn đến sự sụp đổ trong tương lai của bạn.
Giả sử bạn bắt đầu giao dịch trong ngày và kiếm được lợi nhuận lớn. Bạn sẽ nghĩ rằng bạn “giao dịch trong ngày thành công” và có thể lặp lại thành công. Vì vậy, bạn giao dịch trong ngày trở lại. Sau đó, thua lỗ bắt đầu. Nhưng bạn biết cảm giác chiến thắng là như thế nào và cho rằng thua lỗ là do hên xui. Sau đó, bạn đi sâu hơn. Trước khi bạn biết điều đó, bạn hoàn toàn không còn tiền mặt.
Điều tương tự cũng xảy ra với những người đánh bạc. Nhiều người nghiện cờ bạc đã sớm giành được chiến thắng lớn trong sự nghiệp của họ và họ dành cả đời để theo đuổi chiến thắng đó. Cuối cùng họ đã thua nhiều hơn so với những gì họ đã thắng ngay từ đầu.
Giao dịch trong ngày cực kỳ hấp dẫn vì mọi người tin rằng đó là một cách dễ dàng để kiếm tiền.
Nhưng LUÔN LUÔN nhớ tỷ lệ thành công trong giao dịch trong ngày. Ít hơn 1% thành công.
Cờ bạc có thể rất thú vị. Nó cũng có thể được tận hưởng một cách có trách nhiệm.
Giao dịch trong ngày có thể được tiếp cận theo cùng một cách.
Tôi không bao giờ bước vào một sòng bạc với mong đợi kiếm tiền. Tôi có một số tiền tối đa mà tôi có thể chi tiêu vào buổi tối hôm đó. Nó là để giải trí và tôi sẽ phát triển nó. Một khi tôi ra ngoài, tôi sẽ ra ngoài. Tôi đóng gói và trở về phòng khách sạn của mình.
Có một vài điều quan trọng trong suy nghĩ của tôi khi đánh bạc:
Tôi đối xử với giao dịch trong ngày theo cùng một cách. Đó là trò giải trí và tôi không mong kiếm tiền. Miễn là bạn giới hạn khoản lỗ của mình và ngừng giao dịch trong ngày khi bạn đạt đến giới hạn đó, thì việc đó có thể được thực hiện một cách có trách nhiệm.
Một quy tắc phổ biến cho các khoản đầu cơ là chỉ đặt 10% danh mục đầu tư của bạn vào rủi ro. Miễn là bạn không thua lỗ nặng thường xuyên, điều này thực sự hoạt động tốt. Ngay cả khi bạn mất toàn bộ 10%, sẽ không có gì thay đổi về tương lai tài chính của bạn. Chỉ cần đảm bảo không tiếp tục lấy thêm 10% sau khi mất nó vài lần. Trước khi bạn biết điều đó, bạn sẽ giảm tổng cộng 50% hoặc hơn.
Vẫn có cơ hội để bạn là người đặc biệt và có thể liên tục kiếm tiền thông qua giao dịch trong ngày.
Bạn sẽ tự hỏi… làm cách nào để biết liệu tôi có nên giao dịch trong ngày hay không?
Trước khi bắt đầu, hãy thực hiện các bước sau:
Tất cả bắt đầu với một hệ thống giao dịch. Tất cả các nhà giao dịch thành công đều có một.
Hãy nghĩ về một hệ thống giao dịch giống như một hướng dẫn cho bạn biết khi nào bạn nên vào và thoát một giao dịch dựa trên suy luận logic của bạn. Nó giống như đếm bài trong trò xì dách, hệ thống cho bạn biết khi nào nên đặt cược và khi nào nên giữ.
Nếu bạn không có hệ thống, về cơ bản bạn đang vào và thoát các giao dịch một cách ngẫu nhiên. Mặc dù bạn có thể kiếm được một số lợi nhuận bằng cách sử dụng chiến lược này, nhưng nó sẽ hoàn toàn dựa trên may mắn. Điều đó sẽ không bền vững.
Ngoài các điểm vào và ra, một hệ thống giao dịch cũng phải có một kế hoạch quản lý tiền hiệu quả (một từ ngữ hoa mỹ để chỉ số tiền bạn có thể chịu rủi ro cho mỗi giao dịch).
Vẻ đẹp của việc hỗ trợ hệ thống của bạn là bạn sẽ thấy nó sẽ hoạt động như thế nào trong một khoảng thời gian mà không phải mạo hiểm bất kỳ khoản tiền nào. Bạn có thể kiểm tra lại hệ thống theo cách thủ công hoặc sử dụng các trang web / phần mềm đặc biệt dùng để kiểm tra hệ thống giao dịch.
Nếu backtest của bạn cho thấy khả năng sinh lời trong 10 năm, thì bạn có cơ hội. Tôi khuyên bạn nên quay lại xa hơn và thử nghiệm hệ thống của mình trong nhiều môi trường thị trường. Nếu bạn chỉ thử nghiệm 2010-2020, toàn bộ hệ thống của bạn sẽ phụ thuộc vào thị trường tăng giá với lãi suất thực sự thấp. Thử nghiệm nhiều cuộc suy thoái, thị trường tăng giá, lạm phát cao / lạm phát thấp, lãi suất cao / lãi suất thấp, v.v.
Đừng quên tính đến chi phí và thuế trong khi dự phòng vì chúng có thể ăn bớt lợi nhuận của bạn.
Cuối cùng, hãy cố gắng giải thích tâm lý của chính bạn. Mọi thứ có thể trông đẹp đẽ và logic trong một bảng tính nhưng sống theo giao dịch hàng ngày là một trải nghiệm hoàn toàn khác. Ít người có dạ dày để tuân theo hệ thống của họ một cách hoàn hảo, đặc biệt là trong thời gian khó khăn.
Mỗi người có một tư duy giao dịch khác nhau. Tâm lý là một khía cạnh quan trọng của giao dịch trong ngày.
Trên thực tế, tôi tin rằng tâm lý của bạn là 90% của trận đấu. Phần còn lại là hệ thống của bạn.
Nếu chiến lược giao dịch sinh lời của bạn không phù hợp với tâm lý của bạn, thì về lâu dài nó sẽ không hoạt động.
Giả sử theo chiến lược giao dịch của bạn, bạn giao dịch trung bình bốn giờ mỗi ngày. Nhưng bạn là kiểu người bắt đầu lo lắng chỉ trong vài giây khi bắt đầu giao dịch nếu bạn bắt đầu thua lỗ. Trong tình huống như vậy, bạn hoảng sợ và vội vàng thoát khỏi giao dịch ngay cả khi hệ thống của bạn chưa yêu cầu bạn thoát.
Khi hệ thống của bạn không phù hợp với tâm lý của bạn, bạn sẽ không thể theo dõi hệ thống của mình. Có nghĩa là bạn đang nhập và thoát giao dịch một cách ngẫu nhiên. Đổi lại, điều đó dẫn đến thua lỗ.
Đây là lý do tại sao tôi thích chiến lược mua và nắm giữ dài hạn hơn. Một khi tôi mua một thứ gì đó, tôi không gặp vấn đề gì khi giữ nó mãi mãi. Vì vậy, tôi mua cực kỳ cẩn thận và cho rằng tôi sẽ không bao giờ bán.
Bạn chỉ có hệ thống giao dịch thành công khi hệ thống giao dịch phù hợp với tính cách của bạn .
Khi bạn đã có hệ thống giao dịch thành công, hãy dùng thử và kiểm tra hệ thống đó trong thị trường trực tiếp.
Ngay cả khi bạn đã kiểm tra lại, việc đặt số tiền khó kiếm được của bạn vào một giao dịch là một trò chơi hoàn toàn khác.
Dưới đây là một số vấn đề có thể xảy ra khi bạn đưa hệ thống của mình ra thị trường:
Nếu bạn đã hoàn thành tất cả các điểm ở trên và liên tục tạo ra lợi nhuận, thì bạn biết mình là người đặc biệt. Bạn nằm trong số 1% hàng đầu. Trong trường hợp đó, bạn có thể tiếp tục và thử giao dịch trong ngày.
Nếu bạn muốn đầu tư vào cổ phiếu, cách tốt nhất là mua quỹ chỉ số.
Bằng cách chọn một danh mục đầu tư lười biếng gồm một số quỹ chỉ số, đầu tư đều đặn hàng tháng và không bao giờ bán, bạn sẽ gặt hái được những phần thưởng sau:
Nhiều tiền hơn, ít căng thẳng hơn và đủ đơn giản để bất kỳ ai cũng có thể làm được.
Đây là những gì tôi làm. Và tôi khuyên bạn nên thực hiện phương pháp này với ít nhất 90% danh mục đầu tư của mình.
Chỉ giao dịch trong ngày nếu bạn cảm thấy thoải mái khi bơi cùng cá mập.