Bạn có thể sử dụng phương pháp tương tự để tránh nợ thuế đối với thu nhập từ việc làm khi đến Ngày Thuế để tránh nợ thuế đối với thu nhập An sinh Xã hội.
Đúng vậy - bạn chỉ cần họ lấy tiền từ séc của bạn.
Có vẻ kỳ lạ khi yêu cầu một bộ phận của chính phủ liên bang giữ lại tiền từ trợ cấp của bạn để một bộ phận khác không cố gắng lấy nó từ bạn. Nhưng có một biểu mẫu IRS cho mục đích này.
Nó được gọi là W-4V, hoặc Yêu cầu Giữ lại Tự nguyện. Nó hoạt động giống như W-4 thông thường, biểu mẫu mà nhân viên sử dụng để chọn hoặc thay đổi mức khấu lưu tiền lương của họ cho các khoản thuế thu nhập liên bang.
Nhiều người nhận An sinh Xã hội không bị đánh thuế đối với các lợi ích của họ, như chúng tôi giải thích trong “5 Cách Tránh Thuế đối với Thu nhập An sinh Xã hội”. Nếu bạn là một trong số họ, việc nợ thuế đối với các khoản trợ cấp của bạn có thể không phải là mối lo ngại đối với bạn.
Tuy nhiên, những người về hưu cuối cùng nợ Uncle Sam vào thời điểm tính thuế - thay vì nhận tiền hoàn lại - có thể muốn xem xét việc điền W-4V. Nó có thể giúp bạn tránh khỏi những bất ngờ khó chịu vào thời điểm tính thuế.
Như chúng tôi đã báo cáo trong “Cách người về hưu có thể tránh bị phạt thuế liên bang bất ngờ vào năm 2019”:
“Thu nhập mà người về hưu nhận được có thể bị đánh thuế trong một số tình huống nhất định. Và bất kỳ người đóng thuế nào giữ lại quá ít thu nhập của họ cho các khoản thuế liên bang thường có nguy cơ phải chịu một hóa đơn thuế lớn hơn dự kiến - và có thể bị phạt vì không nộp thuế khi đến hạn - vào mùa xuân tới. ”
Bây giờ đã quá muộn để thay đổi khoản khấu lưu An sinh xã hội năm 2019 của bạn để tránh nợ thuế đối với các quyền lợi của bạn trong năm nay. Nhưng vẫn chưa quá muộn để thay đổi khoản khấu lưu năm 2020 của bạn để tránh mắc nợ Uncle Sam vào mùa thuế tiếp theo.
Biểu mẫu W-4V cho phép bạn bắt đầu bị khấu lưu một phần trợ cấp hưu trí An sinh xã hội của mình đối với thuế thu nhập liên bang hoặc thay đổi số tiền hiện đang bị khấu lưu.
Bí quyết duy nhất là feds đặc biệt về số tiền bạn giữ lại.
Cơ quan An sinh Xã hội cho biết:“Bạn có thể có 7, 10, 12 hoặc 22 phần trăm trợ cấp hàng tháng của mình để khấu trừ thuế. “Chỉ có thể giữ lại những phần trăm này. Số lượng đô la cố định không được chấp nhận. ”
Bạn có thể tải xuống W-4V từ trang web IRS hoặc gọi cho IRS theo số 800-829-3676 để yêu cầu một W-4V. Nếu bạn bị điếc hoặc lãng tai, bạn có thể gọi đến số máy đánh chữ (TTY) IRS, 800-829-4059.
Gửi biểu mẫu đã điền đầy đủ cho văn phòng An sinh Xã hội địa phương của bạn, qua đường bưu điện hoặc đến gặp trực tiếp. (Lưu ý:Tính đến thời điểm xuất bản, các văn phòng An sinh Xã hội đóng cửa để hỗ trợ trực tiếp do đại dịch coronavirus.)
Nếu bạn không chắc chắn liệu hiện tại có bao nhiêu tiền đang được khấu trừ từ các khoản trợ cấp hưu trí An sinh Xã hội của bạn, hãy kiểm tra bảng kê khai quyền lợi của bạn.
Nó sẽ cho bạn biết bạn đã nhận được bao nhiêu quyền lợi và số tiền đã bị giữ lại, nếu có. Bạn có thể xem tuyên bố lợi ích mẫu, về mặt kỹ thuật được gọi là “SSA-1099,” trên Trang 20 của Ấn phẩm IRS 915.
Cơ quan quản lý an sinh xã hội gửi báo cáo lợi ích cho người thụ hưởng vào tháng Giêng hàng năm nhằm mục đích khai thuế.
Bạn cũng có thể truy cập báo cáo lợi ích của mình và in một bản sao thay thế bằng cách đăng nhập vào tài khoản An sinh xã hội trực tuyến của bạn.