Nếu bạn muốn những người thân yêu nhớ đến bạn một cách trìu mến, hãy hoàn thành nhiệm vụ lập kế hoạch di sản của bạn. Những người thừa kế của bạn sẽ cảm ơn bạn vì đã không để lại một mớ hỗn độn pháp lý cần giải quyết.

Nhiều người trong chúng ta muốn bắt đầu lập kế hoạch này nhưng không biết bắt đầu từ đâu. Dưới đây là những điều bạn nên biết về tám tài liệu có thể giúp bạn sắp xếp công việc của mình.

Nếu điều đó nghe có vẻ như nhiều thủ tục giấy tờ, đừng lo lắng:Bạn có thể sẽ không cần mọi tài liệu. Và nếu bạn đang băn khoăn không biết tìm tài liệu mình cần ở đâu, đừng lo lắng:Chỉ cần đến đối tác RocketLawyer của Money Talks News, nơi bạn sẽ tìm thấy mọi thứ mình cần, với giá rẻ.

Hồ sơ quy hoạch tài sản cần thiết

1. Di chúc và bản di chúc cuối cùng

Di chúc cho bạn sức mạnh để quyết định điều gì có lợi nhất cho con cái và vật nuôi của bạn sau khi bạn ra đi. Nó cũng có thể giúp bạn xác định điều gì sẽ xảy ra với tài sản có giá trị tài chính hoặc tình cảm. Nó thường đặt tên cho một người thực thi - người sẽ chịu trách nhiệm làm theo chỉ dẫn của bạn. Cuối cùng, bạn có thể đưa vào bất kỳ điều khoản tang lễ nào.

Sử dụng ý chí của bạn để chỉ định người giám hộ cho những người do bạn chăm sóc, bao gồm cả trẻ vị thành niên và vật nuôi. Chỉ định bất kỳ tài sản nào bạn để lại cho họ chăm sóc.

AARP cho biết nếu bạn đã kết hôn, vợ / chồng của bạn cần có một di chúc riêng.

Trong trường hợp không có di chúc và di chúc cuối cùng, tòa án chứng thực di chúc sẽ chỉ định một người thi hành - thường là vợ / chồng hoặc con đã trưởng thành - cho di sản của bạn. Thủ tục chứng thực di chúc là một vấn đề được công khai. Vì vậy, hãy giữ thông tin riêng tư - chẳng hạn như mật khẩu - ngoài ý muốn của bạn, vì thông tin đó có thể trở thành một phần của tài liệu công khai.

2. Niềm tin sống có thể thu hồi

Ủy thác còn sống là một công cụ khác để chuyển tài sản cho những người thừa kế trong khi tránh các thủ tục tòa án chứng thực di chúc tốn kém và tốn kém thời gian.

Bạn chỉ định một người được ủy thác - có thể là vợ / chồng, thành viên gia đình hoặc luật sư - để quản lý tài sản của bạn. Không giống như di chúc, một quỹ tín thác có thể được sử dụng để phân phối tài sản ngay bây giờ hoặc sau khi bạn qua đời.

Nếu bạn có tài sản hoặc của cải đáng kể, quỹ tín thác có thể giúp tiết kiệm thuế.

ElderLawAnswers giải thích thêm về sự khác biệt giữa ủy thác và di chúc. Tạo niềm tin thường không phải là một dự án tự làm. Cân nhắc nhờ luật sư trợ giúp.

3. Chỉ định người thụ hưởng

Khi bạn mua bảo hiểm nhân thọ hoặc mở một kế hoạch hưu trí hoặc tài khoản ngân hàng, bạn thường được yêu cầu nêu tên người thụ hưởng, đó là người bạn muốn thừa kế số tiền thu được khi bạn qua đời. Những chỉ định này rất mạnh mẽ và chúng được ưu tiên hơn những chỉ dẫn trong di chúc.

Giữ các giấy tờ chỉ định người thụ hưởng cùng với các tài liệu lập kế hoạch di sản của bạn. Xem lại và cập nhật chúng khi cuộc sống của bạn thay đổi.

4. Giấy ủy quyền lâu dài

Giấy ủy quyền lâu dài cho phép bạn chọn người đại diện cho mình, về mặt tài chính và pháp lý, trong trường hợp bạn không thể đưa ra quyết định.

Đừng bỏ dở việc vặt này. Bạn phải có đủ năng lực pháp lý để giao vai trò này cho ai đó. Những người lớn tuổi lo lắng về việc từ bỏ quyền kiểm soát đôi khi từ bỏ nhiệm vụ cho đến khi họ không còn đủ năng lực pháp lý để thực hiện.

5. Giấy ủy quyền chăm sóc sức khỏe và di chúc sống

Để đảm bảo rằng ai đó có thể đưa ra quyết định y tế cho bạn trong trường hợp bạn mất khả năng lao động, hãy thiết lập giấy ủy quyền chăm sóc sức khỏe - còn được gọi là giấy ủy quyền chăm sóc sức khỏe lâu dài. Điều này khác với giấy ủy quyền lâu dài đã đề cập trước đây về các vấn đề tài chính và pháp lý.

Di chúc còn sống cho phép bạn giải thích trước về những loại chăm sóc bạn làm và không muốn, trong trường hợp bạn không thể thông báo điều đó trong tương lai. Đó hoàn toàn là một nơi để trình bày các sở thích chăm sóc sức khỏe của bạn và không liên quan đến di chúc thông thường hoặc ủy thác sống, giao dịch với tài sản.

“Bạn có thể sử dụng ý chí sống của mình để nói nhiều hay ít tùy ý về loại hình chăm sóc sức khỏe mà bạn muốn nhận được”, trang web pháp lý Nolo cho biết trong một bài báo chi tiết.

6. Niềm tin tài sản kỹ thuật số

Bạn có thể sử dụng ủy thác tài sản kỹ thuật số để quyết định phải làm gì với tài sản điện tử của mình, bao gồm ổ cứng máy tính, ảnh kỹ thuật số, thông tin được lưu trữ trên đám mây và các tài khoản trực tuyến như Facebook, Yahoo, Google và Twitter. Tạo một danh sách riêng các mật khẩu của bạn.

“Điều gì sẽ xảy ra với Email và Mạng xã hội của bạn Sau khi Bạn qua đời?” giải thích cách đưa ra những quyết định này.

7. Ý định thư

Để được hướng dẫn, yêu cầu và thông tin cá nhân hoặc tài chính quan trọng không thuộc về ý muốn của bạn, hãy viết một lá thư. Sử dụng nó để truyền đạt mong muốn của bạn cho những điều bạn hy vọng sẽ được thực hiện. Ví dụ:bạn có thể có hướng dẫn chi tiết về cách bạn muốn lễ tang hoặc lễ tưởng niệm của mình được thực hiện.

Không cần luật sư. Bức thư sẽ không có giá trị pháp lý của một bản di chúc.

8. Danh sách các tài liệu quan trọng

Hãy chắc chắn rằng gia đình của bạn biết nơi để tìm mọi thứ bạn đã chuẩn bị. Lập danh sách các tài liệu, bao gồm cả nơi lưu trữ từng tài liệu. Bao gồm các giấy tờ cho:

• Chính sách bảo hiểm nhân thọ
• Niên kim
• Tài khoản hưu trí hoặc tài khoản hưu trí
• Tài khoản ngân hàng
• Hồ sơ ly hôn
• Giấy khai sinh và nhận con nuôi
• Chứng thư bất động sản
• Cổ phiếu, trái phiếu và quỹ tương hỗ

Một mục khác hữu ích cho những người thừa kế của bạn là danh sách các hóa đơn và tài khoản, bao gồm thông tin liên hệ và số tài khoản cho từng tài khoản để người đại diện của bạn có thể thanh toán và đóng các tài khoản này.