Tự hỏi tại sao mọi người tìm kiếm cố vấn tài chính? Chính những người chuyên nghiệp có thể cho bạn biết - và một lý do lấn át tất cả những lý do còn lại.
Hơn 72% cố vấn tài chính nói rằng lập kế hoạch nghỉ hưu là lý do số 1 khiến khách hàng mới tìm kiếm dịch vụ của họ, theo một nghiên cứu của SmartAsset với khoảng 160 cố vấn tài chính.
Cải thiện lợi nhuận đầu tư là lý do phổ biến thứ hai - được 30% cố vấn tài chính coi là ưu tiên hàng đầu hoặc số 2.
Theo các cố vấn tài chính, những lý do hàng đầu khiến khách hàng mới và tiềm năng tìm đến họ là:
Mặc dù các cố vấn chắc chắn rất biết ơn những khách hàng mới, nhưng có những gợi ý rằng những chuyên gia này hơi thất vọng trước sự kỳ vọng của những người tìm kiếm dịch vụ của họ.
Khoảng 55% cố vấn tài chính nói rằng khách hàng tiềm năng và khách hàng mới có kỳ vọng không thực tế về lợi nhuận đầu tư. Trên thực tế, hầu hết các cố vấn không tin rằng lợi nhuận đầu tư giảm đi là giá trị chính mà họ cung cấp cho khách hàng.
Thay vào đó, hơn 80% cố vấn nói rằng việc phát triển một kế hoạch tài chính cá nhân toàn diện là lợi ích lớn nhất mà họ mang lại cho khách hàng. Ngược lại, chỉ 3% cố vấn nói rằng cải thiện hiệu suất đầu tư là điều tốt nhất mà họ mang lại.
Sự không phù hợp này giữa những gì khách hàng mong đợi ở cố vấn và những gì cố vấn nói rằng họ có thể cung cấp nhấn mạnh tầm quan trọng của việc thuê một chuyên gia tài chính phù hợp với mong muốn và nhu cầu của bạn.
Như chúng tôi gợi ý trong câu chuyện “Làm thế nào để Tìm được Cố vấn Tài chính Phù hợp”:
“Bạn sẽ muốn nói chuyện với nhiều người trước khi đưa ra quyết định; đó là cách bạn sẽ tìm thấy một người thực sự nổi bật. ”
Để được trợ giúp thêm, hãy ghé qua Trung tâm Giải pháp của Money Talks News. Tại đó, bạn có thể tìm kiếm cố vấn tài chính phù hợp.