Nếu bạn tin rằng người môi giới hoặc công ty môi giới của bạn đã gây tổn hại về mặt tài chính cho bạn, đừng tự động mong đợi được bồi thường - ngay cả khi bạn được cấp phán quyết trọng tài, theo một báo cáo mới từ một hiệp hội luật sư có các thành viên đại diện cho những người yêu cầu bồi thường.

Khoảng 30% phán quyết trọng tài từ các phán quyết của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) chưa được thanh toán vào năm 2020, Hiệp hội luật sư biện hộ cho nhà đầu tư công (PIABA) cho biết.

FINRA là một tổ chức độc lập giám sát các nhà môi giới và các công ty môi giới. Những khách hàng cảm thấy người môi giới của họ có hành vi gây thiệt hại về tài chính có thể nhờ đến tổ chức để được giúp đỡ. Thông thường, điều này bao gồm việc FINRA sử dụng trọng tài để cố gắng giải quyết tranh chấp.

Trọng tài là một quy trình giải quyết tranh chấp không liên quan đến hệ thống tòa án.

Nhưng gần 30% phán quyết của trọng tài FINRA chưa được công bố vào năm 2020. Các phán quyết chưa được công bố là một phần của xu hướng dài hạn, theo PIABA. Trong một thông cáo báo chí, nó nói:

“Các số liệu năm 2020 phù hợp với thống kê được báo cáo trước đây của FINRA, từ 12% đô la chưa thanh toán trong năm 2015 lên mức cao 34% vào năm 2018 và 22% [khách hàng] giải thưởng chưa thanh toán trong năm 2015 lên mức cao nhất là 34% vào năm 2017. Tóm lại, vấn đề không được cải thiện kể từ Báo cáo đầu tiên năm 2016 của PIABA. ”

Một báo cáo của CNBC cho biết việc thiếu các khoản thanh toán là do nhiều nhà môi giới “không có đủ dự trữ hoặc bảo hiểm để chi trả cho các phán quyết của trọng tài.”

Michael Edmiston, chủ tịch PIABA đắc cử, đổ lỗi cho những giải thưởng không công ngay dưới chân FINRA, nói rằng tổ chức “không làm gì khác ngoài việc giảm nhẹ vấn đề, thoái thác trách nhiệm và khoe khoang về những cải tiến cuối cùng đã thất bại.”

Báo cáo của PIABA cho biết FINRA có thể khắc phục sự cố bằng cách tạo ra một nhóm phục hồi các nhà đầu tư quốc gia. PIABA đang yêu cầu Quốc hội thông qua luật yêu cầu FINRA làm như vậy.

Nếu không có giải pháp khắc phục, PIABA cho biết có thể chỉ là vấn đề thời gian trước khi "một cuộc khủng hoảng toàn diện" xuất hiện. Theo báo cáo:

“Khi thị trường điều chỉnh, những điểm yếu trong các kế hoạch đầu tư kém (hoặc gian lận) sẽ rõ ràng hơn và có khả năng dẫn đến thua lỗ đáng kinh ngạc. Các nhà đầu tư bị thiệt hại do quản lý yếu kém hoặc gian lận của chuyên gia tài chính của họ sẽ tung xúc xắc cho dù một khiếu nại trọng tài thành công có dẫn đến bất kỳ khoản thu hồi thực tế nào hay không. ”

Người phát ngôn của FINRA nói với CNBC rằng tổ chức “vẫn tập trung vào việc giảm số lượng giải thưởng chưa được trả.”