Đối với một nhà đầu tư cá nhân, việc tìm kiếm một chuyên gia tài chính phù hợp có thể là một thách thức.

Để bắt đầu, có một loạt các chức danh gây hoang mang, bao gồm người môi giới, cố vấn, người lập kế hoạch, người quản lý và thậm chí là huấn luyện viên.

Và sau đó là tất cả các chữ cái (RIA, CFP, CFA, v.v.) và số (Dòng 6, 7, 65 và 66) đại diện cho các chứng nhận và giấy phép.

Vào thời điểm họ đi đến phương thức bồi thường (chỉ tính phí, dựa trên phí hoặc hoa hồng) và cuộc thảo luận giữa người được ủy thác và tính phù hợp, phần lớn những người tôi gặp đều không biết điều đó nghĩa là gì. Không có gì lạ khi nhiều người chỉ chọn công ty môi giới thương hiệu mà họ thấy trên TV thay vì cố vấn độc lập nhỏ, người có thể là lựa chọn tốt hơn.

Nhưng khi bạn đi với Phố Wall thay vì Phố chính, bạn sẽ mất một vài thứ:

Thật không may, chúng tôi đang mắc kẹt trong chế độ David và Goliath này trong ngành tài chính, nơi mà một người bình thường trên đường phố thậm chí không biết có những lời khuyên và mức độ chú ý khác nhau.

Rất nhiều trong số đó là tiếp thị. Tất cả các quảng cáo trên đài phát thanh và truyền hình, tài trợ giải đấu gôn và quyền đặt tên sân vận động đều xây dựng thương hiệu và quảng bá theo cách mà một cố vấn độc lập không thể có được.

Nhưng khi cân nhắc danh mục đầu tư và kế hoạch của bạn, không phải lúc nào lớn hơn cũng tốt hơn.

Làm bài tập về nhà đi. Nghiên cứu trực tuyến. Hỏi bạn bè và đồng nghiệp nếu họ có một cố vấn mà họ thích. Tham dự các buổi hội thảo. Đừng ngần ngại hỏi mọi người về khoản bồi thường. Và phỏng vấn nhiều cố vấn cho đến khi bạn tìm thấy một cố vấn phù hợp với mình.

Kim Franke-Folstad đã đóng góp cho bài viết này.