Sau một khởi đầu năm mới đầy chông gai, thị trường chứng khoán dường như đã lắng xuống một chút. Nhưng ngay cả khi các xu hướng tăng giá vẫn còn nguyên vẹn, thì chắc chắn rằng vào một thời điểm nào đó trong năm 2018, chúng ta sẽ trải qua những đợt biến động mạnh hơn nữa. Đó là lý do tại sao việc chuẩn bị tốt luôn quan trọng.
Dưới đây là ba động thái cần xem xét trong mùa xuân này để làm mới triển vọng đầu tư của bạn cho phần còn lại của năm:
Lần cuối cùng bạn xem cách phân bổ tiền của mình là khi nào? Mặc dù bắt đầu một năm mới là một cơ hội tuyệt vời để kiểm tra các khoản đầu tư của bạn, nhưng nếu tháng Giêng đến và đi mà bạn không thực hiện hành động nào, điều đó không có nghĩa là bạn đã bỏ lỡ con thuyền. Mùa xuân là thời điểm thích hợp để thực hiện các bước cần thiết nhằm cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn. Ví dụ:nếu bạn đã đầu tư nhiều vào một lĩnh vực hoạt động tốt hơn trong năm 2017 (chẳng hạn như công nghệ hoặc cổ phiếu quốc tế), thì sự kết hợp của bạn có thể bị lệch. Tỷ lệ bạn nghĩ rằng bạn có - giả sử 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu - có thể gần với 70% và 30%. Và điều đó có thể khiến tiền của bạn gặp rủi ro.
Thông thường, các nhà đầu tư kết thúc với một vị thế lớn trong danh mục đầu tư hoặc lĩnh vực, nhưng cuối cùng thì nó sẽ giảm. Có thể nói điều ngược lại đối với một lĩnh vực đã hoạt động kém hiệu quả trong một thời gian khá dài, sau đó lại tăng lên. Để trở lại mức phân bổ mong muốn, hãy nói chuyện với cố vấn của bạn về việc bán một số người chiến thắng lớn và mua một số hoạt động kém hiệu quả hơn. Một trong những biện pháp phòng thủ mạnh mẽ nhất chống lại thị trường không chắc chắn là danh mục đầu tư đa dạng. Tái cân bằng sẽ giúp bạn thực hiện đúng phân bổ tài sản hợp lý và kế hoạch tài chính toàn diện mà bạn đã thiết kế dựa trên các mục tiêu cá nhân của mình.
Ngay cả khi bạn không có bất kỳ thay đổi lớn nào mà bạn muốn thực hiện, hãy dành thời gian gặp gỡ cố vấn của bạn và liên hệ dựa trên vị trí cá nhân và chuyên môn của bạn. Khi bạn làm:
Ngay cả khi bạn thường xuyên nói chuyện với cố vấn của mình qua điện thoại, email hoặc tin nhắn, bạn sẽ ngạc nhiên về những gì diễn ra trong một cuộc gặp mặt trực tiếp. Có vẻ như đó chỉ là một điều đáng lo ngại nữa vào thời điểm bận rộn trong năm, nhưng theo kinh nghiệm của tôi, hầu hết khách hàng khi rời khỏi các cuộc nói chuyện này đều cảm thấy được hồi sinh khi đạt được mục tiêu của họ.
Chú ý đến những gì đang xảy ra xung quanh bạn, nhưng đừng phản ứng theo cảm xúc. Bạn càng hiểu rõ cách thức hoạt động của thị trường, bạn càng có thể vượt qua mọi thời điểm khó khăn và tránh đưa ra các quyết định vội vàng.
Bất kể ưu tiên tài chính của bạn là gì trong thời gian còn lại của năm - và hơn thế nữa - không có thời điểm nào tốt hơn hiện tại để có một cái nhìn mới mẻ và bắt đầu làm việc hướng tới các mục tiêu của bạn.
Kim Franke-Folstad đã đóng góp cho bài viết này.