Bạn có bị bỏng khi làm việc với cố vấn tài chính không?
Phí cao, giao tiếp kém và cách tiếp cận phù hợp với mọi người là những lời phàn nàn phổ biến từ những khách hàng không hài lòng của một số cố vấn. Sai lầm khi làm việc với cố vấn sai có thể gây căng thẳng và khiến bạn mất cả thời gian và tiền bạc.
Việc tránh mắc lỗi ngay từ đầu sẽ dễ dàng hơn nhiều so với việc cố gắng sửa một lỗi sau khi đã mắc phải. Vì vậy, khi bạn làm việc với một cố vấn tài chính, đây là ba điều quan trọng không phải làm:
Bạn không bao giờ nên tham gia vào một mối quan hệ quan trọng (chẳng hạn như mối quan hệ bạn có với một cố vấn tài chính) mà không có sự tin tưởng cao. Nếu bạn nghi ngờ rằng cố vấn của mình có thể không quan tâm đến lợi ích tốt nhất của bạn, đừng gắn bó với họ thêm một phút nào nữa.
Tuy nhiên, ngay cả khi bạn có một mối quan hệ tin cậy mạnh mẽ, tuy nhiên, bạn không được phép kiểm tra bộ não của mình trước cửa nhà. Cố vấn của bạn nên là một huấn luyện viên và giáo viên một phần. Họ không chỉ giúp bạn làm những điều đúng đắn về mặt tài chính mà còn có thể truyền đạt lý do tại sao họ lại tư vấn những điều này.
Đặt những câu hỏi hay. Và nếu câu trả lời được gói gọn trong biệt ngữ kỹ thuật, hãy yêu cầu làm rõ. Đừng hài lòng với một câu trả lời mù mờ, mơ hồ. Làm việc với cố vấn của bạn để hiểu lý do tại sao bạn được yêu cầu làm những việc nhất định. Không quá nhiều để hỏi.
Một khi bạn đã bị đốt cháy (hoặc ít nhất là thất vọng), có thể còn lâu bạn mới tin tưởng ai đó một lần nữa. Trong khi điều đó là dễ hiểu, nó không mang lại lợi nhuận. Nếu bạn giữ cố vấn của mình quá bó tay, không bao giờ hoàn toàn tin tưởng anh ta, mối quan hệ của bạn sẽ không mang lại kết quả mà cả hai đều muốn và cần.
Không có cố vấn nào là hoàn hảo, nhưng nhiều cố vấn là những người có năng lực và đáng tin cậy. Tiếp tục tìm kiếm cho đến khi bạn tìm thấy một người có vẻ phù hợp với mình.
Theo ước tính của riêng tôi, hoàn toàn không khoa học, phần dân số có thời gian, tài năng và tính khí để lập kế hoạch tài chính của riêng mình rơi vào khoảng từ 5% đến 10%. Những người khác, theo ý kiến khiêm tốn của tôi, có thể được hưởng lợi từ lời khuyên chuyên môn bên ngoài.
Tuy nhiên, những gì bạn nhận được từ bất kỳ mối quan hệ nghề nghiệp nào là sự hỗ trợ - không phải sự thay thế. Tôi biết một cố vấn nói với những khách hàng mới tiềm năng rằng “Tôi không muốn quan tâm đến tình hình tài chính của bạn hơn bạn”.
Khi bạn thuê một cố vấn tài chính, bạn đang thực sự giao một số chức năng nhất định trong cuộc sống tài chính của mình cho người đó. Bạn đã đưa ra quyết định xứng đáng với số tiền bỏ ra để mua một phần thời gian, tài năng và tính khí của họ để hỗ trợ bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình. Nhưng đừng bao giờ quên:Đó là tiền của bạn và cuộc sống của bạn. Cuối cùng, bạn sẽ gặt hái được những lợi ích hoặc gánh chịu hậu quả cho những gì xảy ra.
Bạn biết rằng bạn đã vượt qua ranh giới giữa ủy quyền và thoái vị khi bạn chọn không bao giờ nghĩ về những gì đang xảy ra với tiền của mình hoặc chọn không gặp cố vấn của bạn để tìm hiểu. Xin đừng làm vậy. Giữ liên lạc và cập nhật thông tin.
Dù muốn hay không, tương lai tài chính của bạn đang tiến về phía bạn từng ngày một. Nếu bạn là một trong số nhiều người có thể hưởng lợi bằng cách nhận trợ giúp chuyên nghiệp trong việc chuẩn bị cho tương lai đó, đừng bỏ cuộc. Việc tìm kiếm cố vấn phù hợp với bạn là điều đáng giá.
Argent Advisors Inc. là cố vấn đầu tư đã đăng ký với SEC. Bản sao của tuyên bố tiết lộ bằng văn bản hiện tại của chúng tôi thảo luận về các dịch vụ tư vấn và phí của chúng tôi có sẵn theo yêu cầu. Vui lòng xem thông tin tiết lộ quan trọng tại đây.