Lập kế hoạch bất động sản cho những người bạn yêu thương có thể thay đổi đáng kể tiến trình của gia đình bạn qua nhiều thế hệ. Trong di chúc cuối cùng và di chúc năm 1799, George Washington, đã vạch ra một tầm nhìn rõ ràng về di sản của mình. Ông để lại "quyền sử dụng, lợi nhuận và lợi ích" của toàn bộ tài sản của mình cho "người vợ yêu quý của mình là Martha Washington." Anh ấy cũng đã tha thứ cho các khoản nợ của nhiều thành viên trong gia đình mình, tài trợ cho việc thành lập một trường học dành cho trẻ mồ côi, dành riêng cho những gì hiện nay là Đại học Washington và Lee và sắp xếp để chăm sóc những người thân yêu của anh ấy.

Sự rõ ràng:Cung cấp hiểu biết sâu hơn về ý định của bạn

Khi bạn nghĩ đến việc lập kế hoạch bất động sản, có lẽ bạn sẽ nghĩ đến di chúc và di chúc cuối cùng của mình. Tuy nhiên, một bản di chúc có thể không truyền tải đầy đủ tinh thần và sự tinh tế trong ý định của bạn.

Bạn có thể muốn xem xét vai trò của “tuyên bố ý định cá nhân” hoặc “thư mong muốn” trong thiết kế kế thừa của riêng bạn. Tài liệu này hoạt động song song với ý muốn của bạn để truyền đạt mức độ cá nhân hóa sâu hơn - và có thể là lời giải thích - cho những người thừa kế của bạn. Tài liệu riêng tư này là không ràng buộc. Trong khi di chúc có thể trở thành tài liệu được đăng ký công khai theo luật chứng thực di chúc, bản tuyên bố ý định cá nhân sẽ chỉ có thể truy cập được đối với những người bạn quy định - thường là người thi hành, người được ủy thác và những người thừa kế của bạn.

Tuyên bố ý định cá nhân có thể hữu ích trong việc làm rõ cơ sở lý luận đằng sau các điều khoản chính thức trong di chúc của bạn. Nó có thể phục vụ nhiều mục đích:

• Ví dụ:nếu bạn phân chia di sản của mình một cách không công bằng, tuyên bố cá nhân của bạn có thể được sử dụng để điều chỉnh nhận thức rằng bạn đang ưu ái người thừa kế này hơn người thừa kế khác. Bạn cũng có thể sử dụng tuyên bố cá nhân về ý định để xoa dịu cảm giác tội lỗi có thể có về việc định đoạt tài sản của mình.
• Ví dụ:nếu bạn đang để thừa kế cổ phiếu của công ty nắm giữ lâu dài, bạn có thể muốn giải quyết sự lưỡng lự của những người thừa kế trong việc bán những cổ phiếu đó.
• Cuối cùng, một tuyên bố cá nhân có thể có giá trị trong việc truyền đạt hy vọng và nguyện vọng của bạn cho những người thân yêu của bạn theo những cách không phù hợp với các thông số truyền thống của di chúc. Ví dụ, bạn có thể đề nghị gia đình giữ lại nhà nghỉ hoặc trang trại của mình trong khoảng thời gian nhiều năm, sử dụng nó như một nơi để tập hợp nhiều thế hệ để đoàn tụ gia đình. Hoặc bạn có thể sử dụng một tuyên bố cá nhân để nêu ra cách chăm sóc ưu tiên của một con vật cưng yêu quý của gia đình.

Katherine C. Akinc, cố vấn tại Brink Bennett Flaherty Golden ở Austin, giải thích rằng một tuyên bố cá nhân về ý định có thể là một phương tiện hiệu quả để truyền đạt lý do của một nhà hảo tâm:“Hầu hết mọi người đều có những lời giải thích chu đáo, hợp lý đằng sau việc phân chia và phân phối điền trang. Tuy nhiên, nếu những lời giải thích như vậy không được truyền đạt, những người thụ hưởng thường đi đến kết luận tồi tệ nhất là tại sao mẹ lại tặng một phần tài sản lớn hơn cho đứa con này hơn đứa con khác, hoặc tại sao tài sản lại được giao cho ủy thác thay vì hoàn toàn. ”

Mặc dù không phải ai cũng cần tuyên bố ý định cá nhân, nhưng các gia đình có cấu trúc phi truyền thống hoặc phân bổ không công bằng có thể được hưởng lợi từ sự rõ ràng và thoải mái mà họ có thể cung cấp. Tính linh hoạt và khả năng thích ứng bẩm sinh của họ cung cấp cho các nhà hảo tâm một phương tiện kịp thời và được cá nhân hóa sâu sắc để tiếp sức cho tinh thần và suy nghĩ đằng sau những ý định cuối cùng của nhà hảo tâm. Luật sư lập kế hoạch di sản của bạn có thể hỗ trợ bạn chuẩn bị bản tuyên bố này và đảm bảo rằng nó hoạt động trơn tru trong khuôn khổ lập kế hoạch di sản tổng thể của bạn.

Tùy chỉnh:Tôn vinh những điểm kỳ dị trong ý định của bạn

Cân nhắc cuối cùng trong việc lập kế hoạch di sản của bạn nên là bản chất duy nhất của di sản của bạn. Cả về tài sản và ý định của bạn, bản chất đặc biệt của hoàn cảnh của bạn nên được tôn trọng, khi chết cũng như khi còn sống. Sự giàu có, sự năng động của gia đình và sở thích từ thiện là duy nhất của bạn. Điều quan trọng là làm việc với một cố vấn đánh giá cao sự phức tạp trong bức tranh tài chính của bạn, cũng như sự tinh tế trong tầm nhìn và giá trị của bạn.

Khi bạn hợp tác với một cố vấn là người được ủy thác, bạn đang làm việc với một người bị ràng buộc về mặt pháp lý để theo đuổi lợi ích lâu dài nhất của gia đình bạn. Trong những ngã rẽ quan trọng, đôi khi hành động khôn ngoan nhất là ngăn chặn những thay đổi quy mô lớn. Ví dụ, một người vợ / chồng còn sống có thể sẽ có các nhu cầu về dòng tiền khác nhau sau khi người vợ / chồng của họ qua đời. Một cố vấn tài chính chu đáo sẽ nhạy cảm với sự thay đổi đang phát triển đó, có thể tinh chỉnh phân bổ danh mục đầu tư của khách hàng theo thời gian, nhưng thể hiện sự hạn chế thích đáng trong việc thực hiện bất kỳ thay đổi nào. Trong việc lập kế hoạch bất động sản, cũng như trong các khía cạnh khác của sự giàu có của bạn, cố vấn tài chính của bạn phải đóng vai trò là người mở rộng quan trọng về bạn, mong muốn và ý định của bạn, chăm sóc tầm nhìn của bạn một cách cẩn thận và nhạy cảm.

Khi bạn nghĩ về nhu cầu lập kế hoạch bất động sản của riêng mình, hãy xem xét các giá trị nền tảng của giao tiếp, sự rõ ràng và khả năng tùy chỉnh trong thiết kế kế thừa của riêng bạn. Dựa trên nền tảng này, bạn có thể hài lòng khi “đặt tay đóng dấu” để trấn an những người thừa kế của bạn, truyền đạt những mong muốn cuối cùng của bạn và cung cấp sự thoải mái và an ủi cho những người bạn yêu thương.