Việc ngăn chặn coronavirus bắt đầu ở các quận Sacramento, Palm Springs, Los Angeles và Ventura của California, ban hành lệnh chưa từng có đối với tất cả cư dân ở lại trong nhà của họ ngoại trừ một số hoạt động cần thiết. Sau đó, Thống đốc Gavin Newsom đã mở rộng trật tự trú ẩn tại chỗ cho tất cả cư dân trong bang. Nhiều tiểu bang khác, bao gồm Illinois, Florida và New York, đã ban hành các lệnh tương tự.
Bóng ma của bệnh tật hoặc thậm chí cái chết là một viễn cảnh nghiêm trọng thúc đẩy nhiều người suy nghĩ lại về kế hoạch di sản của họ, bao gồm chỉ thị chăm sóc sức khỏe và quyền của luật sư. Tuy nhiên, các lệnh cách ly tạo ra các vấn đề đặc biệt liên quan đến khả năng thiết lập hoặc sửa chữa hiệu quả kế hoạch di sản của bạn, bao gồm các chỉ thị hoặc hướng dẫn chăm sóc sức khỏe. Chúng tôi chưa bao giờ phải giải quyết những vấn đề liên quan đến quy hoạch bất động sản, pháp lý và chăm sóc sức khỏe độc đáo này trước đây. Đồng thời, chúng tôi gặp phải tình huống khẩn cấp chưa từng có nên nhiều người cần phải hành động một cách nhanh chóng.
Các tài liệu nền tảng cho một kế hoạch di sản đang giám sát việc quản lý và phân phối tài sản. Các tài liệu này cũng chỉ định người đại diện để đưa ra các quyết định về tài chính và chăm sóc sức khỏe của bạn. Mỗi tài liệu có các yêu cầu luật định hoặc pháp lý phải được đáp ứng để có hiệu lực. Mỗi tài liệu trong số này, các yêu cầu cụ thể và những thách thức này được thảo luận dưới đây:
Một ủy thác sẽ được sử dụng nếu có mong muốn tránh chứng thực di chúc, giảm thiểu thuế di sản hoặc có thể để tạo điều kiện đủ tiêu chuẩn nhận các quyền lợi cho việc chăm sóc dài hạn. Đối với hầu hết mọi người, quỹ tín thác sẽ là nền tảng trong kế hoạch di sản của họ. Quỹ tín thác cung cấp dịch vụ chăm sóc cho bạn trong trường hợp bạn mất khả năng lao động và việc phân chia tài sản của bạn khi bạn qua đời.
Mặc dù nói chung không có yêu cầu nào để làm như vậy, nhưng các luật sư thường sẽ cung cấp cho chữ ký ủy thác được công chứng. Lý do chính là ủy thác có thể cần được ghi lại (hoặc có thể cần phải là một phần của quy trình đóng quyền sở hữu) để chuyển quyền sở hữu tài sản thực vào quỹ ủy thác.
Vấn đề là, ở hầu hết các tiểu bang, các quy tắc công chứng quy định rằng một tài liệu phải được ký "với sự có mặt của công chứng viên." Trong thời đại cách ly và cách ly, điều này có thể là không thể hoặc có vấn đề. Việc khóa tài khoản không cho phép mọi người rời khỏi nhà của họ để ký các tài liệu. Công chứng viên di động có thể vẫn có nếu họ tiếp tục làm việc trong thời gian cách ly. Tuy nhiên, những khách hàng lớn tuổi hoặc những người có hệ miễn dịch bị tổn hại có thể gặp rủi ro khi gặp công chứng viên di động. Những vấn đề này bao gồm cả thời hạn hoặc độ dài không xác định của tình huống này và nhu cầu của rất nhiều người nhanh chóng tạo hoặc cập nhật kế hoạch di sản của họ, bao gồm chỉ thị chăm sóc sức khỏe hoặc giấy ủy quyền.
Đối với những người không có khả năng hoặc muốn sử dụng công chứng di động, thì ủy thác có thể được ký mà không cần công chứng viên thừa nhận. Bản tuyên thệ riêng phải được chuẩn bị và ký bởi cả bạn và luật sư chuẩn bị tài liệu. Những bản tuyên thệ đó phải chỉ ra rằng ủy thác đã được ký mà không có sự thừa nhận của công chứng viên do các điều kiện khẩn cấp và lệnh phải ở nhà. Việc xác nhận phải là bằng chứng cho mối lo ngại rằng một cuộc viếng thăm từ công chứng viên di động sẽ khiến khách hàng có nguy cơ tiếp xúc với vi-rút COVID-19. Khách hàng có thể có chữ ký của quỹ ủy thác được công chứng sau khi lệnh, hoặc khi các khuyến nghị ở nhà được bãi bỏ hoặc chấm dứt. Bạn cũng nên đính kèm một bản trình bày xác định cụ thể các tài sản sẽ được chuyển cho quỹ tín thác. Phần trưng bày này cung cấp bằng chứng cụ thể về ý định chuyển từng tài sản, sau này có thể cần đến.
Tại thời điểm của bài viết này, một dự luật liên bang được đề xuất tại Thượng viện (S. 3533, được gọi là Đạo luật Công chứng AN TOÀN) đang chờ xử lý, sẽ cho phép công chứng trực tuyến từ xa. Nội dung của hóa đơn vẫn chưa có sẵn.
Vào ngày 20 tháng 3, Thống đốc New York Andrew Cuomo đã ký Sắc lệnh số 202.7 cho phép công chứng sử dụng công nghệ nghe nhìn. Lệnh New York giới hạn quy trình này đối với những người thực tế sống ở New York.
Nếu quỹ ủy thác được sử dụng, như đã mô tả ở trên, thì di chúc thường sẽ là “di chúc chuyển nhượng” nhằm mục đích hợp nhất việc quản lý di sản trong quỹ ủy thác. Di chúc quy định rằng tất cả các tài sản không được cấp vốn sẽ được chuyển cho quỹ tín thác.
Nếu không có sự tin tưởng, thì bản thân di chúc sẽ là tài liệu cơ bản. Mỗi tiểu bang có các yêu cầu pháp lý hoặc luật định riêng đối với các điều khoản bắt buộc và quy trình ký kết để di chúc có hiệu lực. Một số tiểu bang (bao gồm cả California) quy định rằng di chúc được viết hoàn toàn bằng tay của chính bạn mà không có điều khoản in sẵn, nếu có chữ ký, là hợp lệ. Đây được coi là di chúc ba chiều và không yêu cầu nhân chứng hoặc công chứng viên thừa nhận.
Hầu hết các tiểu bang yêu cầu một nhân chứng không tư lợi hoặc những người làm chứng. California yêu cầu hai nhân chứng không quan tâm đến những di chúc không phải là di chúc ba chiều được viết bằng tay của chính bạn. Thuật ngữ “không quan tâm” có nghĩa là không có lợi ích kinh tế đối với di sản, bao gồm cả việc không được chỉ định là người thi hành công vụ. Điều này có nghĩa là vợ / chồng hoặc con của bạn không thể là nhân chứng, nhưng hàng xóm hoặc người ngẫu nhiên ngoài đường thì có thể.
Một số tiểu bang cho phép di chúc, nếu không, yêu cầu chữ ký của nhân chứng, có giá trị với bằng chứng rõ ràng và thuyết phục về ý định của bạn để di chúc có hiệu lực (ở California, xem Bộ luật Di chúc phần 6110). Bản tuyên thệ như được mô tả ở trên cho thấy di chúc được ký theo cách này do các điều kiện khẩn cấp do vi rút COVID-19 gây ra nên đáp ứng yêu cầu này.
Tài liệu này chỉ định (những) người đưa ra quyết định tài chính liên quan đến tài sản được nắm giữ hoặc sở hữu bên ngoài quỹ tín thác nếu bạn không thể làm như vậy. Tài liệu này đặc biệt quan trọng để đảm bảo tiếp tục truy cập và kiểm soát tất cả các tài sản bên ngoài quỹ tín thác (nếu bạn có quỹ tín thác). Bạn có thể muốn cung cấp thẩm quyền trong giấy ủy quyền để giải quyết các vấn đề liên quan đến quyền lợi hưu trí, bảo hiểm nhân thọ và y tế cũng như khả năng tiếp tục thanh toán cho những người phụ thuộc vào bạn về mặt tài chính. Giấy ủy quyền chung lâu dài thường nên được công chứng, đặc biệt nếu sở hữu bất động sản. Đề xuất sử dụng công chứng di động hoặc bản tuyên thệ để tránh việc sử dụng công chứng để ủy thác có thể áp dụng tại đây.
Việc chuyển giao chung được sử dụng để giúp chứng minh thêm ý định chuyển tài sản của bạn cho quỹ tín thác. Trong những trường hợp khẩn cấp này, bạn nên đính kèm một danh sách xác định cụ thể tất cả các tài sản đang được chuyển cho quỹ tín thác. Công cụ này thường phải được công chứng. Việc sử dụng bản tuyên thệ hoặc công chứng di động được mô tả ở trên có thể áp dụng tại đây.
Các chứng thư phải được chuẩn bị và ký tên đối với từng tài sản bất động sản được chuyển giao cho ủy thác. Chứng thư chuyển nhượng tài sản một cách hiệu quả kể từ ngày chứng thư được ký kết. Các chứng thư thường được ghi lại để thông báo cho các tổ chức tài chính và tất cả những người khác rằng tài sản được chuyển giao. Chứng thư đã ký mà không được công chứng sẽ không thể được ghi lại ở California, hoặc hầu hết các tiểu bang khác. Một công ty quyền sở hữu hoặc tổ chức tài chính thường sẽ yêu cầu lệnh tòa xác nhận lại việc chuyển nhượng trước khi chấp nhận chứng thư mà không có sự công nhận của công chứng viên thích hợp. Việc sử dụng bản tuyên thệ hoặc công chứng di động, như được mô tả ở trên, sẽ được áp dụng tại đây.
Tài liệu này thường đề cập đến việc bạn có muốn kéo dài tuổi thọ của mình bằng các hệ thống hỗ trợ sự sống hay không. Một lần nữa, các thủ tục pháp lý khác nhau giữa các tiểu bang. California quy định rằng chỉ thị chăm sóc sức khỏe trước có thể được ký với sự có mặt của một công chứng viên hoặc được ký với sự có mặt của hai nhân chứng. Nếu bạn đã ở trong một cơ sở chăm sóc, một số tiểu bang, bao gồm cả California, yêu cầu chữ ký của nhân viên thanh tra bệnh nhân làm việc cho cơ sở chăm sóc.
HIPAA là từ viết tắt của Đạo luật về trách nhiệm giải trình và cung cấp bảo hiểm y tế liên bang. Nhiều tiểu bang có luật riêng tư về y tế với các yêu cầu riêng biệt. Đạo luật bảo mật thông tin y tế của California được gọi là Đạo luật bảo mật thông tin y tế của California (CMIA). Hầu hết các giấy ủy quyền và ủy thác đều quy định rằng những người được chỉ định có thể hành động nếu bạn không thể làm như vậy. Các tổ chức tài chính thường yêu cầu thư xác nhận từ bác sĩ của bạn rằng bạn không thể thay mặt mình. Để đảm bảo khả năng hành động, nếu cần, những người được ủy thác kế nhiệm, người thừa hành và luật sư trên thực tế phải được cấp quyền truy cập bằng văn bản để lấy thông tin y tế của bạn.
Bài viết này giải quyết một số vấn đề đặt ra khi hoàn thành hoặc sửa chữa kế hoạch di sản của bạn trong khi được yêu cầu ở nhà. Vấn đề là linh hoạt và có thể thay đổi nhanh chóng, vì vậy hãy đảm bảo giữ liên hệ với luật sư của bạn.