Khi đại dịch khiến công ty quản lý tài sản của tôi thực hiện chính sách làm việc từ xa vào giữa tháng 3, cá nhân tôi nghĩ rằng đó sẽ là một sự thay đổi tạm thời. Sau đó, tôi sẽ sớm trở lại công việc kinh doanh như bình thường. Trong khi tôi đã làm việc trôi chảy trong 5 năm - đôi khi gặp gỡ khách hàng tại văn phòng của chúng tôi, những lần khác nhảy lên máy bay để gặp họ tại văn phòng hoặc nhà của họ, hoặc phát biểu tại một hội nghị - tôi chỉ chưa thực hiện nhiều hội nghị truyền hình trước COVID- 19.
Vào tháng 3, tôi đột nhiên thấy mình cần phải nhanh chóng bắt kịp công nghệ và tìm ra phong cách của mình để làm thế nào để vẫn kết nối cá nhân với khách hàng và đồng nghiệp của tôi. Bốn tháng sau, tôi có thể báo cáo rằng nó có lợi hơn nhiều so với những gì tôi từng tưởng tượng. Và đối với một số khách hàng của tôi, đặc biệt là những người đang làm việc chuyên nghiệp, các cuộc họp của chúng tôi đã diễn ra hiệu quả và cá nhân hơn trước.
Bạn có thể hỏi, "Làm thế nào có thể được?" đặc biệt là trong một nghề dựa vào lòng tin và các mối quan hệ cá nhân. Giống như các cố vấn khác, tôi thích nói chuyện trực tiếp với khách hàng của mình. Chúng tôi thường làm mới tình bạn của mình bằng cách tìm hiểu con cái, các kỳ nghỉ gần đây và các hoạt động khác trước khi bắt tay vào kinh doanh. Định dạng cuộc họp tốt nhất để kết nối ở cấp độ cá nhân? Chúng có xu hướng xảy ra tại nhà của khách hàng.
Giờ đây, các cuộc họp video của chúng tôi thường xuyên được tiến hành với các khách hàng ngồi trên hiên nhà hoặc gần hồ bơi. Các cuộc họp trước đây thường tiêu tốn từ hai đến ba giờ thời gian, bao gồm đi lại, đậu xe và các công việc hậu cần khác, giờ kéo dài khoảng một giờ. Tuy nhiên, mọi người dường như ít bị phân tâm hơn trong phiên họp kéo dài một giờ này, ngay cả khi chó sủa hoặc trẻ em chạy xung quanh trong nền. Tất cả chúng ta đều bớt điên cuồng hơn.
Để hoàn thành nhiều nhất có thể - và giữ cho kế hoạch tài chính của bạn đi đúng hướng - sau đây là một số đề xuất:
Trong những ngày trước COVID-19, không có gì lạ khi một người phối ngẫu bỏ lỡ các cuộc họp của chúng tôi vì xung đột công việc hoặc nhu cầu chăm sóc con cái ở nhà hoặc sau giờ học. Và ngay cả khi họ có thể đến được, việc đến Atlanta thường phải chờ ba giờ do giao thông. Giờ đây, khi cuộc họp video được tổ chức trong phòng khách, vợ chồng có thể tham gia thường xuyên hơn và con cái cũng có thể vào xem hình ảnh! Hầu hết các mục tiêu tài chính của khách hàng của tôi đều dựa vào gia đình của họ, vì vậy với tư cách là một cố vấn, tôi thật tuyệt khi được gặp những người quan trọng nhất đối với khách hàng của mình.
Chúng tôi liên hệ với khách hàng của mình một hoặc hai tuần trước cuộc họp để thu thập thông tin và đặt câu hỏi "Bạn muốn thảo luận về chủ đề nào?" Dành năm phút để suy nghĩ về các câu hỏi hoặc mối quan tâm mà bạn muốn đảm bảo được giải quyết và thông báo trước cho họ, cho phép cố vấn của bạn chuẩn bị các câu trả lời chu đáo, được cá nhân hóa. Cho dù đó là thảo luận về những thách thức với doanh nghiệp của bạn, thay đổi công việc, vấn đề sức khỏe hay thị trường chứng khoán, việc hiểu những mối quan tâm này sẽ giúp cố vấn giàu có chuẩn bị thảo luận về các kế hoạch dự phòng và đề xuất bất kỳ điều chỉnh nào đối với chiến lược tài chính của bạn.
Tải xuống và gửi cho cố vấn của bạn các bản sao báo cáo tài chính gần đây cho các tài sản nằm ngoài phạm vi quản lý của họ trước cuộc họp. Một số tài liệu hữu ích nhất là bảng lương của bạn, bản khai thuế của năm ngoái, các khoản trợ cấp cổ phiếu được trao gần đây hoặc bất kỳ tài khoản tiết kiệm hoặc chính sách bảo hiểm mới nào mà bạn đã có được.
Nếu bạn đã cập nhật di chúc của mình kể từ cuộc họp tư vấn cuối cùng, hãy gửi di chúc đó trước thời hạn. Các cố vấn nên chuẩn bị để xem xét kế hoạch tài chính toàn diện của bạn và đảm bảo các chiến lược tiết kiệm, phân bổ tài sản và kế hoạch quản lý rủi ro vẫn phù hợp với mục tiêu của bạn. Biết được vị trí tài chính của bạn ngày hôm nay sẽ giúp bạn rõ ràng hơn về lộ trình trong tương lai.
Một số chuyên gia đang làm việc lo ngại về tuổi thọ của COVID-19 hiện đang cân nhắc việc di chuyển khỏi thành phố hoặc gửi con cái của họ đến các trường tư thục. Nếu đúng như vậy, họ có thể sẽ cần thêm thu nhập hoặc có thể cần cắt giảm chi phí ở những nơi khác. Hoặc có lẽ ước mơ của họ về việc xây dựng một nơi nghỉ dưỡng ở sân sau với một hồ bơi hiện đang cảm thấy như một điều cần thiết. Đảm bảo thảo luận về mọi thay đổi lối sống có thể xảy ra và chuẩn bị ngân sách để xử lý mọi chi phí bổ sung.
Mặc dù hầu hết mọi người chỉ mới nộp tờ khai thuế năm 2019, nhưng không còn quá sớm để xử lý hóa đơn thuế năm 2020 của bạn. Đối với những người đã trải qua việc cắt giảm lương hoặc mất tiền thưởng, hoặc thực hiện quyền chọn mua cổ phiếu ở mức giá thấp hơn, thuế của bạn có thể ít hơn. Nếu bạn có thể không kiếm được nhiều thu nhập trong năm nay, hãy bắt đầu thảo luận ngay bây giờ để giải quyết bất kỳ thay đổi nào đối với khoản khấu trừ tiền lương hoặc khoản thanh toán thuế ước tính cho thời gian còn lại của năm.
Là một chuyên gia đã lập gia đình và có ba con, tôi có thể thưởng thức bữa sáng với gia đình, chạy bộ 5 dặm và làm việc thoải mái tại văn phòng tại nhà mỗi ngày. Tôi đã tìm thấy nhiều khả năng hơn để thực hiện các cuộc gọi điện thoại vào phút cuối hoặc trả lời tin nhắn và email nhanh chóng, vì tôi đã lấy lại được ba giờ trong ngày mà không cần đi làm bận rộn. Tốc độ của tôi được đo lường nhiều hơn và tôi cũng đang sống một lối sống ít điên cuồng hơn, cho tôi nhiều thời gian hơn để tập trung vào khách hàng của mình. Nơi bạn sống hoặc làm việc không còn phải là vấn đề bạn chọn làm việc với cố vấn nào nữa.
Tất cả chúng ta đều hy vọng một loại vắc-xin sẽ sớm được phát hiện. Nhưng cho đến lúc đó, hãy tận dụng tối đa những lợi ích mà công nghệ mang lại. Hãy sử dụng thời gian này như một cơ hội để xây dựng mối quan hệ bền chặt hơn với người cố vấn tài sản của bạn để có thể duy trì khi thế giới dần trở lại bình thường “cũ”. Bạn có thể thấy mối quan hệ tư vấn ảo mới phù hợp nhất với cuộc sống của bạn về sau.
Cố vấn tài chính của bạn tính phí gì? Hiểu giá trị của lời khuyên
Đối với tiền của bạn, cái nào tốt hơn:Thuật toán hay cố vấn?
3 Thông tin chi tiết đáng ngạc nhiên từ Cựu cố vấn tài chính
Nên mang gì cho cuộc gặp đầu tiên với cố vấn tài chính của bạn
Cố vấn tài chính của bạn có thực sự độc lập không?