Nhân viên bán hàng và nhà tiếp thị làm việc trong ngành dịch vụ tài chính, cũng như sinh viên đại học, có thể nhận được Tư vấn kế hoạch nghỉ hưu được công nhận (ARPC) chứng chỉ cho thấy họ có đủ trình độ và tính chuyên nghiệp để giúp người sử dụng lao động lập kế hoạch hưu trí hiệu quả cho người lao động. Điều đó bao gồm các tính năng và thiết kế của kế hoạch cũng như cách giáo dục, tư vấn và giao tiếp với các nhân viên đủ điều kiện về kế hoạch, chưa kể đến việc tiếp thị các kế hoạch. Họ cũng có thể giải quyết các nhu cầu báo cáo và tuân thủ bắt buộc. Trong khi đó, cố vấn tài chính có thể cung cấp cho các cá nhân, cho dù họ có phải là nhân viên hay không, lời khuyên hữu ích về việc tạo, điều chỉnh và giám sát kế hoạch tài chính cá nhân của họ.
Hiệp hội các nhà quản lý tài sản chuyên nghiệp và lưu trữ hồ sơ (SPARK) là nhà tài trợ cho chứng chỉ ARPC. Tổ chức phi lợi nhuận được thành lập vào năm 1998 và hoạt động như một nhóm vận động về chính sách hưu trí của liên bang. Thành viên của SPARK bao gồm nhiều công ty hàng đầu của ngành tài chính, bao gồm BlackRock, Fidelity, Charles Schwab và Merrill Lynch. Ngoài chương trình chứng chỉ APRC, SPARK cung cấp nghiên cứu, đào tạo và các tài nguyên khác về an ninh mạng, gian lận, tuân thủ và các phương pháp hay nhất trong ngành.
ARPC đã được cung cấp từ năm 2004. Khoảng 150 chuyên gia tài chính hiện có chứng chỉ này. Vì vậy, nó không phải là một chứng nhận đặc biệt phổ biến.
Việc chỉ định ARPC chủ yếu dành cho những người đã làm việc trong lĩnh vực bán hàng và tiếp thị trong lĩnh vực kế hoạch nghỉ hưu. Ngoại trừ sinh viên, ứng viên phải có một năm kinh nghiệm toàn thời gian.
SPARK xác định rõ hơn một năm kinh nghiệm là ít nhất 2.000 giờ làm việc trong các dịch vụ tài chính. Điều đó phải bao gồm ít nhất 400 giờ dành cho việc bán, tiếp thị hoặc cung cấp dịch vụ cho các kế hoạch nghỉ hưu và những người tham gia kế hoạch.
Ứng viên phải cung cấp thư giới thiệu từ người giám sát công việc hiện tại. Thư giới thiệu phải xác minh loại và số lượng kinh nghiệm làm việc của ứng viên.
Sinh viên hiện đang theo học tại một trường cao đẳng hoặc đại học có thể nộp đơn mà không cần yêu cầu kinh nghiệm làm việc. Thay vào đó, họ cần sự giới thiệu của một giảng viên hoặc trưởng bộ môn để đủ điều kiện.
Tuy nhiên, các ứng viên sinh viên sẽ không nhận được ARPC cho đến khi họ hoàn thành một năm kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp. Kinh nghiệm làm việc liên quan có thể bao gồm một kỳ thực tập.
Các ứng viên ARPC cũng phải vượt qua kỳ thi cấp chứng chỉ. Đây là một bài thi trắc nghiệm gồm 100 câu hỏi phải được hoàn thành trong vòng hai giờ với điểm đậu đúng là 73%. Các câu hỏi thi được thiết kế để kiểm tra kiến thức của ứng viên về cách xác định nhu cầu kế hoạch hưu trí của một tổ chức, đánh giá hiệu quả của kế hoạch hưu trí hiện tại của tổ chức, xây dựng một giải pháp kế hoạch hưu trí phù hợp, trình bày với người sử dụng lao động và hỗ trợ thực hiện và theo dõi.
Không có môn học nào được yêu cầu để tham gia kỳ thi. Tuy nhiên, ứng viên có thể tham gia một khóa học ARPC trực tuyến trình bày tài liệu dựa trên đề cương của kỳ thi.
Các ứng viên ARPC phải trả $ 350 lệ phí nộp đơn và chi phí tham dự kỳ thi là $ 150 khác. Khóa đào tạo ARPC trực tuyến theo nhịp độ tùy chọn có giá $ 850. Những ứng viên thanh toán cho khóa học SPARK ARPC có thể được miễn lệ phí đăng ký $ 350.
Người có chứng chỉ ARPC trả $ 150 hàng năm để gia hạn chỉ định. Mỗi năm họ cũng phải hoàn thành 10 giờ các khóa học giáo dục thường xuyên. SPARK cung cấp các khóa học giáo dục thường xuyên kéo dài 5 giờ đáp ứng các yêu cầu với giá 150 đô la mỗi khóa.
Người nắm giữ ARPC làm việc trong lĩnh vực tiếp thị và bán hàng trong lĩnh vực hưu trí. Đạt được chỉ định APRC cho phép chủ sở hữu chứng chỉ sử dụng biểu tượng chứng nhận ARPC trên danh thiếp và văn phòng phẩm. Ngoài ra, không có quyền hạn hoặc đặc quyền cụ thể nào liên quan đến việc nắm giữ chỉ định này.
Nhân viên dịch vụ tài chính trong lĩnh vực hưu trí có thể kiếm được một số chức danh nghề nghiệp khác.
Chuyên gia Kế hoạch Hưu trí được Công nhận (ARPS) là chỉ định của SPARK dành cho các chuyên gia hành chính và lưu trữ hồ sơ làm việc trong các hoạt động của kế hoạch hưu trí. Tương tự như chứng chỉ ARPC, người có ARPS đã chứng minh một năm kinh nghiệm và khả năng vượt qua kỳ thi.
Cố vấn Hưu trí được Chứng nhận (CRC) do Quỹ Quốc tế về Giáo dục Hưu trí cung cấp. Ứng viên có thể nhận được chứng chỉ bằng cách đăng ký và vượt qua bài kiểm tra 200 câu hỏi kéo dài 4 giờ với chi phí $ 520.
Các chuyên gia bán hàng và tiếp thị làm việc trong ngành kế hoạch nghỉ hưu có thể chứng minh khả năng thiết kế các kế hoạch nghỉ hưu do người sử dụng lao động tài trợ thông qua thu nhập chỉ định ARPC. Để có được chứng chỉ yêu cầu phải có một năm kinh nghiệm liên quan, nhận được thư giới thiệu và vượt qua một kỳ thi. Việc chỉ định, không đặc biệt phổ biến trong giới chuyên gia tài chính, cũng có thể được thực hiện bởi sinh viên đại học.
Tín dụng hình ảnh:© iStock.com / South_agency, © iStock.com / Andrii Dodonov, © iStock.com / kupicoo