Bất chấp sự phổ biến của tiền điện tử, đã có những phản ứng dữ dội đối với các loại tiền kỹ thuật số từ các cơ quan chức năng trên toàn thế giới.
Không có khuôn khổ quy định hoặc quản lý chuyên dụng từ các ngân hàng hoặc tổ chức trung ương, có những lo lắng có cơ sở về việc thiếu sự bảo vệ pháp lý tối thiểu dành cho người tiêu dùng có tài sản kỹ thuật số và việc không có các quy định trên các nền tảng trao đổi khiến nhiều hoạt động của họ vượt quá giới hạn luật tài chính truyền thống.
Khi chính phủ tiếp tục phát triển "cách tiếp cận quy định rộng hơn" đối với tiền điện tử, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn xem - và ở mức độ nào - tiền điện tử được quản lý ở Vương quốc Anh.
Tiền điện tử - chẳng hạn như bitcoin, ethereum và litecoin - hiện không phải tuân theo bất kỳ quy định tài chính chung nào của Vương quốc Anh, có nghĩa là không có khuôn khổ pháp lý để điều chỉnh hoặc giám sát các giao dịch được thực hiện với tiền điện tử. Do đó, các nhà đầu tư không có sự bảo vệ đối với số tiền mà họ đã đầu tư vào họ. Theo Ngân hàng Trung ương Anh (BoE), tiền điện tử cũng không được coi là đấu thầu hợp pháp theo luật của Vương quốc Anh do thiếu các đặc điểm "tiền tệ" truyền thống.
Vào tháng 1 năm 2020, các nền tảng trao đổi tiền điện tử đã được Cơ quan quản lý tài chính (FCA) yêu cầu đăng ký một chương trình đăng ký mới. Các công ty đã đăng ký hoặc đang trong quá trình đăng ký vào sổ đăng ký này - danh sách các công ty đã đăng ký tiền điện tử - được phép hợp pháp để giao dịch ở Vương quốc Anh, nhưng phạm vi quy định của FCA bị giới hạn trong việc giám sát cách các công ty quản lý rủi ro rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.
Từ ngày 10 tháng 1 năm 2021, tất cả các công ty tiền điện tử của Vương quốc Anh có "sự hiện diện hoặc tiếp thị sản phẩm ở Vương quốc Anh hoặc cung cấp dịch vụ cho khách hàng cư trú tại Vương quốc Anh" phải đã đăng ký hoặc đang trong quá trình đăng ký với FCA để được phép thương mại ở Anh. Các sàn giao dịch này phải tuân thủ báo cáo 'Chống rửa tiền' và 'Chống khủng bố tài chính', cũng như các nghĩa vụ bảo vệ khách hàng. Danh sách các nền tảng trao đổi tiền điện tử được FCA cho phép giao dịch ở Vương quốc Anh có thể được tìm thấy trên trang Các công ty tiền điện tử đã đăng ký trên trang web của nó.
Chế độ Đăng ký Tạm thời, được áp dụng cho các công ty đã nộp đơn đăng ký trước ngày 10 tháng 1 năm 2021 và các đơn đăng ký vẫn đang được đánh giá, cho phép các doanh nghiệp đó tiếp tục kinh doanh tại Vương quốc Anh trong khi FCA hoàn thành việc đánh giá đơn đăng ký của họ. Có thể tìm thấy các công ty được phép giao dịch ở Vương quốc Anh trong khi chờ phê duyệt trong danh sách các công ty kinh doanh tiền điện tử có Đăng ký tạm thời của FCA.
Bạn có thể tìm thấy các doanh nghiệp chưa đăng ký với FCA và đang tiếp tục giao dịch trong danh sách 'Doanh nghiệp kinh doanh tiền điện tử chưa đăng ký' trên trang web của FCA. Chúng không được phép hợp pháp để tiến hành hoạt động thương mại ở Vương quốc Anh. Khách hàng ở Vương quốc Anh vẫn có thể truy cập và sử dụng các công ty này theo quyết định của riêng họ, vì đại đa số có trụ sở ở nước ngoài và do đó không thuộc phạm vi quản lý của FCA, nhưng FCA không khuyến khích điều này và nhấn mạnh việc thiếu bảo vệ chống lại hoạt động bất hợp pháp.
Điều quan trọng cần lưu ý là cho dù công ty có đăng ký với FCA hay không, các nhà đầu tư sẽ không có quyền truy cập vào Chương trình bồi thường dịch vụ tài chính (FSCS) nếu tài sản kỹ thuật số của họ bị xâm phạm, nghĩa là không có khoản hoàn trả nào cho bất kỳ khoản tiền bị mất hoặc bị đánh cắp nào.
Ngay cả các nền tảng trao đổi tiền điện tử đã đăng ký với FCA cũng không thuộc phạm vi điều chỉnh của FSCS.
Mặc dù bản thân các loại tiền điện tử như bitcoin không được quản lý, một số loại tiền điện tử - chẳng hạn như mã thông báo bảo mật, nằm trong quy định của FCA - có thể được, nếu công ty đã đăng ký với FCA.
Mã thông báo bảo mật là các tập tin tiền điện tử cung cấp các quyền, chẳng hạn như:
Bạn nên kiểm tra Sổ đăng ký dịch vụ tài chính để tìm hiểu xem công ty tiền điện tử có được ủy quyền để hỗ trợ bất kỳ hoạt động nào ở trên hay không, vì những hoạt động này có thể được FSCS bảo vệ miễn là công ty đó được đăng ký với FCA.
Kiểm tra xem nền tảng trao đổi mà bạn đang cân nhắc mua tiền điện tử của mình có nằm trong Sổ đăng ký dịch vụ tài chính hay danh sách các công ty có đăng ký tạm thời hay không.
Nếu nó không có trong Sổ đăng ký Dịch vụ Tài chính, hãy hỏi trực tiếp xem nó có được phép hoạt động kinh doanh mà không cần đăng ký với FCA hay không.
Nếu không được phép tiến hành hoạt động kinh doanh, FCA đề nghị rút các tài sản mật mã và / hoặc tiền của bạn, vì công ty hiện đang hoạt động bất hợp pháp.
Danh sách các công ty tiền điện tử đã đăng ký của FCA bao gồm những điều sau:
Phần còn lại của các công ty có đăng ký đầy đủ có thể được tìm thấy trên trang web của FCA.
Danh sách các công ty tiền điện tử có đăng ký tạm thời của FCA bao gồm những điều sau:
Phần còn lại của các công ty đang chờ đăng ký có thể được tìm thấy trên trang web của FCA.
Để biết thêm thông tin về tiền điện tử, hãy xem các bài viết sau: