Giao dịch 212 bắt đầu hoạt động ở Bulgaria vào năm 2005 nhưng đã gia nhập thị trường Anh vào năm 2016 với tư cách là một ứng dụng giao dịch ngoại hối và nằm trong số người đầu tiên cung cấp giao dịch cổ phiếu không hoa hồng vào năm 2017.
Ứng dụng di động của nó hiện được xếp hạng số một ở Anh dựa trên khoảng 15 triệu lượt tải xuống và hơn 200.000 lượt đánh giá. Vào tháng 7 năm 2021, nó đã đảm bảo được thêm 13,75 triệu bảng tài trợ, nâng tổng số tiền huy động được là 19,75 triệu bảng vào năm 2021. Số tiền này sẽ được sử dụng để hỗ trợ tăng trưởng hơn nữa trong doanh nghiệp.
Ứng dụng cho phép người dùng đầu tư vào cổ phiếu, trao đổi quỹ giao dịch (ETF), hợp đồng chênh lệch, vàng, tiền điện tử và ISA tất cả ở một nơi. Ngoài ra, nếu bạn không chắc mình sẽ giao dịch chứng khoán hoặc CFD tốt như thế nào, có một lựa chọn là thực hành trước với 50.000 bảng Anh ảo.
Có ba loại tài khoản Giao dịch 212. Một cho các hợp đồng chênh lệch (CFD), một cho đầu tư vào cổ phiếu và một quyền chọn ISA. Người dùng có thể chuyển đổi giữa các tài khoản trong ứng dụng.
Trước tháng 4 năm 2021, Giao dịch 212 CFD cho phép bạn giao dịch cổ phiếu, ngoại hối, hàng hóa như vàng và dầu cũng như các chỉ số, tất cả mà không phải trả bất kỳ khoản hoa hồng nào. Điều này được thực hiện bằng cách sử dụng các hợp đồng chênh lệch (CFD). Sau đó, nó đã đưa ra mức phí 0,15% cho tất cả các giao dịch cổ phiếu và ETF bằng đơn vị tiền tệ khác với loại tiền mà chủ tài khoản nắm giữ. Do đó, Trading 212 còn có thể yêu cầu cung cấp giao dịch 'miễn phí hoa hồng'.
Điều quan trọng cần nhớ là những loại sản phẩm này phù hợp nhất với những nhà đầu tư sành sỏi nhất, những người có khả năng chấp nhận rủi ro nhiều hơn. CFD về cơ bản là một cuộc đặt cược vào việc giá của một tài sản sẽ tăng hay giảm. Vì vậy, ví dụ với giao dịch ngoại hối, bạn có thể đặt cược vào hướng của một loại tiền tệ. Có rất nhiều rủi ro vì bạn có thể chịu mất nhiều tiền và hầu hết mọi người đều vậy, vì vậy điều quan trọng là phải hiểu sản phẩm.
Số liệu riêng của Trading 212 cho thấy 76% tài khoản nhà đầu tư của nó bị mất tiền khi giao dịch CFD. Nó cố gắng thực hiện một số bước để bảo vệ người dùng trước sự biến động của sản phẩm bằng cách chặn tài khoản đi vào số dư âm, không giống như một số nhà môi giới và cho phép người dùng chọn thời điểm để chốt lời và ngừng đầu tư khi lỗ đạt đến một điểm nhất định. Đây được gọi là cảnh báo cắt lỗ hoặc tùy chọn chốt lời.
Khoản tiền gửi tối thiểu là £ 10 và không tính phí rút tiền nhưng có phí chuyển đổi tiền tệ là 0,5%. Người dùng có thể giao dịch bằng bảng Anh, euro và đô la.
Tùy chọn Trading 212 Invest cung cấp hơn 3.000 cổ phiếu và ETF có thể được đầu tư chỉ từ £ 1. Cổ phiếu có thể được mua tại các công ty niêm yết ở Anh, Đức, Mỹ, Hà Lan, Thụy Sĩ và Madrid. Đây là sự lựa chọn đa dạng hơn so với đối thủ gần nhất của nó là Freetrade chỉ cung cấp cổ phiếu từ Anh và Mỹ. Các giao dịch có thể được thực hiện với hoa hồng bằng 0, không giống như các nền tảng khác có thể tính phí lên đến £ 12 cho giao dịch cổ phiếu, tuy nhiên, có một khoản phí 0,15% đối với tất cả các giao dịch cổ phiếu hoặc ETF bằng một loại tiền tệ khác với loại tiền được giữ trong tài khoản của khách hàng.
Có một khoản đầu tư tối thiểu là £ 1 (£ 10 nếu thiết lập chuyển khoản ngân hàng). Người dùng có thể giao dịch bằng bảng Anh, euro và đô la.
Lợi nhuận kiếm được từ những cổ phiếu này có thể được miễn thuế bằng cách sử dụng sản phẩm ISA của Trading 212. Không có phí quản lý hoặc đầu tư cổ tức, không giống như hầu hết các nhà môi giới khác.
Có một khoản đầu tư tối thiểu là £ 1 (£ 10 nếu thiết lập chuyển khoản ngân hàng). Người dùng có thể giao dịch bằng bảng Anh, euro và đô la. Người dùng có thể giao dịch bằng bảng Anh, euro và đô la trên tất cả các tài khoản.
Trading 212 cũng cho biết họ sẽ thực hiện tất cả các yêu cầu rút tiền trong vòng hai ngày làm việc và điều này có thể được thực hiện cả trên ứng dụng và thông qua trang web của mình.
Chúng tôi đã tóm tắt ba loại tài khoản khác nhau do Trading 212 cung cấp dưới đây:
| Giao dịch 212 CFD | Trading 212 Invest | Giao dịch 212 ISA |
| Giao dịch cổ phiếu, ngoại hối, chỉ số, hàng hóa và tiền điện tử sử dụng hợp đồng cho sự khác biệt | Đầu tư miễn phí vào hơn 3.000 cổ phiếu và ETF | Người dùng Vương quốc Anh có thể giữ cổ phiếu và ETF trong một bao bọc miễn thuế |
| Khoản tiền gửi tối thiểu £ 10 | Khoản đầu tư tối thiểu £ 1 | Khoản đầu tư tối thiểu £ 1 |
| Bảo vệ số dư âm | Hỗ trợ 24/7 | Hỗ trợ 24/7 |
| Các tùy chọn cắt lỗ và chốt lời | Giao dịch tức thì | Giao dịch tức thì |
| Phí 0,15% cho các giao dịch không có cùng đơn vị tiền tệ với chủ tài khoản | Phí 0,15% cho các giao dịch không có cùng đơn vị tiền tệ với chủ tài khoản | Phí 0,15% cho các giao dịch không có cùng đơn vị tiền tệ với chủ tài khoản |
Tài khoản Trading 212 có thể được mở thông qua trang web hoặc ứng dụng trên điện thoại thông minh. Việc này có thể được hoàn thành ngay lập tức với tư cách là khách thông qua tài khoản thực hành hoặc bạn có thể đăng ký trực tuyến bằng email và mật khẩu.
Bạn bắt đầu bằng cách chọn tùy chọn tài khoản đầu tư hoặc tài khoản CFD và tạo danh sách theo dõi các tài sản như cổ phiếu của các công ty phổ biến. Ngoài ra còn có một tab để xây dựng và theo dõi danh mục đầu tư của bạn cũng như tìm kiếm các cổ phiếu cụ thể. Bạn có thể xem giá cổ phiếu của một công ty và các chi tiết tài chính, chẳng hạn như vốn hóa thị trường, giá trên tỷ lệ thu nhập và doanh thu.
Có một lịch kinh tế hữu ích để bạn có thể theo dõi các sự kiện có thể ảnh hưởng đến một số cổ phiếu nhất định. Người dùng cũng có thể đặt cảnh báo giá và xem các video và hướng dẫn giáo dục về cách mua cổ phiếu đầu tiên của họ hoặc cách bắt đầu đầu tư cũng như các hướng dẫn kỹ thuật khác về chiến lược giao dịch và CFD.
Nếu bạn quyết định đăng ký, bạn có thể nhấp vào nút cho biết chuyển sang tiền thật và bạn sẽ cần nhập thông tin cá nhân của mình và gửi giấy tờ tùy thân và ảnh tự chụp để chứng minh bạn là ai.
Tuổi tối thiểu là 18 và bạn có thể bắt đầu giao dịch sau khi tài khoản của bạn được xác minh và chấp thuận.
Điểm bán hàng lớn duy nhất của Trading 212 từng là giao dịch không hoa hồng, tuy nhiên, hiện nó tính phí 0,15% cho các giao dịch bằng đơn vị tiền tệ khác với đơn vị tiền tệ do chủ tài khoản nắm giữ. Không tính phí giao dịch cổ phiếu hoặc giữ cổ phiếu trong lớp bao bọc ISA. Giao dịch 212 kiếm tiền thông qua chênh lệch giữa giá mua và giá bán trên tài sản của họ. Ngoài ra còn có phí chuyển đổi tiền tệ 0,5% và bạn sẽ phải trả thuế tem cho các giao dịch mua cổ phần và ETF. Giám đốc điều hành của nền tảng Ivan Ashminov trước đây đã chỉ ra rằng các dịch vụ 'cao cấp' bổ sung sẽ được thêm vào nền tảng mà người dùng sẽ cần phải trả tiền để truy cập.
Người dùng có kinh nghiệm có thể nâng cấp lên tài khoản chuyên nghiệp miễn là họ đáp ứng 2 trong 3 tiêu chí sau:
Nâng cấp lên chuyên nghiệp là miễn phí, nhưng người dùng sẽ từ bỏ một số tính năng cung cấp sự bảo vệ cho người dùng bán lẻ, cụ thể là cảnh báo rủi ro và tiết lộ hoa hồng. Giao dịch 212 pro chỉ nên được xem xét nếu bạn là một nhà giao dịch có kinh nghiệm.
Giao dịch 212 được quy định đầy đủ bởi Cơ quan quản lý tài chính, vì vậy nó phải thực hiện các bước để giữ tiền của bạn an toàn, chẳng hạn như giữ nó trong một tài khoản khách hàng riêng biệt. Số tiền lên tới 85.000 bảng Anh của bạn cũng sẽ được Bảo vệ bởi Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính nếu Trading 212 mất khả năng thanh toán. Nó cũng có một loạt các biện pháp bảo mật để làm nổi bật bất kỳ lỗi nào và đảm bảo khách hàng được bảo vệ. Hãy nhớ rằng, bất kỳ quyết định đầu tư nào bạn đưa ra đều phải chịu rủi ro của riêng bạn và giá cổ phiếu có khả năng giảm cũng như tăng.
Cách kiếm tiền chính của Giao dịch 212 là chênh lệch giữa giá cao nhất hoặc giá "chào bán" để nhà đầu tư mua một tài sản như cổ phiếu và giá thấp nhất hoặc giá "chào mua" để họ bán tài sản đó. Các nhà đầu tư nói chung sẽ trả gần mức giá cao hơn để mua và bán gần mức giá thấp hơn. Có khả năng sẽ có thêm các tính năng 'trả tiền cho' được thêm vào khi thời gian trôi qua, đây sẽ là một nguồn doanh thu khác cho nền tảng.
Freetrade là đối thủ gần nhất của Trading 212. Cả hai đều tự hào về việc làm cho giao dịch cổ phiếu trở nên dễ tiếp cận hơn. Mỗi ứng dụng cung cấp một ứng dụng thân thiện với người dùng với thông tin chi tiết về cổ phiếu và ETF, nhưng Trading 212 còn đi xa hơn với các video giáo dục và hướng dẫn đầu tư. Nó cung cấp sự lựa chọn cổ phiếu lớn hơn với hơn 2.500 cổ phiếu được niêm yết ở Anh, Mỹ và Châu Âu, trong khi Freetrade chỉ cung cấp cổ phiếu ở Anh và Mỹ. Giao dịch 212 cũng có các tùy chọn đầu tư chuyên nghiệp với sản phẩm CFD của mình. Trading 212 không tính phí ISA, không giống như Freetrade có khoản phí £ 3 hàng tháng. Xem "bài đánh giá Freetrade" độc lập của chúng tôi
eToro là một nền tảng giao dịch cổ phiếu được thành lập vào năm 2007 và có khoảng 13 triệu người dùng trên toàn thế giới. Nó có một tính năng giao dịch xã hội phổ biến cho phép người dùng sao chép các giao dịch của các nhà giao dịch thành công khác trong thời gian thực. Người dùng cần đặt cọc 50 đô la ban đầu khi sử dụng eToro, so với chỉ 1 đô la khi sử dụng Giao dịch 212. eToro cũng tính phí chuyển đổi tiền tệ 0,50% cũng như phí rút tiền 5 đô la. Xem "đánh giá eToro" độc lập của chúng tôi
Thay vì giao dịch tự do, một cách chi phí thấp khác để tiếp cận thị trường là sử dụng các ứng dụng như Moneybox để đầu tư tiền lẻ dự phòng của bạn. Moneybox liên kết với tài khoản ngân hàng của bạn và làm tròn chi tiêu của bạn để đầu tư ‘tiền lẻ’ vào ISA Trọn đời hoặc Cổ phiếu và Cổ phiếu và tiền lương hưu. Moneybox tính phí £ 1 một tháng cho các tài khoản đầu tư của nó và có phí nền tảng là 0,45% giá trị khoản đầu tư của bạn mỗi năm.
Ngoài ra, bạn cũng sẽ thanh toán phí quản lý quỹ do các nhà cung cấp quỹ thu trực tiếp, dao động từ 0,12% đến 0,30%. Không có phí hàng tháng cho lương hưu của nó nhưng bạn sẽ cần phải trả cho nền tảng và phí quỹ. Xem "Đánh giá hộp tiền" độc lập của chúng tôi
Tương tự như Moneybox, thay vì tích cực giao dịch, Plum thường xuyên đánh giá thu nhập và chi tiêu của bạn và quyết định xem bạn có thể tiết kiệm được bao nhiêu. Số tiền này sau đó có thể được đưa vào cổ phiếu hoặc hỗn hợp cổ phiếu và trái phiếu. ISA của nó có giá £ 1 một tháng và có phí quản lý là 0,15% cho các quỹ. Cũng sẽ có phí quỹ phải trả, dao động từ 0,08% đến 0,90%. Đọc "Đánh giá về mận" độc lập của chúng tôi
Ứng dụng của Trading 212 có xếp hạng 4,5 trên 5,0 trên Apple Store và 4,0 trên 5,0 trên Google Play. Đây là ứng dụng giao dịch được tải xuống nhiều nhất, điều này cho thấy nó rất phổ biến với khách hàng của mình.
Các bài đánh giá cho rằng thiết kế tốt và ứng dụng khiến việc đầu tư trở nên thú vị.
Nó được đánh giá là 'Xuất sắc' trên Trustpilot, với số điểm 4,3 sao trên 5,0 chỉ từ hơn 15.000 đánh giá. Người dùng nói rằng nó rất dễ sử dụng và là một công cụ tuyệt vời cho người mới bắt đầu.
Trong số một số đánh giá không tốt, hầu hết đều phàn nàn về các vấn đề xác minh tài khoản và không thể rút tiền.
Giao dịch cổ phiếu theo truyền thống đắt hơn so với tiền trên các nền tảng đầu tư DIY và mức độ tải xuống và đánh giá cho thấy có một thị trường giao dịch chi phí thấp. Giao dịch 212 trình bày giao dịch cổ phiếu và CFD theo cách thân thiện với người dùng. Đăng ký nhanh chóng và dễ dàng và bạn có thể tiếp xúc với bất kỳ thứ gì từ cổ phiếu đến vàng và tiền điện tử bằng cách dễ dàng chuyển đổi giữa tài khoản đầu tư và tài khoản CFD. Thậm chí còn có các hướng dẫn bằng video và các công cụ để giúp bạn hiểu và theo dõi thị trường. Nhưng có một rủi ro lớn là không có ai để kiểm tra xem người dùng có thực sự hiểu những gì họ đang xem hoặc đang làm hay không.
Điều này có nghĩa là có nguy cơ mất tiền do không xây dựng được danh mục đầu tư đa dạng hoặc do mua nhầm cổ phiếu. Khả năng tiếp cận dễ dàng của CFD cũng rất nguy hiểm vì đây là những sản phẩm phù hợp với các nhà đầu tư sành sỏi hơn là người mới bắt đầu vì tổn thất có thể rất lớn. Thu nhập miễn thuế thông qua ISA rất hấp dẫn nhưng bạn bị giới hạn đối với cổ phiếu và ETF, không có tùy chọn cho các quỹ tương hỗ có thể đa dạng hơn và bạn cũng không thể sử dụng các công cụ bao thuế khác như lương hưu.
Giao dịch 212 là một lựa chọn tốt cho các nhà giao dịch cổ phiếu có kinh nghiệm và tận tâm nhưng nếu bạn mới bắt đầu, sẽ khôn ngoan hơn nếu sử dụng danh mục đầu tư 50.000 bảng trước tiên để bạn hiểu cổ phiếu và CFD có thể rủi ro như thế nào.