Nếu ban đầu bạn có tài khoản với Scottrade®, thì vào năm 2017, bạn đã trở thành khách hàng của TD Ameritrade. Như với bất kỳ quá trình chuyển đổi nào, điều này có nghĩa là phải làm quen với các chính sách và thủ tục mới. Với hầu hết các công ty môi giới, việc đóng tài khoản là một quá trình gồm nhiều bước tương tự, nhưng điều quan trọng là bạn phải biết các bước đó trước khi bắt đầu.
Nếu bạn định chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của mình, bạn có thể sẽ không phải làm bất cứ điều gì trong bước này. Nhưng điều quan trọng cần nhớ là Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang chỉ bao trả 250.000 đô la cho một ngân hàng, vì vậy nếu số tiền bạn đang chuyển sẽ khiến bạn vượt quá mức đó, hãy cân nhắc thiết lập tài khoản với một ngân hàng khác. Hãy nhớ rằng 250.000 đô la này không phải dành cho mỗi tài khoản. Nếu bạn có 250.000 đô la tiết kiệm và 50.000 đô la để kiểm tra, chỉ 250.000 đô la sẽ được bảo hiểm. Bạn cũng sẽ không thể nhận được một mức lãi suất phù hợp đối với số tiền bạn gửi nếu bạn đưa nó vào tài khoản tiêu chuẩn.
Mặt khác, nếu bạn chỉ đơn giản muốn hợp tác với một công ty môi giới khác, bạn sẽ cần phải thực hiện một số công việc để thiết lập công việc đó trên giao diện người dùng. Liên hệ với nhà môi giới mà bạn lựa chọn và cho họ biết rằng bạn quan tâm đến việc chuyển tiền của mình. Xin lưu ý rằng mặc dù TD Ameritrade không tính phí đóng tài khoản của bạn, nhưng sẽ có một khoản phí 75 đô la cho việc chuyển khoản. Một số nhà môi giới đề nghị trả phí hoặc thưởng ký hợp đồng từ 100 đô la trở lên, điều này rất tốt nếu bạn vẫn đang mua sắm xung quanh. Bạn sẽ làm việc với nhà môi giới mới để nhận tiền từ tài khoản TD Ameritrade của bạn và vào ngôi nhà mới của nó.
Người môi giới mới của bạn sẽ giao một Biểu mẫu Bắt đầu Chuyển giao, mà bạn sẽ hoàn thành để bắt đầu quy trình. Bạn sẽ không cần phải làm bất cứ điều gì kể từ thời điểm này, nhưng hai nhà môi giới sẽ có rất nhiều việc phải làm. Nhà môi giới mới của bạn sẽ nhập tất cả thông tin của bạn vào một hệ thống được gọi là Dịch vụ chuyển tài khoản khách hàng tự động, xử lý việc chuyển tiền giữa các tài khoản giao dịch. ACATS thông báo cho TD Ameritrade rằng việc chuyển tiền đã được yêu cầu và miễn là tất cả thông tin được cung cấp chính xác và đầy đủ, quá trình chuyển tiền sẽ bắt đầu. Tổng cộng, quá trình này mất khoảng một tuần để hoàn thành.
Khi quá trình chuyển hoàn tất, hãy liên hệ với TD Ameritrade theo số 800-669-3900 và yêu cầu đóng tài khoản của bạn. Bạn cũng có thể gửi một yêu cầu bằng văn bản đến chi nhánh TD Ameritrade tại nhà của bạn. Bao gồm tên của bạn, số tài khoản của bạn, yêu cầu đóng tài khoản của bạn, địa chỉ hiện tại và chữ ký của bạn.