Tính toán lợi nhuận vượt quá bao gồm việc tính toán số tiền bạn đã kiếm được từ các khoản đầu tư cụ thể của mình vượt quá những gì bạn sẽ kiếm được nếu bạn đầu tư vào khoản đầu tư không có rủi ro như trái phiếu chính phủ được đảm bảo. Các nhà đầu tư có thể làm theo một công thức cụ thể để tìm ra sự khác biệt giữa lợi tức của tài sản và tỷ suất sinh lợi phi rủi ro.
Thu thập thông tin về lãi suất trái phiếu chính phủ được đảm bảo phi rủi ro. Các trang web như Yahoo Finance cung cấp thông tin rõ ràng, dễ tiếp cận về tỷ lệ hoàn vốn được đảm bảo của trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ kỳ hạn 10 hoặc ba mươi năm.
Thu thập thông tin về danh mục chứng khoán của bạn trong cùng một khoảng thời gian. Điều này có thể liên quan đến việc đăng nhập vào trình quản lý danh mục đầu tư Internet của bạn hoặc liên hệ với nhà môi giới của bạn. Bạn muốn biết giá trị của danh mục đầu tư của mình ở đầu khoảng thời gian và giá trị của danh mục đầu tư vào cuối khoảng thời gian.
Tính tỷ lệ tăng trưởng phần trăm cho danh mục đầu tư của bạn trong một khoảng thời gian nhất định. Ví dụ:nếu giá trị danh mục đầu tư của bạn là 1.000 và bây giờ là 1.500, tỷ lệ tăng trưởng của bạn là (1.500 / 1.000) - 1 x 100 phần trăm =50 phần trăm.
Trừ tỷ suất sinh lợi đảm bảo của trái phiếu phi rủi ro khỏi hiệu suất của danh mục đầu tư cổ phiếu của bạn. Ví dụ:nếu trái phiếu phi rủi ro trả 7,33 phần trăm và danh mục đầu tư của bạn tăng 8,33 phần trăm, hãy tính 8,33 phần trăm trừ đi 7,33 phần trăm.
Xác định lợi nhuận vượt quá của bạn. Trong trường hợp trên, lợi nhuận vượt quá của bạn là 1 phần trăm. Điều này có nghĩa là danh mục đầu tư của bạn trả cho bạn nhiều hơn 1% so với số tiền bạn kiếm được nếu bạn đầu tư vào trái phiếu phi rủi ro.
Mặc dù đầu tư vào các cổ phiếu cụ thể thay vì quỹ chỉ số mang lại cho bạn cơ hội kiếm được lợi nhuận vượt mức, nhưng các cổ phiếu cụ thể không cung cấp cho bạn sự an toàn giống như trái phiếu đảm bảo, không có rủi ro. Lợi ích tiềm ẩn của lợi nhuận vượt quá tiềm ẩn rủi ro đáng kể.