Một cách để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn là đầu tư vào quỹ tương hỗ hỗn hợp, hoặc quỹ hỗn hợp. Loại quỹ này chứa cả cổ phiếu tăng trưởng và giá trị, và có thể chuyên về các công ty lớn, vừa hoặc nhỏ. Tùy thuộc vào mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn, một quỹ như vậy có thể đóng một vai trò quan trọng trong danh mục đầu tư của bạn. Biết được sự khác biệt giữa cổ phiếu tăng trưởng và giá trị sẽ cho bạn ý tưởng tốt hơn về việc liệu quỹ hỗn hợp có phù hợp với bạn hay không.
Cổ phiếu tăng trưởng là cổ phiếu của các công ty có thu nhập và do đó giá cổ phiếu dự kiến sẽ tăng nhanh hơn so với thị trường chứng khoán nói chung. Những cổ phiếu này có xu hướng trả ít hoặc không trả cổ tức bởi vì những công ty như vậy thường tái đầu tư thu nhập của họ vào nghiên cứu và phát triển.
Cổ phiếu giá trị là cổ phiếu được bán với giá tương đối thấp so với thu nhập của công ty và do đó được thị trường coi là định giá thấp. Những cổ phiếu này thường trả cổ tức đều đặn và có thể tăng giá nhanh chóng khi các nhà đầu tư nhìn thấy giá trị thực của chúng.
Khi cổ phiếu tăng trưởng hoạt động tốt, cổ phiếu giá trị có xu hướng tụt hậu. Sở hữu cả hai trong một quỹ tương hỗ có nghĩa là bạn không phải cố gắng đoán xem loại tài sản nào sẽ hoạt động tốt hơn theo thời gian. Bất kể thị trường đi theo hướng nào, về mặt lý thuyết, bạn có thể kiếm tiền từ ít nhất một trong số chúng.
Tùy thuộc vào việc nắm giữ cụ thể của họ, một số quỹ hỗn hợp có thể ít rủi ro hơn quỹ tăng trưởng và rủi ro hơn quỹ giá trị. Tuy nhiên, tất cả các quỹ pha trộn đều đa dạng hơn các quỹ tương hỗ chỉ đầu tư vào cổ phiếu tăng trưởng hoặc giá trị. Nói chung, đầu tư vào cả hai loại cổ phiếu có xu hướng làm giảm sự biến động hoặc sự dao động lớn trong giá cổ phiếu của quỹ. Điều này có thể làm giảm khả năng bạn sẽ mất một số tiền lớn trong dài hạn.
Đừng nhầm lẫn quỹ pha trộn với quỹ cân bằng. Trong khi quỹ hỗn hợp chỉ chứa cổ phiếu, quỹ cân bằng chứa hỗn hợp cổ phiếu và trái phiếu hoặc các khoản đầu tư có thu nhập cố định khác. Do đó, quỹ hỗn hợp có xu hướng rủi ro hơn quỹ cân bằng.
Trước khi bạn đầu tư, hãy xem một quỹ hỗn hợp có bao nhiêu tiền trong cổ phiếu tăng trưởng so với cổ phiếu giá trị. Bạn có thể tạo một tỷ lệ phù hợp hơn cho danh mục đầu tư của mình bằng cách chọn một quỹ riêng cho từng loại tài sản. Ví dụ, điều này có thể giúp bạn chú trọng hơn vào các cổ phiếu có giá trị. Các công cụ trực tuyến có thể giúp bạn xem số tiền mà một quỹ tương hỗ cụ thể dành cho mỗi loại cổ phiếu.