Giao dịch cổ phiếu trong ngày là một hoạt động trong đó bạn mua và bán cùng một cổ phiếu trong cùng một ngày, do đó bạn không có vị thế cổ phiếu nào trong tài khoản môi giới của mình khi thị trường đóng cửa. Bạn có thể giữ vị trí cổ phiếu của mình trong vài phút hoặc vài giờ, nhưng không bao giờ qua đêm. Các quy tắc thuế nhất định áp dụng cho các nhà kinh doanh trong ngày đáp ứng các yêu cầu của Sở Thuế vụ. Giao dịch trong ngày đòi hỏi phải có tài khoản môi giới được cấp vốn phù hợp, chiến lược giao dịch, quản lý tiền có kỷ luật và hiểu biết thấu đáo về những rủi ro vốn có.
Để bắt đầu giao dịch cổ phiếu trong ngày, bạn phải có một tài khoản ký quỹ môi giới với đủ tiền mặt trong đó để thanh toán cho các giao dịch của mình. Trong tài khoản ký quỹ, bạn có thể nhận các khoản vay từ nhà môi giới của mình với giá trị lên đến một nửa giá cổ phiếu bạn mua. Các vị trí chứng khoán của bạn đảm bảo các khoản vay. Thông thường, bạn sẽ không muốn giao dịch cổ phiếu trong ngày bằng tài khoản không ký quỹ hoặc tiền mặt, bởi vì Quy định T của Hội đồng Dự trữ Liên bang yêu cầu bạn phải trả tiền cho một chứng khoán trước khi mua và bán nó, một quy trình được gọi là quyết toán mất ba ngày ở Mỹ. Bạn tránh được sự chậm trễ ba ngày bằng cách sử dụng tài khoản ký quỹ. Tuy nhiên, nếu bạn có một số vốn dư thừa lớn, bạn có thể sử dụng tài khoản không ký quỹ, miễn là bạn tuân thủ Quy định T.
Không có quy định nào quy định cách thức giao dịch trong ngày, nhưng việc mua bán cổ phiếu đơn giản mà không có kế hoạch có thể khá rủi ro. Các nhà giao dịch trong ngày thường dựa vào các chiến lược gắn với một hoặc nhiều phương pháp phân tích kỹ thuật giúp quyết định mua và bán cổ phiếu nào và khi nào thực hiện giao dịch. Thông thường, bạn ngồi vào máy tính và làm việc với chương trình giao dịch hoặc nền tảng , cho phép bạn chuyển đổi phân tích kỹ thuật của mình thành các giao dịch mua và bán trong tài khoản môi giới của bạn. Để hạn chế rủi ro, bạn có thể đặt giá mục tiêu tại đó bạn chốt lời và giá cắt lỗ tại đó bạn đóng các giao dịch thua lỗ.
Bất kỳ ai có tài khoản ký quỹ môi giới đều có thể giao dịch trong ngày, nhưng để tận dụng các ưu đãi về thuế IRS, chẳng hạn như loại trừ khỏi các quy tắc bán rửa, bạn phải trở thành người giao dịch theo ngày mẫu , IRS định nghĩa là người: tìm kiếm lợi nhuận từ biến động giá hàng ngày của chứng khoán được giao dịch, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu và hợp đồng tương lai thực hiện ít nhất bốn giao dịch trong ngày trong vòng năm ngày làm việc. Các giao dịch này phải đại diện cho hơn 6 phần trăm tổng số giao dịch của bạn trong tài khoản trong khoảng thời gian này. * thực hiện hoạt động này thường xuyên và liên tục Ngoài ra, Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính yêu cầu bạn phải duy trì ít nhất 25.000 đô la tiền mặt và chứng khoán trong tài khoản giao dịch trong ngày của mình. Các nhà giao dịch theo ngày mẫu chọn kế toán theo thị trường - trong đó bạn ghi nhận tất cả lãi và lỗ của mình trước khi kết thúc năm - có thể coi lãi và lỗ của họ là thu nhập kinh doanh, điều này cho phép họ khấu trừ các khoản chi phí nhất định và lấy lợi thế hơn về những tổn thất nhất định.
Một nghiên cứu trong số tháng 4 năm 2000 của Tạp chí Tài chính [http://faculty.haas.berkeley.edu/odean/papers%20current%20versions/individual_investor_performance_final.pdf] sử dụng nghiên cứu hàn lâm để đưa ra kết luận rằng giao dịch thường xuyên là kết quả quá tự tin và có hại cho sự giàu có của bạn. Điều này không có nghĩa là bạn sẽ không thành công với tư cách là một nhà giao dịch trong ngày, nhưng nó sẽ giúp bạn đặt kỳ vọng và thực hiện các bước để kiểm soát rủi ro của mình, bao gồm giới hạn quy mô của bất kỳ giao dịch nào, sử dụng điểm dừng để cắt lỗ sớm, học hỏi từ những sai lầm của bạn và thực hiện kỷ luật trong bất kỳ chiến lược nào bạn chọn để làm theo. Nói chung, người giao dịch trong ngày nên chuẩn bị sẵn sàng để chịu tổn thất tài chính nghiêm trọng.