Bạn đã làm được. Bạn đang tôn thờ ở cấp độ cuối cùng. Bạn có một cố vấn tài chính - hoặc ít nhất, bạn sắp có. Việc chọn một cố vấn tài chính có nhiều điểm chung với việc tuyển dụng cho một công việc. Bạn đang xác định liệu ứng viên này có phù hợp với nhu cầu của bạn theo cách tốt nhất có thể hay không. Kiến thức, kinh nghiệm, tính cách và tất cả những thứ khác khiến bạn thuê ai đó đều quan trọng, nhưng có hai sự thật có thể có ý nghĩa quan trọng nhất.

Maurie Backman, viết cho Motley Fool, nói rằng một cố vấn tài chính giỏi là người minh bạch về tiền bạc - số tiền họ kiếm được là tiền đó. Trước tiên, bạn sẽ muốn tìm hiểu xem liệu cố vấn tiềm năng của bạn có phải là người được ủy thác hay không. Về cơ bản, điều đó có nghĩa là cố vấn của bạn phải lưu ý đến lợi ích của bạn hàng đầu; họ không thể bán bạn theo một kế hoạch kém cỏi vì nó sẽ khiến họ kiếm được nhiều tiền hơn. "Tuy nhiên, nếu cố vấn của bạn không phải là người được ủy thác, thì họ chỉ tuân theo tiêu chuẩn về tính phù hợp", Backman viết, "như tên gọi của nó, tuyên bố rằng một khoản đầu tư nhất định phải phù hợp với danh mục đầu tư của bạn."

Tiếp theo, hãy tìm ra cách mà cố vấn tiềm năng của bạn thu được lợi ích từ doanh nghiệp của bạn. Một số cố vấn tài chính kiếm được tiền hoa hồng cho các khoản đầu tư đã bán, trong khi những người khác kiếm được một khoản phí hàng năm trên tài sản của bạn. Backman gợi ý rằng bạn nên nhắm đến mục tiêu thứ hai, vì nó khuyến khích thu nhập cao hơn cho mọi người, trong khi cấu trúc chỉ tính hoa hồng chỉ dựa vào hành động bán hàng chứ không phải chất lượng của việc bán hàng.

Bạn cũng sẽ được phục vụ chu đáo để kiểm tra những loại hành vi sai trái nào được báo cáo trong lĩnh vực này, nhưng nếu mọi việc suôn sẻ, hai câu hỏi này sẽ loại bỏ rất nhiều kẻ xấu.