Quy trình thực tế để đóng tài khoản Merrill Lynch rất đơn giản, mặc dù bạn có thể phải trả phí đóng. Một số loại tài khoản nhất định, chẳng hạn như tài khoản hưu trí cá nhân, có thể yêu cầu thêm thủ tục giấy tờ và xử lý trước khi bạn có thể đóng chúng.
Để đóng tài khoản Merrill Lynch của bạn , bước đầu tiên của bạn là liên hệ với cơ quan có thẩm quyền của công ty. Thông thường, đây sẽ là nhà môi giới của bạn. Tuy nhiên, nếu không hài lòng với nhà môi giới của mình, bạn cũng có thể đóng tài khoản của mình bằng cách nói chuyện với giám đốc chi nhánh hoặc giám đốc hoạt động. Bạn có thể gọi cho bất kỳ cá nhân nào trong số này theo số điện thoại được liệt kê trong bảng sao kê hàng tháng của bạn hoặc được đăng trên trang web của công ty. Bạn cũng có thể đến thăm chi nhánh trực tiếp. Hỏi người môi giới của bạn hoặc bất kỳ ai mà bạn liên hệ, bạn cần làm gì để đóng tài khoản của mình.
Nếu bạn có một tài khoản đầu tư thông thường và chỉ muốn nhận séc qua đường bưu điện, bạn thường sẽ không phải hoàn thành bất kỳ thủ tục giấy tờ bổ sung nào. Tuy nhiên, một số chi nhánh có thể yêu cầu bạn gửi bằng thư có chữ ký để họ có hồ sơ lưu trữ. Nếu bạn muốn chuyển tiền mặt hoặc các khoản đầu tư cho một công ty khác, bạn sẽ phải hoàn thành biểu mẫu chuyển khoản. Biểu mẫu chuyển khoản là cần thiết để cho biết bạn muốn tài sản của mình được gửi đến đâu.
Nếu bạn có kế hoạch nghỉ hưu, chẳng hạn như IRA, bạn sẽ phải hoàn thành biểu mẫu phân phối IRA để đóng tài khoản và rút tài sản của mình. Tiền trong IRA chưa bao giờ bị đánh thuế, vì vậy bạn sẽ phải cho biết liệu bạn có muốn khấu trừ bất kỳ khoản thuế nào hay không nếu bạn yêu cầu séc. Để tránh thuế và tiền phạt, tốt nhất bạn nên yêu cầu chuyển trực tiếp sang một tổ chức tài chính khác. Như với tài khoản đầu tư thông thường, bạn sẽ cần ghi rõ điều đó trên biểu mẫu chuyển IRA của mình nếu bạn đang gửi tài sản của mình ở nơi khác.
Đối với bất kỳ hình thức đóng tài khoản nào, hãy trả một khoản phí cho Merrill Lynch. Tuy nhiên, một số nhà môi giới tiếp nhận sẽ hoàn lại phí cho bạn nếu bạn chuyển tài khoản của mình cho họ. Nếu bạn đang thanh lý tài sản trong tài khoản của mình, bạn thường phải trả hoa hồng cho bất kỳ giao dịch nào bạn thực hiện. Các khoản phân phối tiền mặt từ IRA được gửi cho bạn, thay vì cho một công ty khác, sẽ bị đánh thuế hoàn toàn. Thông thường, bạn cũng sẽ bị phạt 10 phần trăm nếu bạn dưới 59 tuổi rưỡi.