Lương hưu ở Bang New York bị đánh thuế khác với các nguồn thu nhập khác. New York coi thu nhập này là miễn thuế trong một số trường hợp và chỉ miễn một phần trong các trường hợp khác. Biết khi nào bạn nhận được một khoản trợ cấp giúp bạn xác định những gì bạn nợ. Điều này rất quan trọng, vì việc không nộp thuế Tiểu bang New York của bạn có thể bị phạt nặng và nghiêm trọng.
Lương hưu của chính phủ bao gồm thu nhập An sinh xã hội, trợ cấp quân sự, lương hưu công vụ và các kế hoạch lương hưu của chính quyền địa phương và bang New York. Các kế hoạch này đều được miễn thuế thu nhập ở New York. Quyền lợi này dành cho nhân viên cứu hỏa, nhân viên cảnh sát, giáo viên và nhân viên chỉnh sửa. Nếu bạn là vợ hoặc chồng của một công nhân chính phủ hoặc vợ / chồng cũ nhận tiền từ việc nghỉ hưu của vợ / chồng cũ do lệnh của mối quan hệ gia đình, thì thu nhập có được từ lệnh tòa này cũng được miễn thuế thu nhập trong phạm vi được bao gồm trong tờ khai thuế thu nhập liên bang của bạn.
Lương hưu tư nhân bao gồm tất cả lương hưu công ty tư nhân và thu nhập niên kim đủ tiêu chuẩn. Điều này cũng bao gồm tất cả lương hưu của chính phủ ngoài tiểu bang. Mức miễn thường cho các nguồn thu nhập này là $ 20,000. Điều này có nghĩa là $ 20.000 thu nhập đầu tiên mà bạn nhận được không được bao gồm trong tờ khai thuế tiểu bang của bạn. Tuy nhiên, bất kỳ khoản tiền nào vượt quá số tiền này đều được bao gồm trong tờ khai của bạn và phải chịu thuế.
Bất kể nguồn thu nhập của bạn là gì, việc miễn trừ một phần hoặc toàn bộ mang lại cho bạn nhiều tiền hơn so với những gì bạn có thể có nếu bạn không nhận được một khoản miễn trừ nào cả. Ngay cả khi được miễn một phần, bạn có thể nhận được toàn bộ thuế thu nhập lương hưu của mình miễn thuế nếu lương hưu của bạn là một khoản nhỏ.
Việc miễn trừ ở Bang New York không bao gồm bất kỳ khoản tiền nào từ niên kim tư nhân. Mặc dù New York cung cấp miễn trừ cho niên kim đủ điều kiện, niên kim đủ điều kiện này có nghĩa là tiền từ một niên kim bên trong một kế hoạch đủ điều kiện ERISA. Các kế hoạch này bao gồm các kế hoạch 403b và niên kim bên trong IRA. Hàng năm bạn mua bằng tiền của mình ngoài các gói yêu cầu không bị loại trừ khỏi thuế.