Một trong những lợi thế của việc sử dụng dịch vụ chuyển tiền như Moneygram là khả năng theo dõi. Bạn có khả năng xác minh rằng số tiền đã được nhận hoặc được gửi đến tài khoản của người nhận. Thông tin theo dõi Moneygram có thể quan trọng nếu bạn đang trả nợ, thanh toán hóa đơn hoặc gửi tiền vào tài khoản tù nhân.
Moneygram là một dịch vụ chuyển tiền. Bạn có thể gửi tiền thông qua trang web Moneygram, ứng dụng dành cho thiết bị di động hoặc bằng cách đến đại lý của Moneygram. Đại lý thường được tìm thấy tại các quầy trao đổi tiền tệ, dịch vụ chuyển séc, cửa hàng tạp hóa và cửa hàng đồ hộp lớn.
Một trong những lợi thế của việc chuyển tiền bằng Moneygram là nó cho phép người nhận tiền chọn cách anh ta muốn nhận:Anh ta có thể chọn nhận tiền bằng tiền mặt, nạp vào thẻ ghi nợ hoặc chuyển tiền trực tiếp- gửi vào tài khoản ngân hàng. Cũng có thể sử dụng Moneygram để gửi tiền vào tài khoản nhà tù hoặc nhà tù của các cá nhân bị giam giữ.
Tương tự như vậy, người gửi có thể sử dụng tiền mặt để giao dịch khi thanh toán thông qua đại lý Moneygram. Theo trang web Moneygram, hầu hết các đại lý sẽ chỉ chấp nhận thanh toán bằng tiền mặt khi chuyển khoản. Nếu muốn sử dụng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ, bạn cần thực hiện thanh toán trực tuyến hoặc thông qua ứng dụng di động của Moneygram.
Moneygram cấp một số tham chiếu khi hoàn tất chuyển tiền. Số này xuất hiện trên biên lai cho giao dịch ban đầu, cũng như trên các email xác nhận. Bạn có thể sử dụng số tham chiếu, cùng với họ của người nhận thanh toán, để tra cứu trạng thái của khoản thanh toán trên trang web Moneygram hoặc ứng dụng di động.
Như với hầu hết các dịch vụ tài chính, có một số chi phí và rủi ro cần quan tâm khi sử dụng Moneygram:
Người gửi phải chịu phí chuyển tiền. Phí dựa trên số tiền bạn sẽ gửi, vì vậy hãy đảm bảo lập ngân sách cho những khoản phí này. Nếu bạn chuyển tiền mặt đến đại lý Moneygram, hãy đảm bảo rằng bạn có đủ tiền để trang trải số tiền bạn cần gửi cộng với phí.
Các đại lý được yêu cầu kiểm tra giấy tờ tùy thân của chính phủ người nhận trước khi chuyển tiền và nhiều người sẽ từ chối giao tiền nếu tên bạn cung cấp không khớp chính xác với tên trên thẻ hoặc hộ chiếu. Xác minh cách viết tên của người nhận và hỏi xem tên bạn gọi cho người nhận có phải là tên trên ID của người nhận hay không.
Hãy nhớ rằng nhiều người sử dụng biệt hiệu hoặc thậm chí tên đệm của họ trên phương diện xã hội, vì vậy đừng cho rằng bạn biết tên hợp pháp của ai đó.
Như trang web của Tổng chưởng lý bang Washington lưu ý, Moneygram thường được những kẻ lừa đảo tài chính sử dụng vì một khi tiền được gửi qua dịch vụ và được người nhận thanh toán, người gửi hầu như không thể lấy lại tiền, ngay cả khi giao dịch là kết quả của gian lận.
1. Nếu mua hàng trực tuyến, hãy cảnh giác với người bán muốn bạn thanh toán một món hàng bằng Moneygram. Bạn không có quyền bảo vệ người mua nếu người bán không gửi hoặc trình bày sai về mặt hàng. Thay vào đó, hãy sử dụng thẻ tín dụng hoặc phương thức thanh toán khác.
2. Xác minh danh tính của bất kỳ ai yêu cầu tiền thông qua Moneygram. Một trò lừa đảo điển hình là thủ phạm liên lạc với bạn qua tin nhắn văn bản, tin nhắn tức thì hoặc email và tuyên bố đang đi du lịch và gặp nạn. Kẻ lừa đảo sẽ tuyên bố rằng cô ấy đã bị cướp hoặc đang gặp một số loại rắc rối khác và cần bạn gửi tiền cho cô ấy qua Moneygram (hoặc một dịch vụ điện thoại khác, chẳng hạn như Western Union). Kẻ lừa đảo nhận tiền của bạn bằng tiền mặt và không bao giờ được nghe lại.
Nếu bạn bị ai đó sử dụng Moneygram lừa đảo, hãy gửi báo cáo cho Moneygram và cơ quan thực thi pháp luật. Moneygram không thể đảm bảo bạn sẽ lấy lại được tiền của mình, nhưng nó có thể điều tra những gì đã xảy ra và hợp tác với một cuộc điều tra thực thi pháp luật.