Đó lại là thời điểm trong năm. Tiết kiệm thuế là tiêu chí hàng đầu. Vài ngày cuối cùng để làm bất cứ điều gì bạn có thể làm để tiết kiệm thuế.
Bây giờ bạn đã biết về một số cách tốt nhất để tiết kiệm thuế cho bản thân, bạn cũng biết rằng ELSS hoặc quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế là một trong những khoản đầu tư quan trọng mà bạn có thể sử dụng để trang trải Phần 80C của mình.
Câu hỏi luôn là “bạn nên chọn quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế nào”?
Trong khi chúng ta sẽ đến đó, hãy nhanh chóng tóm tắt một số tính năng quan trọng của quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế .
Các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế được phép khấu trừ vào thu nhập của bạn theo Mục 80C của Đạo luật CNTT. Điều này giúp giảm nghĩa vụ thuế của bạn. Mức tối đa mà bạn có thể đầu tư vào các quỹ này là Rs. 1,5 vạn trong một năm tài chính.
Các quỹ về cơ bản có bản chất là quỹ cổ phần, có nghĩa là họ đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu. Tuy nhiên, các quỹ khác nhau có thể có các phong cách đầu tư khác nhau.
Các quỹ này có thời hạn 3 năm, nghĩa là bạn không thể mua lại hoặc chuyển đổi các khoản đầu tư của mình trước khi hoàn thành 3 năm nắm giữ. Đây là khoảng thời gian khóa sổ ngắn nhất trong số tất cả các khoản đầu tư đủ điều kiện để tiết kiệm thuế.
Hiện tại không có thuế thu nhập vốn khi rút vốn sau 3 năm.
Vì vậy, làm thế nào bạn có thể sử dụng những thứ này và tạo ra điểm số kép của việc đầu tư vào vốn chủ sở hữu cũng như nhận được lợi ích về thuế từ nó.
Quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế - Đầu tư vào quỹ nào?
Có 53 chương trình quỹ tương hỗ đủ điều kiện để tiết kiệm thuế theo Mục 80C. Thật khó để phân biệt cái này với cái kia. Để đơn giản hơn, chúng tôi đã xem xét 6 lược đồ về kích thước và so sánh chúng trên các thông số khác nhau.
Dưới đây là bảng so sánh của 6 quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế :
Nguồn :Chưa đầu tư; Tất cả dữ liệu dành cho các kế hoạch trực tiếp và tùy chọn tăng trưởng của các quỹ tương ứng. Các kế hoạch trực tiếp của các quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế này được bắt đầu vào ngày 1 tháng 1 năm 2013. Tỷ lệ được dựa trên dữ liệu NAV trong 1 năm qua. Dữ liệu được tải xuống vào ngày 22 tháng 3 năm 2016
So sánh này đưa ra một số quan sát thú vị:
Phân bổ điểm chuẩn &Vốn hóa thị trường:
Nếu lựa chọn điểm chuẩn là dấu hiệu của danh mục đầu tư dự kiến, thì Reliance Tax Saver và SBI Magnum Tax Gain là những lựa chọn kỳ quặc. Các tiêu chuẩn và phân bổ vốn hóa thị trường vốn chủ sở hữu của họ không phù hợp với nhau. Cả hai đều đã chọn S&P BSE 100, đây là một điểm chuẩn chủ yếu là vốn hóa lớn. Tuy nhiên, phân bổ vốn hóa thị trường hiện tại của họ cho thấy một lượng đáng kể được đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ. Điều này có thể gây hiểu lầm.
Franklin Tax Shield và ICICI Pru Long Term Equity tuân theo phương pháp đầu tư trên diện rộng. Họ đã tự đặt điểm chuẩn cho Nifty 500. Điều đó có nghĩa là họ có thể đi khắp thị trường để chọn ra những cơ hội tốt nhất hiện có. Tuy nhiên, Franklin Tax Shield dường như nghiêng về các giá trị vốn hóa lớn do đó đưa ra lựa chọn đầu tư khiêm tốn hơn.
Tiêu chuẩn của Quỹ đầu tư cổ phần dài hạn Axis là BSE 100, tuy nhiên, danh mục đầu tư hiện tại của quỹ này dường như đang bước ra khỏi danh mục đầu tư và nắm giữ khá nhiều giá trị vốn hóa trung bình.
Reliance và ICICI tỏ ra rất tích cực trong việc phân bổ vốn hóa thị trường với tỷ trọng lớn hơn cho nhóm vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ.
Hiệu suất trong giai đoạn tốt nhất và tồi tệ nhất :
Cả Công ty Cổ phần Dài hạn Trục và Lá chắn Thuế Franklin đều đã quản lý tốt giai đoạn tồi tệ nhất của chúng.
Cả Trình tiết kiệm thuế Reliance và Trình tiết kiệm thuế HDFC đều hoạt động kém hơn điểm chuẩn của họ trong bất kỳ khoảng thời gian một năm nào. Cần lưu ý rằng Reliance cũng đã làm tốt hơn nhiều so với những người khác về hiệu suất trong giai đoạn Tốt nhất. Điều này tiếp tục cho thấy rằng quỹ đang khá biến động. Độ lệch chuẩn 0,94, cao nhất trong cuộc so sánh, cũng ủng hộ quan điểm đó. Ngẫu nhiên, HDFC Tax Saver đứng thứ hai về độ biến động với độ lệch chuẩn là 0,93.
Mức độ tập trung của danh mục đầu tư :Mức độ hiển thị đối với 10 cổ phiếu hàng đầu và 5 lĩnh vực hàng đầu trong tất cả các quỹ dường như nằm trong phạm vi gần.
Tỷ lệ Chi phí :So với SBI Magnum Tax Gain có tỷ lệ chi phí cao nhất trong khi ICICI Pru Long Term Equity tự quản lý một cách tiết kiệm.
Tỷ lệ Doanh thu :HDFC Tax Saver và Franklin Tax Shield dường như đã thực hiện những thay đổi lớn gần đây đối với danh mục đầu tư của họ. Các quỹ khác tương đối mắc kẹt với số tiền nắm giữ của họ ở mức độ lớn.
Tóm lại, các quan sát trên, Axis Long Term Equity và Franklin Tax Shield có vẻ phù hợp với một nhà đầu tư có cách tiếp cận không quá hung hăng. ICICI Pru Vốn chủ sở hữu dài hạn tích cực hơn với tỷ trọng vốn hóa trung bình và nhỏ trong danh mục đầu tư.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm :Tên quỹ trong bài đăng này chỉ được sử dụng cho thông tin và giáo dục. Vui lòng tham khảo ý kiến cố vấn đầu tư của bạn để có khoản đầu tư phù hợp với thời gian và khẩu vị rủi ro của bạn. Tác giả của bài đăng này không tiếp xúc với bất kỳ khoản tiền nào được đề cập ở trên.
Bạn có thể đầu tư trực tuyến vào quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế, một lần hoặc dưới dạng SIP, trên Unovest. Tạo Tài khoản MIỄN PHÍ của bạn ngay bây giờ.
