Bạn tin rằng đầu tư tích cực đã quá hạn. Đó là các nhà quản lý quỹ được đánh giá quá cao. Họ sử dụng điểm chuẩn của chỉ mục không có cấu trúc để hiển thị alpha ở những nơi không tồn tại. Trong cơ sở của alpha sai lầm này, họ lừa các nhà đầu tư bằng những khoản phí cắt cổ. Đối với bạn, quỹ chỉ số và ETF là món quà của Thượng đế dành cho các nhà đầu tư và Thế thần của anh ấy không ai khác chính là John Bogle, Người sáng lập Vanguard.

Đủ công bằng! Tôi chỉ có tin tốt cho bạn. Một cơ hội đầu tư chưa quá phổ biến với các nhà đầu tư và đó là lý do tại sao nó xứng đáng có được không gian ở đây ngày hôm nay. Bạn đã nghe nói về chỉ số Nifty Next 50?

Tôi chắc chắn rằng bạn biết về Nifty 50 chỉ số, một trong những chỉ số thị trường được theo dõi nhiều nhất. Nifty 50 bao gồm một số bluechip lớn nhất, thanh khoản nhất trên toàn bộ thị trường chứng khoán. Việc lựa chọn chỉ số này phụ thuộc vào các tiêu chí khác nhau. Một trong những tiêu chí quan trọng là vốn hóa thị trường tự do thả nổi hoặc số lượng cổ phiếu có sẵn để mua và bán công khai ( và không bị khóa với người quảng bá, v.v. ).

Sau đó, có một chỉ mục khác, một lần nữa bạn có thể chưa nghe thấy nhưng có thể liên quan đến. Đó là Nifty 100 mục lục. Tiêu chí tương tự như Nifty 50 nhưng được áp dụng cho 100 công ty hàng đầu.

Bây giờ, điều gì sẽ xảy ra nếu bạn lấy đi Nifty 50 khỏi Nifty 100?

Bạn còn lại 50 cổ phiếu và một chỉ số được gọi là Nifty Next 50, còn được gọi là Junior Nifty .

Hãy coi đó là một nhóm các công ty không lớn nhất nhưng đủ lớn. Họ vẫn chưa ở đó nhưng đang đến đó. Một số hoặc nhiều trong số này sẽ trở thành một phần của Nifty 50 vào một thời điểm nào đó.

Đây là một nhóm các công ty đa dạng trong các lĩnh vực, hầu hết đều khá lớn cùng với một loạt các công ty vốn hóa trung bình.

Ngược lại, Nifty 50 là tất cả vốn hóa lớn, trên thực tế, nó bao gồm các công ty khổng lồ trong nền kinh tế.

Không chỉ vậy, cấu trúc danh mục đầu tư của Nifty Next 50 hoàn toàn khác với Nifty 50.

Dưới đây là một số thông tin để bạn hiểu rõ hơn về vấn đề này.

Nguồn: NSE white paper; Tỷ trọng của ngành tính đến tháng 5 năm 2017.

Xét về thành phần ngành , Nifty Next 50 là một chỉ số đa dạng hóa cao.

Như đã đề cập trước đây, nó là sự kết hợp của các công ty khá lớn, lớn và không quá lớn. Quy mô của công ty lớn nhất theo sách trắng trích dẫn ở trên của NSE là khoảng Rs. 32.000 crores. Đây rất có thể là công ty nhỏ nhất trong Nifty 50.

Theo hoạt động của riêng chúng tôi tại Unovest, trong số 500 công ty, 85 công ty chiếm 70% giá trị vốn hóa thị trường. 20% tiếp theo là với khoảng hơn 200 công ty. 10% còn lại với những người khác. Bạn sẽ có được quan điểm.

Ngay cả tỷ trọng trung bình của một cổ phiếu trong Nifty Next 50 chỉ số dưới 5% với tỷ trọng trung bình của 10 cổ phiếu hàng đầu vào khoảng 3%.

Đối với các nhà đầu tư tin vào phong cách thụ động, Nifty Next 50 mang đến cơ hội tốt nhất có thể mà không phải chịu rủi ro từ người quản lý quỹ và chi phí cắt cổ.

Bạn có thể đầu tư vào Nifty Next 50 như thế nào?

Bạn có thể đầu tư thông qua quỹ chỉ số hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Mục tiêu đầu tư của các quỹ như vậy là sao chép chỉ số đến mức tối đa có thể, tức là đầu tư vào cùng một loại cổ phiếu, theo cùng tỷ lệ mà chỉ số nắm giữ.

Xin lưu ý rằng công việc của một quỹ chỉ số không phải là hoạt động tốt hơn chỉ số cơ bản. Họ chỉ cần sao chép nó và thực hiện các điều chỉnh định kỳ để phản ánh chỉ mục.

Đọc thêm :Đầu tư chủ động so với đầu tư thụ động - bước đầu

Dưới đây là một số tùy chọn để đầu tư vào Nifty Next 50.

Nguồn : Bảng thông tin quỹ cho tháng 11 năm 2017 cho các kế hoạch trực tiếp

SBI và UTI là những người khác có dịch vụ ETF dựa trên chỉ số Nifty Next 50.

Theo dõi lỗi là biên độ hoạt động kém hiệu quả của một quỹ chỉ số so với chỉ số thực tế. Có 2 lý do lớn vì lỗi hoặc khoảng cách . Một là chi phí của quỹ chỉ số. Lý do khác là quỹ chỉ số không đầu tư 100% số tiền của mình vào việc theo dõi chỉ số . Nó duy trì một số khoản nắm giữ bằng tiền mặt để giải quyết các yêu cầu ngắn hạn.

Để tham khảo, lỗi theo dõi càng thấp càng tốt .

Bạn không thực sự tha hồ lựa chọn nhưng có khá nhiều món để lựa chọn. Trong số các lựa chọn, Reliance ETF Junior Bees nổi bật với tỷ lệ chi phí thấp nhất và sai số theo dõi thấp nhất.

Lưu ý : Để mua ETF, bạn cần có tài khoản demat.

Các quỹ chỉ số Nifty Next 50 so với các quỹ được quản lý tích cực như thế nào?

Câu hỏi hay và cũng là một câu hỏi hiển nhiên.

Thành thật mà nói, với cách thị trường đang vận hành và kết quả là lợi nhuận cho các nhà đầu tư vào các quỹ đang hoạt động, đây có lẽ là thời điểm không tốt để nói về một quỹ chỉ số / được quản lý thụ động, nhưng tôi đã chớp lấy một cơ hội. Hóa ra đó là một khám phá.

Đối với hiệu suất, một so sánh sẽ có ý nghĩa phải không?

Với các loại quỹ đa cấp của cùng một quỹ đầu tư?

Hãy làm điều đó.

Trước hết, ICICI Pru Next 50 Index Fund so với ICICI Pru Value Discovery Fund

Tiếp theo là Reliance ETF Junior Bees vs Reliance Equity Opportunities Fund.

Nguồn: Không đầu tư; Dữ liệu kế hoạch thông thường được sử dụng để so sánh trong thời gian dài hơn.

Tôi đoán là những con số đã nói lên tất cả.