Nếu bạn là nhà đầu tư vào quỹ DSP Small cap, bạn đã nhận được email từ nhà quỹ về việc cho phép đầu tư gộp. Một điều khá trớ trêu là khi đất nước bị đóng cửa, các quỹ tương hỗ đang mở cửa, và mức giới hạn quá nhỏ, không hơn không kém!
Vào tháng 2 năm 2017, quỹ đã đóng tất cả các đăng ký mới cho quỹ với lý do thị trường được định giá quá cao và khó khăn trong việc tìm kiếm các cơ hội liên quan để triển khai quỹ.
Sau đó, vào cuối năm 2018, nó đã mở ra cho SIP, STP và cục u với giới hạn là 2 vạn Rs.
Theo thông tin liên lạc gần đây, kể từ ngày 1 tháng 4 năm 2020, sẽ không có hạn chế nào cả. Bạn có thể đầu tư bất kỳ số tiền nào dưới dạng cục hoặc qua SIP.
Nhà quỹ tin rằng sau đợt điều chỉnh gần đây trong không gian vốn hóa nhỏ, đây có thể là thời điểm tốt để thêm đầu tư vào danh mục này.
Vâng, tôi nói, cảm ơn để cho chúng tôi biết.
Tuy nhiên, đối với bạn là nhà đầu tư, điều này không nên thay đổi nhiều thứ. Không có lý do gì để thận trọng với gió.
Quan trọng nhất, bạn phải tính đến các mục tiêu, hồ sơ rủi ro của chính mình và kiểm tra xem bạn có ‘dạ dày để tiêu hóa sự biến động’ hay không.
Bạn sẽ nhớ rằng vào năm 2019, một vài ưu đãi quỹ mới trong không gian vốn hóa nhỏ cũng tin rằng thời điểm thích hợp để bắt đầu thêm.
Sau đó, năm 2020 đã xảy ra. Hầu hết các nhà đầu tư vốn hóa nhỏ cảm thấy như thể họ đã bị gạt.
Thành thật mà nói, nếu đó là cảm giác mà bạn có, thì những chữ viết tắt nhỏ không dành cho bạn.
Một quỹ vốn hóa nhỏ sẽ luôn có xu hướng biến động mạnh. Nếu bạn sẵn sàng chịu đựng nó, bạn có thể đủ điều kiện nhận phần thưởng. Không bao giờ là một bảo đảm.
Theo kinh nghiệm của riêng tôi, hầu hết các nhà đầu tư tích cực tin rằng họ có thể vượt qua các mức vốn hóa nhỏ. Sự thật được gọi là các nhà đầu tư hiếu chiến trở nên điêu đứng, quá sớm. Họ hoảng sợ ngay từ cái nhìn đầu tiên về màu đỏ. Trên thực tế, họ là những người bảo thủ.
Hãy lấy ví dụ về chính quỹ.
Dưới đây là phân tích lợi nhuận luân phiên về lợi nhuận của quỹ. Lợi tức 1 năm tối thiểu là (trừ) 67,4%, xảy ra từ tháng 1 năm 2008 đến tháng 1 năm 2009.
Bạn phải được đầu tư trong 5 năm cộng với, lý tưởng là 10 năm trở lên, để nhận được phần thưởng xứng đáng với khoản đầu tư như vậy.
Chờ đã! Còn 214% đó trong 1 năm.
Tôi biết. Mắt bạn đang chảy nước miếng khi nghĩ rằng mình sẽ đạt được 214% chỉ trong 1 năm. Bạn của tôi, bạn rõ ràng đang bị mù. Thứ nhất, con số 214% đó xảy ra trong khoảng thời gian từ tháng 3 năm 2009 đến tháng 3 năm 2010. Kể từ đó, thế giới là một nơi khác hẳn.
Bạn không biết điều gì đã xảy ra trong 5 năm qua?
Một khoản đầu tư lớn trong 5 năm qua vào quỹ chỉ đạt tốc độ CAGR là 0,44%. Về cơ bản, nếu tôi bỏ qua sự biến động tạm thời, tiền của bạn sẽ chẳng đi đến đâu trong 5 năm đầy đủ. Không phàn nàn, chỉ nêu một sự thật!
Ngược lại, SIP hàng tháng đang thể hiện màu đỏ với 25% tuyệt đối (trừ). Nếu bạn đầu tư Rs. 5000 mỗi tháng, bạn hiện đang nhìn chằm chằm vào Rs. 2,26 vạn so với khoản đầu tư Rs. 3 vạn. Tính theo năm, khoản lỗ này là (trừ) 11%. Ôi!
Điều này đúng với không chỉ quỹ DSP Vốn hóa nhỏ mà hầu hết các quỹ vốn hóa nhỏ.
Với những con số trên, hầu hết các nhà đầu tư không thể bỏ qua một quỹ vốn hóa nhỏ. Họ sẽ không đủ kiên nhẫn để chờ đợi như vậy. Họ cũng sẽ liên tục đặt câu hỏi về quyết định của chính mình đến mức họ sẽ bán và chuyển các khoản lỗ trên giấy tờ của họ thành hiện thực.
Bây giờ, bạn vẫn có thể bị ngứa. ‘ Hãy để tôi đặt một số tiền nhỏ và xem điều gì sẽ xảy ra’.
Hãy coi chừng! Bạn đang bước vào vùng đầu cơ. Đây cũng là một giao dịch vô ích vì một khoản tiếp xúc nhỏ không tạo ra bất kỳ sự khác biệt nào cho danh mục đầu tư tổng thể của bạn. Nó chỉ làm tăng thêm sự cồng kềnh.
Giữ an toàn!