Trong mười năm qua, đầu tư quỹ tương hỗ trực tuyến đã là một trò chơi thay thế cho cả nhà đầu tư và ngành. Tôi nghĩ rằng đã đến lúc dừng lại và hỏi mua quỹ tương hỗ từ một nền tảng đầu tư có không lành mạnh không? Chỉ cần nghĩ về số lượng các kênh đầu tư quỹ tương hỗ hiện có, nó gần như là một danh sách dài vô tận!
Chúng ta có thể đầu tư qua AMC, qua RTA (CAMS, Karvy), qua Ngân hàng, qua cổng quỹ thông thường như FundsIndia, qua AMC consortium MF Utility, qua cổng quỹ trực tiếp (mọc lên như nấm sau mưa), qua ứng dụng di động (thường / direct), thông qua tài khoản demat và bây giờ những người chơi lớn như Paytm cũng đã tham gia. Giống như tôi đã nói, một danh sách vô tận với các mô hình doanh thu từ:hoàn toàn miễn phí (MF Utility) đến dựa trên hoa hồng (ví dụ:FundsIndia) đến dựa trên phí (ví dụ:Invezta) đến miễn phí + bán phân tích (ví dụ:Kuvera)
Trước khi chúng ta bắt đầu, tôi muốn làm rõ rằng đây không phải là một kế hoạch thông thường so với một bài viết về kế hoạch trực tiếp. Đây là giữa năm 2019 và chỉ những người không biết về tác động của xung đột lợi ích và hoa hồng sẽ vẫn gắn bó với các kế hoạch thông thường:Hình minh họa:Quỹ tương hỗ trực tiếp so với Quỹ tương hỗ thông thường. Khoảng 60% dân số đầu tư của tổ chức TCVM hoặc không biết hoặc từ chối hoặc quá lười biếng để thay đổi (do danh mục đầu tư lộn xộn?) Là một vấn đề khác!
Tôi đang đề cập đến hai kịch bản. Đối với các kế hoạch thông thường, nó sẽ là:đầu tư qua ngân hàng so với nhà phân phối địa phương. Đối với các kế hoạch trực tiếp, đó là đầu tư thông qua AMC so với các cổng đầu tư trực tiếp. Cá nhân tôi thích đầu tư trực tiếp qua AMC. Đây vừa là hệ quả của thói quen (tôi đã trực tiếp làm việc với nhà đầu tư AMC ngay cả trước khi các kế hoạch trực tiếp được đưa ra) vừa có lẽ là một ý thức độc lập thiếu sót. Trong mọi trường hợp, hãy để tôi thử và tranh luận cả hai bên.
Nền tảng đầu tư quỹ tương hỗ (thông thường hoặc trực tiếp) giúp bạn dễ dàng mua. Sự dễ dàng mua hàng này là kẻ thù lớn nhất đối với nhà đầu tư. Tôi đã xem ảnh chụp nhanh danh mục đầu tư của những người đầu tư vào các cổng / ứng dụng tại AIFW (nhóm FB Asan Ideas for Wealth) và họ có từ 5 đến 16 quỹ với TỔNG giá trị đầu tư là vài nghìn!
Việc làm lộn xộn danh mục đầu tư của họ với các cổng này trở nên cực kỳ dễ dàng và do đó tôi sẽ không giới thiệu chúng cho bất kỳ ai, ngay cả những cố vấn muốn quản lý danh mục khách hàng.
Lý do số một tại sao hầu hết các nhà đầu tư thích các cổng như vậy là một cửa sổ duy nhất để giao dịch và theo dõi. Họ ít nhận ra rằng một công cụ theo dõi danh mục đầu tư trực tuyến miễn phí như Nghiên cứu giá trị với tài khoản trực tiếp với một / hai AMC cũng hiệu quả như vậy. Vấn đề là giới hạn chúng ta ở một / hai AMC (ít nhất là như vậy nếu không phải là 1/2 quỹ!)
Hoạt động kinh doanh của AMC phụ thuộc rất nhiều vào việc thúc đẩy các sản phẩm mới và những cổng thông tin này giúp họ làm điều đó dễ dàng hơn. Để làm cho mọi thứ tồi tệ hơn, các cổng thông tin có thể khiến các nhà đầu tư của nó mua nhiều tiền hơn mức yêu cầu thông qua bưu phẩm và các phân tích không cần thiết!
Lập luận ngược lại cũng hấp dẫn không kém. Nhà phân phối thời gian nhỏ cũng có thể đề xuất các khoản tiền không cần thiết hoặc sắp xếp danh mục khách hàng. Nhà đầu tư trực tiếp thành amc cũng có thể mua mọi NFO mới sau khi đọc email của AMC. Vì vậy, một nền tảng đầu tư là không cần thiết cho các nhà đầu tư để làm cho một mớ hỗn độn. Họ hoàn toàn có khả năng tự làm điều này!
Số liệu phân tích mà một nền tảng đầu tư cung cấp có thể hữu ích nhưng tất cả những gì hầu hết các nhà đầu tư muốn là lỗ hoặc lãi trong ngày được cập nhật lúc 9 giờ tối! Vì vậy, đây là một lợi thế cho IMO danh mục đầu tư nhỏ.
Lần đầu tiên nhà đầu tư quỹ tương hỗ nên hiểu rằng số lượng quỹ tương hỗ mà họ cần là MỘT. Có, một quỹ. Nếu họ có thể đánh giá cao điều này thì họ đầu tư vào đâu và như thế nào không quan trọng.
Nếu họ không đánh giá cao nó, thì việc họ đầu tư vào đâu và như thế nào sẽ trở lại không quan trọng vì họ sẽ kết thúc với một danh mục đầu tư khác nhau! Vì hầu hết mọi người không thể chọn độc tố của họ, tôi khuyên bạn nên tránh các cổng đầu tư. Ít nhất tốc độ lộn xộn của danh mục đầu tư sẽ chậm hơn theo cách này!