Đừng để bị lừa bởi những người kiếm lợi nhuận từ các khoản đầu tư của bạn! SIP KHÔNG phải là đầu tư có hệ thống! Bắt đầu một quỹ tương hỗ SIP và tiếp tục nó thông qua những thăng trầm của thị trường không liên quan gì đến việc đầu tư có hệ thống. Việc mua các đơn vị quỹ tương hỗ vào cùng một ngày của mỗi tháng là tự động hóa. Nó không liên quan gì đến “kỷ luật” như nhân viên bán hàng, cổng thông tin đầu tư (“trực tiếp” / “thông thường”) và các nhà sản xuất sản phẩm sẽ khiến chúng tôi tin tưởng. Tự động hóa đơn giản có nghĩa là thực hiện công việc lặp đi lặp lại bằng máy móc hoặc công nghệ. Hầu hết mọi người tự động hóa nhiệm vụ mua các đơn vị quỹ tương hỗ mà không cần có “hệ thống” mua và quản lý.
Bất cứ điều gì - đặc biệt là đầu tư - không có hệ thống, không thể được gọi là “đầu tư có hệ thống”.
Chỉ để làm cho mọi thứ rõ ràng:
đầu tư có hệ thống =đầu tư (tự động hoặc thủ công) với hệ thống quản lý rủi ro + lợi nhuận chủ động.
SIP chỉ là đầu tư tự động. SIP KHÔNG phải là hệ thống quản lý rủi ro / lợi nhuận (blah blah về đơn giá "trung bình" là vô dụng BS - xem bên dưới)
Vấn đề là hầu hết mọi người đều cho rằng SIP là hệ thống và điều đó là vô nghĩa.
Nếu bạn bối rối ở điểm này, tôi không trách bạn. Mức độ tẩy não được thực hiện bởi các phương tiện truyền thông và các dịch vụ tài chính là rất rộng rãi. Vì vậy, chúng ta hãy thực hiện từng bước này. Tôi đã nói điều này nhiều lần, tôi hy vọng sẽ không có ích gì nếu nói lại trong bối cảnh này.
Không có gì sai khi đầu tư mà không có mục tiêu, nhưng nếu bạn có, thì việc quản lý sau việc bắt đầu đầu tư trở nên dễ dàng hơn rất nhiều.
Đầu tư bắt đầu và kết thúc bằng quản lý rủi ro.
Vì vậy, thông thường, bước đầu tiên là đầu tư một phần vào tài sản phi rủi ro (thu nhập cố định) và một phần rủi ro (vốn chủ sở hữu). Tỷ trọng này được gọi là phân bổ tài sản.
Việc phân bổ tài sản phụ thuộc vào thời điểm bạn cần tiền (đó là lý do tại sao mục tiêu lại quan trọng). Nếu bạn cần tiền trong vài năm tới, việc có bất kỳ hoặc nhiều hơn vốn chủ sở hữu có thể rất nguy hiểm. Ngay cả khi bạn cần tiền trong nhiều thập kỷ kể từ bây giờ, việc phân bổ tài sản không thể không đổi. Khi thời gian trôi qua, việc chuyển dần từ vốn chủ sở hữu sang thu nhập cố định là điều cần thiết. Trừ khi bạn cho rằng hiện tại, bạn sẽ mắc sai lầm là không đầu tư đủ.
Khi phân bổ tài sản được xác định, chúng tôi chọn danh mục sản phẩm trong thu nhập cố định và vốn chủ sở hữu. Các danh mục cần có tính thanh khoản cần thiết (khả năng rút tiền theo ý muốn) và mức thuế hợp lý. Sau đó, từ trong mỗi danh mục đã chọn, các sản phẩm sẽ được chọn.
Các sản phẩm từ cùng một loại tài sản, đặc biệt là các loại tài sản rủi ro nên đa dạng hóa. Đó là, chọn một quỹ có vốn hóa lớn + quỹ trung bình ít trùng lặp giữa chúng hoặc chọn một quỹ đa vốn hóa đơn lẻ. Xem các Ý tưởng Danh mục Đầu tư Tối giản này.
Sau đó và chỉ sau đó đến đầu tư. Hầu hết mọi người đều rất vội vàng khi “bắt đầu đầu tư thông qua SIPs”. Sau đó, họ vội vàng để được trả lại. Thiếu kiên nhẫn khi cần sự kiên nhẫn và kiên nhẫn khi cần sự thiếu kiên nhẫn có lẽ là sự điên rồ lớn nhất của con người.
Mục đích của bài đăng này là, nếu bạn đã bắt đầu đầu tư thông qua SIP mà không có bất kỳ suy nghĩ nào về việc phân bổ tài sản, đa dạng hóa và những thứ này cần thay đổi như thế nào theo thời gian, thì bạn KHÔNG đầu tư một cách có hệ thống vì lý do đơn giản là bạn không có hệ thống. Chắc chắn, những người từ các dịch vụ tài chính sẽ xoa bóp cái tôi của bạn và cho bạn biết rằng bạn đang đi đúng hướng. Thực tế là, cho dù bạn đầu tư với một hệ thống hay không, bạn đang đi đúng hướng cho chúng.
Còn nhiều hơn thế nữa. Sau khi bạn bắt đầu đầu tư, hãy đến quản lý rủi ro. Vì lợi nhuận từ vốn chủ sở hữu có thể dao động lên xuống, bạn cần chú ý đến sự sai lệch trong phân bổ tài sản của mình. Đặt lại nó ở mức mong muốn, ban đầu mỗi năm một lần và thường xuyên hơn khi thời gian cho mục tiêu đến gần (một lần nữa tại sao nó lại quan trọng).
Sau đó, bạn cần hiểu làm thế nào để xem xét hiệu suất của các nhạc cụ dễ bay hơi. Những blogger đã viết “top 10 quỹ tương hỗ tốt nhất năm 2018” sẽ không cho bạn biết cách xem xét danh mục quỹ tương hỗ. Bởi vì họ đang bận rộn gặt hái phần thưởng của những kẻ ngu ngốc coi trọng những bài báo như vậy.
Nếu bạn có thể làm tất cả những điều này ít nhất sau bắt đầu SIP, bạn đang đầu tư một cách có hệ thống. Chỉ bắt đầu một SIP KHÔNG phải là đầu tư có hệ thống. Những người có nhiều khả năng không đồng ý với bài viết này là những người muốn kiếm lợi từ SIP. Đó là một xung đột lợi ích đối với bạn. Những người gây ra tiếng ồn lớn nhất thường là những người bị nhiễm bệnh (có xung đột lợi ích).
Định thời điểm thị trường hay nói cách khác là thay đổi phân bổ tài sản dựa trên điều kiện thị trường chắc chắn là đầu tư có hệ thống. Một lần nữa miễn là có một hệ thống hiện tại. Những người mù quáng làm điều đó với giả định rằng lợi nhuận sẽ cải thiện sẽ không có ý tưởng về mục đích của việc định thời thị trường - quản lý rủi ro.
Những ai hiểu những kiến thức cơ bản về quản lý rủi ro sẽ biết rằng điều quan trọng hơn là bảo vệ số tiền đã đầu tư khỏi sự biến động của thị trường hơn là “chọn thời điểm” cho khoản đầu tư tiếp theo.
Tôi đã chỉ ra điều này nhiều lần rằng lợi nhuận có thể là bất kỳ thứ gì với SIP vì rủi ro không được quản lý.
Đừng mong đợi lợi nhuận từ quỹ tương hỗ SIPs! Thay vào đó, hãy làm điều này!
Cẩn thận với thông tin sai lệch:SIP của quỹ tương hỗ không giảm rủi ro!
Trung bình chi phí đô la hay còn gọi là phân tích SIP của S&P 500 và BSE Sensex
Đừng quá thoải mái với vốn chủ sở hữu:Đây là cách mà một thị trường thực tế "cảm thấy" như thế nào
Sử dụng mẫu tư vấn rô bốt miễn phí để xử lý tất cả các khía cạnh được đề cập ở trên.
Đây là danh sách các bài tôi đã viết về chủ đề này
Cách xem xét SIP quỹ tương hỗ của bạn
Xem lại danh mục đầu tư tự do tài chính của bạn trong bảy bước đơn giản
Cách xem xét danh mục quỹ tương hỗ
Cách giảm thiểu rủi ro liên quan đến SIP một cách có hệ thống
Lặp lại:
đầu tư có hệ thống =đầu tư (tự động hoặc thủ công) với hệ thống quản lý rủi ro + lợi nhuận chủ động.
SIP chỉ là phần đầu tư. Bạn có thể phát triển một hệ thống của riêng mình hoặc tham khảo ý kiến của cố vấn đầu tư đã đăng ký SEBI, người không nhận được bất kỳ khoản hoa hồng nào từ khoản đầu tư của bạn và chỉ làm việc cho bạn:Ấn Độ chỉ thu phí:phát động phong trào phục vụ các nhà đầu tư và cố vấn