Dưới đây là sáu quỹ tương hỗ vốn hóa nhỏ đã liên tục vượt qua các tiêu chuẩn vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ về cả rủi ro và phần thưởng. Một vài ngày trước, chúng tôi đã thảo luận về lý do tại sao quỹ tương hỗ vốn hóa nhỏ của bạn phải đánh bại điểm chuẩn vốn hóa trung bình vì điều đó mang lại nhiều lợi nhuận hơn so với chỉ số vốn hóa nhỏ. Ngoài ra, vì chỉ số vốn hóa trung bình sẽ giảm ít hơn chỉ số vốn hóa nhỏ, nên nó trở thành mục tiêu nghiêm ngặt hơn về mặt quản lý rủi ro.
Do đó, đây là sáu quỹ vốn hóa nhỏ đã hoạt động tốt hơn Chỉ số tổng lợi nhuận Nifty Midcap 150 (đã bao gồm cổ tức). Nếu bạn nắm giữ một quỹ tương hỗ có vốn hóa nhỏ, thì điều cần thiết là bạn phải định kỳ ghi nhận lợi nhuận từ chúng vào thu nhập cố định hoặc nắm giữ vốn hóa lớn hoặc vốn hóa trung bình theo phân bổ tài sản của bạn.
https://www.youtube.com/watch?v=VzimuO_v0t0Điều quan trọng nữa là bạn phải đặt lại phân bổ tài sản của mình khi chỉ số vốn hóa nhỏ (hoặc vốn hóa trung bình) giảm xuống. Đây là một cách tự nhiên và đơn giản để quản lý rủi ro. Xem ví dụ:Đây có phải là thời điểm tốt để mua quỹ tương hỗ vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ không?
https://youtu.be/GVwGABh_tW0Các quỹ thuộc danh mục vốn hóa nhỏ được so sánh với Nifty Midcap 150 TR Index trong mọi kỳ hạn 1,2,3,4,5 năm có thể có. Đó là lợi nhuận luân phiên đã được so sánh. Các quỹ tương hỗ vốn hóa nhỏ có thể gây ra niềm vui hoặc nỗi đau ngắn hạn cho các nhà đầu tư. Vì vậy, chúng tôi yêu cầu một quỹ phải được gọi là “một quỹ hoạt động ổn định” thì quỹ đó phải đánh bại Nifty Midcap 150 ít nhất 60% trong thời gian hoàn vốn 1 năm và 2 năm được xem xét.
Nó cũng sẽ giúp nhà đầu tư ngủ ngon hơn. Tất nhiên, điều này dựa trên dữ liệu trong quá khứ và không có cách nào ai có thể cho rằng điều này sẽ tồn tại trong tương lai nhưng hãy chỉ cho tôi một cách để chọn “quỹ tương hỗ tốt” mà không cần nhìn vào quá khứ. Tất cả những gì người ta có thể làm là chọn các quỹ có lịch sử hiệu suất rủi ro và phần thưởng phù hợp, đồng thời nắm lấy cơ hội với nó nhưng có đánh giá theo thời gian.
Ngoài ra, chúng tôi cũng yêu cầu hiệu suất hoạt động tối thiểu 60% tương tự trong 3,4,5 năm. Tôi thường bám vào so sánh 3,4,5 năm, nhưng tôi nghĩ tốt hơn nên đi từ ngắn hạn và sau đó là dài hạn khi nói đến ít nhất là vốn hóa nhỏ.
Vì danh mục vốn hóa nhỏ tương đối nhỏ, chỉ có 12 quỹ có lịch sử ít nhất một năm, các bộ lọc trên cũng sẽ đảm bảo khả năng bảo vệ giảm giá tuyệt vời. Đó là các quỹ có xu hướng giảm xuống thấp hơn khi chỉ số giảm. Chúng tôi có thể kỳ vọng hiệu suất hoạt động tốt hơn ít nhất 60% hoặc 70% trong các giai đoạn 1,2,3,4 và năm năm.
Lấy HDFC Small Cap Fund - Direct Plan-Growth Option làm ví dụ. Nó đã đánh bại chỉ số Nifty Small 50 tính nhất quán 95% tổng thể trong giai đoạn 1 năm (999). Tuy nhiên, con số này giảm xuống còn 83% wrt Nifty Small cap 350 và 73% wrt Nifty Midcap 150. Do đó Midcap 150 là một tiêu chuẩn khắt khe hơn. Điều này đúng với hầu hết các giá trị vốn hóa nhỏ trong khoảng thời gian 1,2,3,4,5 năm.
https://www.youtube.com/watch?v=2cCEZcJDDWwQuỹ các công ty nhỏ hơn của Ấn Độ Franklin vừa thất bại với tỷ lệ lợi nhuận vượt trội hơn 57% trong 1 năm nhưng là một quỹ tốt để xem xét. Xem: Đánh giá quỹ các công ty nhỏ hơn của Franklin Ấn Độ:Hiệu suất với mức biến động thấp
Sáu quỹ vốn hóa nhỏ được liệt kê ở trên có thành tích hoạt động tốt so với các chỉ số Nifty Midcap 150 và Nifty Small cap 250 (và 50). Tuy nhiên, chỉ số midcap là khó đánh bại nhất. Không cần phải lo lắng nếu quỹ vốn hóa nhỏ của bạn không được liệt kê ở trên. Chỉ cần theo dõi hiệu suất và theo dõi quản lý rủi ro.
Ngoài ra, hãy tập thói quen phân bổ tài sản có mục tiêu và cân đối lại nếu chỉ số nhỏ bị tăng hoặc giảm quá nhiều. Điều này sẽ quản lý rủi ro tốt. Các nhà đầu tư mới có thể xem xét một hình thức quỹ trong danh sách trên nhưng chỉ được đầu tư nếu họ có chiến lược đầu tư rõ ràng và kỳ vọng lợi nhuận vừa phải.