Đây là danh sách khôn ngoan về danh mục quỹ tương hỗ vốn cổ phần 10 năm SIP thu được lợi nhuận vào ngày 9 tháng 4 năm 2020. Trong số 241 quỹ được nghiên cứu, chỉ có 20 quỹ quản lý lợi nhuận hai con số! Mục tiêu đằng sau danh sách này là đánh giá cao những rủi ro đằng sau niềm tin mù quáng vào SIP mà không có kế hoạch loại bỏ rủi ro danh mục đầu tư.
Độc giả có thể nhớ lại ngay cả vào tháng 1 năm 2020 trước khi bắt đầu vụ tai nạn, chúng tôi đã báo cáo rằng Lợi nhuận NIfty SIP 10 năm đã giảm gần 50% trong những năm qua và Lợi nhuận Nifty SIP 15 năm đã giảm 25%. Do đó, danh sách này sẽ ít gây ngạc nhiên.
Đương nhiên, tình hình này sẽ thay đổi (tốt hơn hoặc xấu hơn) tùy thuộc vào diễn biến thị trường hàng ngày như đã lưu ý ngày hôm qua:Lợi nhuận của Nifty SIP 15 năm giảm xuống 8% (giảm 51% kể từ năm 2014).
Ví dụ:có 20/241 quỹ có lợi nhuận hai con số vào ngày 9 tháng 4. Chuyển ngày định giá sang ngày 7 tháng 4, sau đó nó sẽ là 11/241! Chuyển nó sang ngày 23 tháng 3 - ngày giảm giá lớn nhất trong ngày khi Lợi tức Nifty SIP 10 năm trở thành 2,3% - khi đó chúng tôi sẽ chỉ có hai quỹ với lợi nhuận hai con số.
Ý nghĩa của tờ khai hai chữ số (trước thuế) là gì? Hai từ:Phần bù rủi ro. Rủi ro mà một nhà đầu tư phải gánh chịu trong suốt mười năm SIP là rất lớn so với các lựa chọn thu nhập cố định hiện có ở Ấn Độ. Khoản bồi thường cho rủi ro đó phải đủ - ít nhất là con số có hai chữ số thấp nhất.
Lưu ý: 1: Đây không phải là khuyến nghị đầu tư. Danh sách này thể hiện rủi ro liên quan đến SIP dài hạn.
2: Nhiều quỹ đã thay đổi nhiệm vụ trong khoảng thời gian mười năm qua. Điều này có thể đã góp phần vào lợi nhuận thấp hoặc cao của họ. Chúng tôi không ngồi phán xét các khoản tiền ở đây.
3: Tất cả các quỹ đều là quỹ kế hoạch thường xuyên vì các kế hoạch trực tiếp không tồn tại cách đây 10 năm. Nếu một lúc nào đó đã chuyển sang trực tiếp ở giữa chừng, thì lợi nhuận sẽ tốt hơn.
Danh sách 20/241 quỹ có lợi nhuận từ 10% trở lên (vào ngày 9 tháng 4 năm 2020)
Danh mục Tên cổ phiếu 10Y XIRR (%) Quỹ vốn hóa nhỏSBI Quỹ vốn hóa nhỏ (G) 14,99Large &Mid CapCanara Rob Cổ phiếu khẩn cấp Fund-Reg (G) 13,85Lược đồ tiết kiệm liên kết công bằngAxis Quỹ cổ phần dài hạn-Reg (G) 12,69Pharma &Chăm sóc sức khỏeNippon Quỹ dược phẩm Ấn Độ (G) 12,28MNCAditya Birla SL MNC Fund-Reg (G) 11,84 Quỹ tập trungSBI Quỹ cổ phần tập trung-Reg (G) 11,54 Quỹ chuyên đề Aditya Birla SL Quỹ tiếp theo (G) 11,47 Quỹ đầu tư Bluechip mới nổi cấp thành phố (G) 11,46 FMCGICICI Pru FMCG Fund (G) 11,29 Quỹ chuyên đềCanara Rob Xu hướng tiêu dùng Fund-Reg (G) 11,06Mid Cap FundInvesco India Midcap Fund (G) 10,83MNCSBI Magnum Global Fund-Reg10,80Mid Cap FundDSP Midcap Fund-Reg (G) 10,72Large &Mid CapQuant Large &Mid Cap Fund (G) 10.54MNCUTI MNC Fund-Reg10.53Pharma &Health CareSBI Healthcare Opp Fund-Reg10.39Large Cap FundAxis Bluechip Fund-Reg (G) 10.29Mid Cap FundEdelweiss Mid Cap Fund-Reg (G) 10.10Mid Cap FundL &T Midcap Fund-Reg (G) 10.02
Điều quan trọng cần đánh giá là chỉ có 20/241 quỹ đã quản lý để cung cấp một số loại phần bù rủi ro cho các nhà đầu tư. Điều này không được sử dụng nhiều vì có thể không bao giờ biết khoản tiền nào trong số 241 quỹ sẽ phân phối vào năm 2010 (hoặc bất kỳ lúc nào trước tháng 4 năm 2020!)
Thực hiện một SIP một cách mù quáng với hy vọng mọi thứ sẽ trở nên tốt hơn trong dài hạn về cơ bản có nghĩa là để may rủi cho số phận của các mục tiêu tài chính của chúng ta. Các nhà đầu tư cần giảm kỳ vọng lợi nhuận và xây dựng một chiến lược vững chắc để bảo vệ danh mục đầu tư khỏi rủi ro thị trường. Chiến lược này phải thông minh hơn rất nhiều so với câu thần chú của cố vấn tiêu chuẩn này:“đầu tư 60-70% vào vốn chủ sở hữu và sau đó giảm tỷ lệ tiếp xúc trong ba năm qua trước khi bạn cần tiền”.
Trừ khi chúng ta có chiến lược giảm thiểu rủi ro để loại bỏ dần dần và liên tục việc phân bổ vốn chủ sở hữu khỏi danh mục đầu tư của mình, số tiền chúng ta tiết kiệm được cho các mục tiêu tài chính của mình sẽ chỉ còn là cơ hội!
Lợi nhuận SIP Mười Năm được liệt kê dưới đây cho từng loại. Tất cả các khoản lợi nhuận tính đến ngày 9 tháng 4 năm 2020.
Quỹ lai tích cực
Canara Rob Equity Hybrid Fund-Reg (G) 9,65SBI Equity Hybrid Fund-Reg9,47ICI Pru Equity &Debt Fund (G) 8,47DSP Equity &Bond Fund-Reg (G) 8.19Principal Hybrid Equity Fund (G) 7.64Franklin India Equity Quỹ hỗn hợp (G) 7,00 Quỹ tuyệt đối theo số lượng (G) 6,77 Quỹ vốn chủ sở hữu kết hợp dữ liệu-Reg (G) 6,47 Quỹ đầu tư hỗn hợp tích cực ( G) 5,60 Kotak Equity Hybrid Fund4.80LIC MF Equity Hybrid Fund (G) 4,67UTI Hybrid Equity Fund-Reg (G) 4,17Baroda Hybrid Equity Fund (G) 4,12PGIM India Hybrid Equity Fund (G) 3,82HDFC Hybrid Equity Fund (G) ) 3,76 Quỹ hỗn hợp vốn chủ sở hữu của Nippon India (G) 2,59JM Quỹ hỗn hợp vốn chủ sở hữu (G) 1,98
Kế hoạch tiết kiệm liên kết vốn chủ sở hữu
Axis Long Term Equity Fund-Reg (G) 12.69 Kế hoạch thuế Invesco Ấn Độ (G) 9.32 Quỹ tiết kiệm có kỳ hạn (G) 8,43 Quỹ thuế Aditya Birla SL8,38Canara Rob Quỹ tiết kiệm thuế cổ phiếu-Reg8,22 Quỹ tiết kiệm thuế dữ liệu Ấn Độ-Reg (DP) 7,96JM Quỹ tăng thuế (G) 7,39 Kế hoạch thuế căn cứ (G) 7,23 Thuế địa phương Quỹ tiết kiệm 7.22 Quỹ tiết kiệm thuế Kotak (G) 7.01 Quỹ đầu tư cổ phần ICICI Pru LT (Tiết kiệm thuế) (G) 6.90LIC Kế hoạch thuế MF (G) 6.49HSBC Quỹ cổ phần tiết kiệm thuế (G) 6.32 Quỹ hỗ trợ trước dài hạn HDFC (G) 6.12 Kim Ngưu Tax Shield Fund-Reg (G) 6.00L &T Tax Advt Fund-Reg (G) 5.78IDFC Tax Advt (ELSS) Fund-Reg (G) 5.74Edelweiss vốn cổ phần dài hạn (Tiết kiệm thuế) -Reg (G) 5.64UTI LT Quỹ vốn chủ sở hữu (Tiết kiệm thuế) -Reg5,44Franklin Ấn Độ Taxshield (G) 5,44SBI Quỹ vốn cổ phần dài hạn-Reg4,62 Quỹ tiết kiệm thuế theo số lượng (G) -Kế hoạch trực tiếp4,37 Vốn chủ sở hữu đa dạng Sundaram3,80HDFC Tiết kiệm thuế (G) 3,37 Quỹ tiết kiệm thuế cá nhân thành phố3 .31 Quỹ Tiết kiệm thuế (ELSS) của Nippon Ấn Độ (G) 3.24Baroda ELSS 963.23
Quỹ chỉ mục
ICICI Pru Sensex ETF6,29Kotak Sensex ETF6,09Kotak Nifty ETF5,56Nippon India ETF Nifty BeES5,54Quantum Nifty ETF5,47Kotak PSU Bank ETF-0,18IDFC Nifty Fund-Reg (G) 5,43UTI Nifty Index Fund-Reg5,12HDFC Index 50 Plan (G) 5,07ICICI Pru Nifty Index Fund (G) 4,86Tata Index Fund-Nifty Plan (G) 4,67SBI Nifty Index Fund-Reg (G) 4,42 Franklin India Index Fund-NSE Nifty (G) 4,40 Aditya Birla SL Index Fund-Reg (G) 4,39LIC MF Index Fund-Nifty Plan (G) 4,27HDFC Index Fund-Sensex (G) 5,79Tata Index Fund-Sensex Plan (G) 5,36LIC MF Index Fund-Sensex Plan (G) 4,86 Fund-Reg (G) 7,40 Quỹ Đô thị Nifty 100 Equal Weight (G) 2,00
Nắp lớn và trung bình
Quỹ cổ phần mới nổi Canara Rob-Reg (G) 13,85 Quỹ Bluechip mới nổi thành phố (G) 11,46 Quỹ đầu tư lớn và trung bình (G) 10,54 Quỹ đối lập tăng trưởng của Invesco Ấn Độ (G) 8,47 -Reg (G) 7.61SBI Large &Midcap Fund-Reg7.22Edelweiss Large &Mid Cap Fund-Reg (G) 6.98Tata Large &Mid Cap Fund (G) 6.95Sundaram Large &Mid Cap Fund (G) 6.91 Aditya Birla SL Vốn chủ sở hữu Quỹ lợi thế 6,46L &T Large và Midcap Fund-Reg (G) 6,42ICI Pru Large &Mid Cap Fund (G) 4,67BOI AXA Large &Mid Cap Equity Fund-Reg (G) 4,50IDFC Core Equity Fund-Reg (G) 4,06Franklin Quỹ lợi thế vốn chủ sở hữu của Ấn Độ (G) 3,53 Quỹ tầm nhìn Ấn Độ (G) 2,82UTI Quỹ vốn chủ sở hữu cốt lõi-Reg (G) 2,71 Tăng trưởng HDFC Đối với quỹ-Reg (G) 1,72
Quỹ vốn hóa lớn
Axis Bluechip Fund-Reg (G) 10,29Mirae Asset Large Cap Fund-Reg (G) 9.56BNP Paribas Large Cap Fund (G) 8.43SBI BlueChip Fund-Reg (G) 7.18 Edelweiss Large Cap Fund (G) 7.08ICICI Pru Bluechip Fund (G) 6,82Invesco India Largecap Fund (G) 6,35LIC MF Large Cap Fund (G) 6,33 Aditya Birla SL Frontline Equity Fund (G) 6.16Nippon India Large Cap Fund (G) 6.02JM Large Cap Fund (G) 5.94UTI Mastershare -Reg5,81Kotak Bluechip Fund5,69L &T India Large Cap Fund-Reg (G) 5,61PGIM India Large Cap Fund (G) 5,53HSBC Large Cap Equity Fund (G) 5,42IDFC Large Cap Fund-Reg (G) 4,92HDFC Top 100 Fund (G) 4,65Tata Large Cap Fund (G) 4,51DSP Top 100 Equity Fund-Reg (G) 4,06Franklin India Bluechip Fund (G) 3,96Taurus Largecap Equity Fund-Reg (G) 2,38
Quỹ Mid Cap
Invesco India Midcap Fund (G) 10,83DSP Midcap Fund-Reg (G) 10,72Edelweiss Mid Cap Fund-Reg (G) 10.10Kotak Emerging Equity Fund (G) 10,04L &T Midcap Fund-Reg (G) 10,02Tata Mid Cap Growth Fund ( G) 9,89Taurus Discovery (Midcap) Fund-Reg (G) 9,75BNP Paribas Mid Cap Fund (G) 9,29 Franklin India Prima Fund (G) 8,94UTI Mid Cap Fund-Reg8,79HDFC Mid-Cap Opportunities Fund (G) 8,75SBI Magnum Midcap Fund-Reg (G) 7,31 Quỹ đầu tư trung bình của Sundaram (G) 7,13ICI Pru Midcap Fund (G) 6,45 Nippon India Growth Fund (G) 6,33
Quỹ đa giới hạn
Quỹ đa dạng của Invesco Ấn Độ (G) 9,44 Quỹ đa dạng tiêu chuẩn Kotak (G) 9,01 Quỹ đa dạng hoạt động theo số lượng (G) 8,67SBI Magnum Multicap Fund-Reg (G) 8,30UTI Equity Fund-Reg8,07Canara Rob Equity Diver Fund-Reg (G) 8,07 Aditya Birla SL Quỹ vốn chủ sở hữu (G) 8.06JM Quỹ đa vốn (G) 7.90DSP Quỹ vốn chủ sở hữu-Reg7.59 Quỹ tăng trưởng đa vốn hóa đô thị (G) 7.46IDFC Quỹ đa vốn hóa-Reg (G) 7.26BNP Quỹ đa vốn Paribas (G) 7.21 ICICI Pru Multicap Fund (G) 6.12Franklin India Equity Fund (G) 5.77HSBC Multi Cap Equity Fund (G) 5.73L &T Equity Fund-Reg (G) 5.01HDFC Equity Fund (G) 4.65Baroda Multi Cap Equity Fund (G) 4.30Nippon Quỹ đa vốn hóa Ấn Độ (G) 4,19LIC MF Quỹ đa vốn hóa (G) 3,84Taurus Starshare (Đa vốn hóa) Fund-Reg (G) 2,24
Quỹ vốn hóa nhỏ
SBI Small Cap Fund-Reg (G) 14,99DSP Small Cap Fund-Reg (G) 9,15 Franklin India Smaller Cos Fund (G) 7,26Kotak Small Cap Fund (G) 6,68HDFC Small Cap Fund-Reg (G) 4,64Sundaram Small Cap Fund Quỹ (G) 3,76 Aditya Birla SL Quỹ vốn hóa nhỏ (G) 3,12HSBC Quỹ vốn cổ phần nhỏ (G) 2,99ICI Pru Quỹ vốn hóa nhỏ (G) 2,94
Quỹ tập trung
SBI Technology Opp Fund-Reg9,72ICICI Pru Technology Fund (G) 9,30 Franklin India Technology Fund (G) 8,63 Aditya Birla SL India GenNext Fund (G) 11,47Canara Rob Consumer Trends Fund-Reg (G) 11,06Aditya Birla SL Digital India Fund (G) 9.35 Quỹ tiêu dùng và nông thôn (G) 8.24 Quỹ đạo đức dữ liệu-Reg (G) 7.30SBI Magnum Equity ESG Fund-Reg6.30 Quỹ cổ phần Invesco Ấn Độ PSU (G) 5.00 Quỹ cơ hội Franklin Ấn Độ (G) 4,92Nippon Ấn Độ Số lượng Fund (G) 4,53DSP Resin tự nhiên &Quỹ năng lượng mới-Reg (G) 4,20SBI Magnum Comma Fund-Reg (G) 3,37Nippon India Banking Fund (G) 3,15DSP India TIGER Fund-Reg (G) 1,98SBI Contra Fund- Reg1.93Nippon India Power &Infra Fund (G) -1.16
Quỹ giá trị
L&T India Value Fund-Reg (G) 8.12Tata Equity P / E Fund (G) 8.08ICI Pru Value Discovery Fund (G) 7.99JM Value Fund (G) 6.35Nippon India Value Fund (G) 5.63 Aditya Birla SL Pure Value Fund (G) (G) 5,36HDFC Quỹ giá trị nhà tạo vốn (G) 5,20UTI Giá trị quỹ Opp Fund-Reg (G) 4,95 Quỹ giá trị vốn chủ sở hữu dài hạn định mức (G) -Kế hoạch trực tiếp4,23IDFC Quỹ giá trị đồng bảng Anh-Reg (G) 2,63 .40
Tỷ lệ tương phản &chia đôi
Quỹ Dịch vụ Tài chính và Ngân hàng UTI-Reg2.04 Quỹ Invesco Ấn Độ Contra (G) 9,60 Quỹ Kotak Ấn Độ EQ Contra (G) 6,51 Quỹ lợi tức cổ tức của thành phố (G) 7,07UTI Quỹ lợi tức cổ tức-Reg (G) 4,85 Quỹ thu nhập cổ tứcempleton Ấn Độ ( G) 4,54 Quỹ lợi tức cổ tức Aditya Birla SL (G) 2,34
Quỹ quốc tế
Aditya Birla SL Intl. Quỹ cổ phần-A (G) 7.97 Quỹ cổ phần châu Á Franklin (G) 6.84 Aditya Birla SL Intl. Quỹ cổ phần-B (G) 3,07 Aditya Birla SL CEF-Global Agri-Reg (G) -0,48
Kinh phí chuyên đề
Quỹ Giao thông &Hậu cần UTI5,25 Quỹ Dịch vụ Tài chính Invesco Ấn Độ (G) 8,29ICI Quỹ Pru Ngân hàng &Quỹ Fin Serv (G) 7,72 Quỹ Sundaram Fin Serv Opp (G) 5,40. 69UTI Quỹ tiêu dùng Ấn Độ-Reg (G) 6,50 Quỹ tiêu dùng Nippon Ấn Độ (G) 5,96 Quỹ tiêu dùng theo số lượng (G) 5,50 Quỹ cơ sở hạ tầng Invesco Ấn Độ (G) 5,85 Quỹ cơ sở hạ tầng Iurus-Reg (G) 4,31L &T Quỹ cơ sở hạ tầng-Reg (G) 3,48BOI AXA Mfg &Infra Fund-Reg (G) 3,23 Kotak Infra &Eco Reform Fund (G) 2,80Canara Rob Infrastructure Fund-Reg (G) 2,60SBI Infrastructure Fund-Reg (G) 1.98Tata Infrastructure Fund-Reg (G) 1.62UTI Infrastructure Fund-Reg0.81LIC MF Infra Fund (G) 0.47 Aditya Birla SL Infrastructure Fund (G) 0.35ICI Pru Infrastructure Fund (G) -0.01HSBC Infra Equity Fund (G) -0.06HDFC Infrastructure Fund (G) -0.07 Sundaram Infra Advantage Fund (G) -0,25Quant Infrastructure Fund (G) -0,78Aditya Birla SL MNC Fund-Reg (G) 11,84SBI Magnum Global Fund-Reg10,80UTI MNC Fund-Reg10,53Nippon India Pharma Fund (G) 12,28SBI Chữa trị thcare Opp Fund-Reg10.39UTI Healthcare Fund-Reg8.70ICICI Pru Exports &Services Fund (G) 8.71SBI Technology Opp Fund-Reg9.72ICICI Pru Technology Fund (G) 9.30 Franklin India Technology Fund (G) 8.63Aditya Birla SL India GenNext Fund (G) 11.47Canara Rob Xu hướng tiêu dùng Fund-Reg (G) 11.06 Aditya Birla SL Digital India Fund (G) 9.35 Quỹ tiêu dùng và nông thôn Sundaram (G) 8.24 Quỹ đạo đức dữ liệu-Reg (G) 7.30SBI Magnum Equity ESG Fund- Reg6.30Invesco India PSU Equity Fund (G) 5.00 Franklin India Opportunities Fund (G) 4,92Nippon India Quant Fund (G) 4,53DSP Natural Res &New Energy Fund-Reg (G) 4,20SBI Magnum Comma Fund-Reg (G) 3,37 Quỹ Ngân hàng Nippon Ấn Độ (G) 3,15DSP Ấn Độ TIGER Fund-Reg (G) 1,98SBI Contra Fund-Reg1,93 Quỹ Điện &Hồng ngoại Nippon Ấn Độ (G) -1,16
