Độc giả có thể biết về các nghiên cứu gần đây, trong đó chúng tôi chỉ xác định được ba quỹ có giá trị vốn hóa trung bình và chỉ có ba quỹ vốn hóa nhỏ quản lý để đánh bại Nifty Next 50 liên tục trong vài năm qua. Mặc dù đây là một trường hợp rõ ràng khi đầu tư vào quỹ chỉ số Nifty Next 50, nhưng người đọc phải nhận thức được những rủi ro liên quan.

Người ta không cần phải nhìn xa để đánh giá cao rủi ro này. Lợi nhuận 3 năm qua của quỹ chỉ số ICICI Nifty Next 50 là 0,02% (-0,38% đối với những thiên tài sử dụng kế hoạch thường xuyên cho quỹ chỉ số). Lợi nhuận trong 5 năm qua là 6,4%. Lợi tức 10 năm qua của Nippon India ETF Junior BeES là 9,3% (sử dụng giá ETF).

Chỉ riêng điều này cũng nên chứng minh cho tiêu đề của bài đăng, nhưng chỉ đối với những người không phủ nhận - "hãy ngừng tính toán lợi nhuận sau một vụ tai nạn, rõ ràng là nó sẽ thấp hơn!" Có thể một nhà phân tích làm việc cho AMC có thể chọn và chọn thời điểm tính toán lợi nhuận, nhưng thực tế cuộc sống hoàn toàn khác.

Dưới đây là một số thông tin về Nifty Next 50. Chỉ số này có ngày gốc là ngày 4 tháng 11 năm 1996 (giá =1000) và ngày bắt đầu là ngày 24 tháng 12 năm 1996. Nguồn:Factsheet. Tuy nhiên, dữ liệu chỉ số tổng lợi nhuận chỉ có sẵn từ ngày 8-11-2002.

Vào ngày 25 tháng 11 năm 2008, sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu, chỉ số này đã giảm xuống 332, tương đương với -12% lợi tức hàng năm sau 12 năm. Vào ngày 23 tháng 3 năm 2020, lợi nhuận 10 năm NN50 TRI giảm xuống còn 7%. Đây là lần thứ hai trong khoảng chín năm, lợi tức giảm xuống dưới 10%.

Mức độ biến động của Nifty Next 50 có thể thấy rõ qua so sánh chuẩn hóa này giữa các chỉ số tổng lợi nhuận của Nifty 50 và Nifty Next 50 từ ngày 8 tháng 11 năm 2002. Những gì tăng lên, cũng giảm nhiều hơn.

Lịch sử quay trở lại mười năm của Nifty 50 và NIfty Next 50 cho thấy một xu hướng tương tự. Xem:Lợi nhuận của Nifty SIP 15 năm giảm xuống 8% (giảm 51% kể từ năm 2014). Cả hai đều không giảm theo thời gian, khoảng cách giữa Nifty Next 50 và Nifty 50 định kỳ giảm xuống 0.

Tất cả những điều này có ý nghĩa gì đối với một nhà đầu tư? Đừng vội kết luận rằng các quỹ được quản lý tích cực là tốt hơn. Họ không phải. Khi bạn thêm NN50 vào danh mục đầu tư, bạn chắc chắn sẽ tăng rủi ro cho nó mọi lúc. Bạn sẽ không phải lúc nào cũng nhận được phần thưởng tương xứng.

Vì vậy, không đầu tư vào Nifty Next 50 với mong đợi lợi nhuận hai con số. Rủi ro bổ sung từ NN50 phải được tái cân đối định kỳ với cả Nợ và Tài sản. Bạn có thể làm điều này một cách hệ thống hoặc chiến thuật. Chúng ta sẽ thảo luận về những khía cạnh này trong các bài viết trong tương lai.