“Tôi có thể mong đợi lợi nhuận gì từ Nifty 50 SIP trong 10 năm tới?” Đây là một câu hỏi điển hình cho người mới. Chúng tôi đã chỉ ra rằng không ai có thể hoặc không ai có thể mong đợi lợi nhuận từ các quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, chúng ta vẫn thấy các tuyên bố trên phương tiện truyền thông xã hội rằng 10-12% trở lại là "dễ dàng có thể". Những nhận định này được đưa ra trên cơ sở nào? Chắc chắn không có bất kỳ sự hỗ trợ nào từ dữ liệu như chúng ta sẽ thấy trong bài viết này.

Các quỹ tương hỗ không bao giờ có thể bị bán (kế hoạch thông thường hoặc kế hoạch trực tiếp) nếu các nhà đầu tư nhận ra sự thật về chúng:không có gì đảm bảo và nếu bạn chỉ mua và nắm giữ mà không có kế hoạch, nó sẽ trở thành may mắn. Trong một cuộc thăm dò được thực hiện vào tháng 11 năm 2019, cư dân mạng đã bình chọn, các nhà đầu tư lần đầu sẽ không bao giờ mua tổ chức TCVM nếu họ biết về rủi ro.

Bảng này cho thấy lợi nhuận từ Nifty 50 SIP và Nifty 500 SIP (tổng lợi nhuận) trong 1,3,4,… .22 năm qua.

SIP TenureNIFTY 50 - TRINIFTY 500 - TRI1Y18.517.92Y7.97.13Y6.34.44Y7.55.55Y8.67.16Y8.37.27Y8.88.38Y9.59.39Y10.010.010Y9.99.911Y9.79.712Y10.410.513Y10.010.114Y9.99 .110.116Y10.810.617Y11.511.418Y12.612.719Y13.213.620Y13.414.021Y13.213.822Y13.213.923Y14.024Y14.025Y13.826Y13,6

Bạn có tự tin mong đợi mức lợi nhuận trước thuế hai con số thấp nhất trong vòng 10 năm tới từ Nifty 50 SIP không? Sự thật đơn giản là, không biết thì không ai có thể biết được.

---

Nhưng nó sẽ trở thành 12-13% trong dài hạn? Trừ khi bạn là người bán rong quỹ tương hỗ, bạn có thực sự nghiêm túc rằng vốn chủ sở hữu của Ấn Độ sẽ mang lại lợi ích như trong quá khứ? Vậy giải pháp là gì?

Quỹ tương hỗ đang hoạt động? Thật đáng buồn không. Chúng ta sẽ thấy trong phần tiếp theo của bài viết này, các quỹ tương hỗ đang hoạt động (vốn hóa lớn, vốn hóa trung bình, vốn hóa nhỏ, đa vốn hóa, vốn hóa lớn và vốn hóa trung bình) bắt đầu hoạt động kém hơn Nifty 50 ít nhất bảy năm trước chứ không phải từ tháng 2 năm 2018 (khi thị trường không đồng nhất trở nên rõ ràng).

Thoát khỏi quỹ tương hỗ cổ phần? Vâng, đó là một giải pháp, miễn là bạn chuyển sang vốn chủ sở hữu trực tiếp. Tuy nhiên, những thách thức ở đây trong việc lựa chọn và quản lý là rất lớn.

NIfty Next 50? Đáng buồn thay, điều đó lại đi kèm với hành lý của chính nó! Xem:Tôi có thể tránh Nifty và đầu tư 50% vào chỉ số Nifty Next 50 và nợ 50% không?

Giải pháp thực tế duy nhất là (1) mong đợi lợi nhuận thấp hơn; (2) giảm đáng kể sự phụ thuộc vào vốn chủ sở hữu; (3) không mong đợi lợi nhuận để bù đắp thu nhập thấp của chúng tôi; (4) tập trung vào việc nâng cao kỹ năng và thu nhập của chúng tôi để có thể đầu tư nhiều hơn.