SIP là một cách đầu tư phổ biến vào các quỹ tương hỗ. Nó là viết tắt của một kế hoạch đầu tư có hệ thống, có nghĩa là thực hiện các khoản thanh toán thường xuyên với một số tiền cố định trải dài trong thời gian đầu tư. Mỗi tháng, một số tiền cố định sẽ được trích từ tài khoản tiết kiệm của bạn vào quỹ tương hỗ mà bạn đã chọn. SIP cho phép bạn linh hoạt trong việc lựa chọn tần suất thanh toán, có thể là hàng tuần, hàng tháng hoặc hàng quý.
SIP cho phép bạn tham gia thị trường với các khoản thanh toán nhỏ thường xuyên và giảm bớt gánh nặng từ việc đầu tư một lần đáng kể. Nó phù hợp nhất cho những cá nhân có thể thực hiện các khoản thanh toán nhỏ nhưng thường xuyên từ thu nhập khả dụng của họ.
Có nhiều lợi ích khi đầu tư thông qua SIP.
SIP cho phép bạn lập kế hoạch đầu tư đồng bộ với chi phí hiện tại của bạn. Nó mang lại cho các nhà đầu tư cơ hội đầu tư một lượng tiền nhỏ trong một khoảng thời gian hơn là đầu tư một lần đáng kể tất cả cùng một lúc. Với các tiện ích như ghi nợ tự động, bạn có thể thiết lập kế hoạch cho một số tiền cố định để được khấu trừ thường xuyên từ tài khoản của mình.
SIP hoạt động dựa trên sức mạnh của lãi kép, cho phép các nhà đầu tư tái đầu tư thu nhập của họ để nhận được nhiều lợi nhuận hơn từ khoản đầu tư của họ.
Nói cách khác, một số tiền danh nghĩa được đầu tư trong một thời gian dài sẽ tăng gấp nhiều lần giá trị thực của nó so với một khoản đầu tư đáng kể một lần. Sức mạnh của lãi kép khiến SIP trở thành một lựa chọn hấp dẫn đối với các nhà đầu tư nhỏ. Tuy nhiên, cuối cùng bạn có thể không nhận ra sức mạnh của lãi kép trong một thời gian ngắn. Nó hoạt động tốt hơn khi bạn vẫn đầu tư trong một thời gian dài.
Tính trung bình chi phí Rupee cho phép các nhà đầu tư tích lũy các đơn vị theo thời gian tùy theo điều kiện thị trường. Bạn nhận được nhiều đơn vị hơn khi giá trị NAV thấp và ít hơn khi có xu hướng tăng. Vì SIP, bạn mua nhiều đơn vị hơn cho mỗi lần điều chỉnh thị trường.
SIP mang lại lợi thế to lớn về tính linh hoạt. Nếu bạn không muốn cam kết lâu dài khi cần thiết cho PPF hoặc FD tiết kiệm thuế, thì SIP là một lộ trình tốt hơn. Hầu hết các quỹ tương hỗ đều mở, có nghĩa là bạn có thể thoát ra bất kỳ lúc nào. SIP không có thời hạn cố định và bạn có thể thanh toán tùy theo sự thuận tiện và dòng tiền của mình. Không bị phạt nếu rút tiền trước hạn.
Ngoài ra, bạn có thể tăng hoặc giảm số tiền đầu tư khi có sự thay đổi trong mục tiêu và lộ trình đầu tư của mình.
SIP rất dễ hiểu. Bạn có thể bắt đầu đầu tư với một số tiền nhỏ, thấp nhất là 500 Rs và thấy nó lớn lên theo thời gian. SIP rất tiện lợi và dễ theo dõi. Đó là ý thức về kỷ luật tài chính, giúp bạn tiết kiệm nhiều hơn.
So với các chương trình tiết kiệm truyền thống, SIP giúp khoản đầu tư của bạn phát triển nhanh hơn, được hỗ trợ bởi sức mạnh của lãi kép. Nó cho phép bạn đánh bại chi phí gia tăng trong nền kinh tế do lạm phát.
Không giống như các kế hoạch tiết kiệm truyền thống và PPF, quỹ tương hỗ SIP là quỹ mở và bạn có thể rút tiền bất cứ lúc nào mà không bị phạt. Do đó, SIP hoạt động như một quỹ trong trường hợp khẩn cấp.
Các quỹ tương hỗ ELSS hoặc các chương trình tiết kiệm liên kết với vốn chủ sở hữu cho phép bạn tiết kiệm thuế thu nhập lên đến 1.50000 Rs theo mục 80C của Đạo luật Thuế thu nhập. Trong các chương trình quỹ tương hỗ khác, thuế thu nhập vốn được đánh theo bảng thuế thu nhập của nhà đầu tư.