Giống như tên gọi của nó, giao dịch thụ động khá lạnh lùng. Điều đó có nghĩa là các nhà đầu tư không cần phải theo dõi điên cuồng (hoặc thậm chí bình tĩnh liên tục) về thị trường chứng khoán và những tin tức ảnh hưởng đến thị trường chứng khoán. Giao dịch thụ động có thể theo dõi sự tăng trưởng của chính thị trường chứng khoán để mang lại thu nhập cho nhà đầu tư.
Bạn có thể so sánh các nhà giao dịch tích cực với những đạo diễn xuất chúng, những người tạo ra các bộ phim và loạt phim giải trí khác thường. Đôi khi chúng có thể phá vỡ mọi kỷ lục và trở thành thứ được xem nhiều nhất và được nhắc đến nhiều nhất. Các nhà giao dịch thụ động có thể được so sánh với các giám đốc theo phương pháp cắt cookie; những người theo dõi các xu hướng liên quan đến lượng người xem cũng như các khái niệm và định dạng câu chuyện phổ biến. Do đó, rất có thể họ sẽ tạo ra nội dung đánh bại mọi kỷ lục về mức độ phổ biến và lượng người xem, nhưng bằng cách chơi nội dung đó an toàn và theo xu hướng, họ có thể chắc chắn rằng sẽ có người đánh giá nội dung của họ. Họ cũng có một công việc dễ dàng hơn so với những người đồng nghiệp của họ, những người chọn trở thành những giám đốc tài năng.
Vì vậy, đó là với các nhà giao dịch thụ động - họ thường sẽ theo dõi chỉ số thị trường chứng khoán (nhiều hơn về chỉ số đó trong vài giây) và mặc dù có thể không có cách nào để họ đạt được hiệu suất tốt nhất của thị trường, họ có thể loại ít nhất là mong đợi rủi ro thấp và một số mức tăng trưởng đáng tin cậy trong đầu tư của họ. Loại đầu tư này dễ dàng hơn vì nhà giao dịch không cần phải quá hiểu về tin tức và quá cảnh giác về giá cổ phiếu.
Giao dịch thụ động liên quan đến việc mua chứng khoán thị trường chứng khoán và nắm giữ chúng trong thời gian dài để hưởng lợi từ sự tăng trưởng dài hạn và thực tế là sự biến động có xu hướng ổn định trong dài hạn.
Một nhà giao dịch thụ động có thể chọn theo dõi một chỉ số, chẳng hạn như Nifty 50, trong đó anh ta:
1. Mua cổ phiếu của các công ty theo cùng tỷ lệ mà chúng tồn tại trên chỉ số liên quan
2. Mua các quỹ giao dịch trao đổi đã sẵn sàng tạo tiền để theo dõi một chỉ số nhất định
Ngoài ra, một nhà giao dịch thụ động có thể chỉ cần thực hiện nghiên cứu của mình và chọn một cổ phiếu tốt để đầu tư (theo nghiên cứu của anh ta về tài chính công ty) và sẽ giữ cổ phiếu đó trong hơn một năm, đôi khi trong vài năm cùng một lúc. Tùy thuộc vào người bạn nói chuyện với ai, một số người coi đầu tư thụ động như là điểm trung gian giữa giao dịch trong ngày và đầu tư dài hạn. Những người khác đánh giá nó là đầu tư dài hạn. Chúng tôi sẽ đi cùng với phương pháp thứ hai và xem đầu tư thụ động như một phương thức đầu tư trung và dài hạn.
Ý nghĩa và bản chất của giao dịch thụ động bắt nguồn từ các nguyên tắc cơ bản chính sau đây
1. Phí và lệ phí thấp hơn, hoa hồng và môi giới liên quan đến hành động ít hơn. Tất cả những điều này đều phụ thuộc vào thu nhập của bạn (hoặc cộng thêm vào lỗ) và như vậy, việc giảm chúng xuống có thể có nghĩa là thu nhập cao hơn.
2. Yêu cầu thấp hơn về chuyên môn trong việc sử dụng phân tích kỹ thuật để xây dựng chiến lược và đưa ra các dự đoán sáng suốt.
3. Ít tham gia vào việc kiểm tra tin tức và định giá cổ phiếu để thực hiện các giao dịch liên tục. Bạn có thể giữ công việc thường xuyên của mình và tiến hành giao dịch thụ động mà không bỏ qua một trong hai.
Một nhà giao dịch có thể mua một cổ phiếu, đặt giá mục tiêu và cắt lỗ và sau đó quên nó đi. Khi đạt được mức giá mục tiêu, họ sẽ nhận tiền về nhà. Một giải pháp thay thế tốt hơn có thể là giữ séc - thường xuyên nếu công việc của bạn và các cam kết khác cho phép bạn - về giá cổ phiếu cụ thể và trên thị trường tổng thể để bán khi giá cao.
Các nhà giao dịch cần thực hành một số tính cẩn thận khi lựa chọn cổ phiếu nếu họ có ý định trở thành nhà đầu tư thụ động. Họ nên xem xét tài chính của các công ty để kiểm tra khả năng tồn tại và tiềm năng sinh lời của họ trong dài hạn. Họ cũng có thể muốn sử dụng khái niệm yêu thích của Warren Buffet - Giá:Tỷ lệ thu nhập, hoặc tỷ lệ PE - để chọn giao dịch cổ phiếu "giảm giá".
Bằng cách đơn giản mua và giữ cổ phiếu, nhà giao dịch tránh được các chi phí bổ sung liên quan đến nhiều giao dịch. Điều này làm giảm chi phí đầu tư của anh ấy và góp phần tăng tiềm năng sinh lời.
Đặc biệt nếu một người đã đầu tư vào các cổ phiếu được liệt kê trong một chỉ số, hoặc nếu nhà giao dịch đã đầu tư sau khi nghiên cứu kỹ lưỡng về sức khỏe tài chính và tiềm năng tăng trưởng của công ty, anh ta sẽ giảm thiểu rủi ro của mình vì hầu hết các công ty niêm yết chỉ số có thể được kỳ vọng sẽ tăng trưởng trong dài hạn , ngay cả khi giá cổ phiếu thể hiện sự biến động trong ngắn hạn.
Đặc biệt nếu bạn đang theo dõi các chỉ số nhưng cũng có thể nếu bạn chỉ mua và nắm giữ cổ phiếu dựa trên nghiên cứu của riêng mình, không theo dõi thị trường và không tận dụng các mức giảm và đột biến có nghĩa là bạn không thể tạo ra alpha hoặc một mức lợi nhuận vượt qua thị trường. Điều đó nói lên rằng, bạn có cơ hội kiếm được cùng tốc độ với tốc độ tăng trưởng của thị trường hoặc tốc độ tăng trưởng của chỉ số được theo dõi.
Khi nhà giao dịch chờ đợi sự tăng trưởng chậm và ổn định, vốn của anh ta sẽ bị ràng buộc. Nếu giá cổ phiếu chưa đạt đến giá mục tiêu - hoặc đã giảm - trong thời gian tạm thời, nhà giao dịch sẽ muốn giữ khoản đầu tư của mình cho đến khi đạt được giá mục tiêu .
Bất kỳ loại hình giao dịch nào - chủ động hay thụ động - đều có phần rủi ro. Luôn hiểu khẩu vị rủi ro của bạn trước khi đầu tư.
Đầu tư an toàn kêu gọi luôn đặt mức cắt lỗ, đầu tư với số vốn còn lại sau khi bạn đã giữ đủ sang một bên cho lối sống mà bạn quen thuộc, tiến hành nghiên cứu đầy đủ và tránh đưa ra quyết định theo cảm tính phát sinh từ nỗi sợ hãi hoặc lòng tham. Rủi ro cũng phải được giảm thiểu bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư và những gì bạn đang làm ngay bây giờ:học tập.