Nếu bạn vẫn lạc quan trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, bạn có thể không muốn nghe Bank of America nói gì.
Ngân hàng lớn thứ hai ở Hoa Kỳ đưa ra dự báo là 4.600 cho S&P 500 vào cuối năm 2022. Với điểm chuẩn hiện đang dao động quanh mức 4.790, điều đó có nghĩa là ngân hàng đang chỉ ra lợi nhuận âm trong năm tới.
Giám đốc chiến lược định lượng và chứng khoán Hoa Kỳ của ngân hàng Savita Subramanian nói với Bloomberg vào đầu tháng này:“Xác suất điều chỉnh 10% trong ngắn hạn hoặc trong 12 tháng tới sẽ tăng lên”.
Đồng thời, công ty Phố Wall cũng nêu bật 3 lĩnh vực có thể tăng trưởng tốt hơn trong năm mới. Và nếu những điều đó không hấp dẫn, giám đốc đầu tư của ngân hàng đã chỉ ra một tài sản không chính thống có thể hoạt động tốt hơn trong thập kỷ tới.
Hãy bắt đầu với cổ phiếu năng lượng, vốn đã hoạt động tốt vào năm 2021. Điều đó không có gì ngạc nhiên khi lạm phát tăng cao và giá dầu quay trở lại mạnh mẽ.
"Năng lượng và tài chính cung cấp lợi tức được bảo vệ bởi lạm phát", Bank of America viết trong một lưu ý cho các nhà đầu tư.
Nhìn vào các tên tuổi lớn, chúng ta thấy cổ phiếu của Chevron tính đến thời điểm hiện tại đã tăng 38%, Exxon Mobil trở lại 48%, trong khi ConocoPhillips đạt mức tăng 81%. Nói một cách dễ hiểu, S&P 500 chỉ trở lại dưới 28% trong cùng thời kỳ.
Trong quý 3, cả ba công ty đều đạt mức tăng trưởng đáng kể so với cùng kỳ năm trước về cả doanh thu và thu nhập.
Những siêu ông lớn này cũng cung cấp cổ tức quá lớn so với phần còn lại của thị trường:ConocoPhillips trả 2,6%, Chevron đưa ra 4,6%, trong khi Exxon Mobil đang mang lại 5,8% hấp dẫn với giá cổ phiếu hiện tại.
Tất nhiên, thật rủi ro khi đi sâu vào một lĩnh vực dễ biến động như năng lượng. Nếu bạn thích một cách tiếp cận ổn định hơn, bạn luôn có thể xây dựng một danh mục đầu tư thu nhập cố định đa dạng chỉ bằng cách sử dụng tiền lẻ dự phòng của mình.
Trong khi nhiều người tham gia thị trường lo sợ lãi suất tăng, nhiều cổ phiếu tài chính - đặc biệt là ngân hàng - vẫn mong chờ điều đó.
Các ngân hàng cho vay tiền với lãi suất cao hơn lãi suất họ vay, bỏ túi phần chênh lệch. Khi lãi suất tăng, chênh lệch thu được của các ngân hàng sẽ rộng hơn.
Lĩnh vực này đang có mức tăng trưởng lợi nhuận mạnh mẽ trong năm nay. Nhiều ngân hàng cũng tăng cổ tức vào năm 2021, điều này rất tốt cho các nhà đầu tư muốn kiếm thu nhập thụ động.
Ví dụ, Goldman Sachs đã tăng khoản thanh toán hàng quý của mình thêm 60% lên 2 đô la cho mỗi cổ phiếu. Morgan Stanley đã tăng gấp đôi cổ tức hàng quý lên 70 cent / cổ phiếu. Trong khi đó, chính Bank of America đã tăng lãi suất hàng quý lên 17% lên 21 cent / cổ phiếu.
Ba ngân hàng đó đều tăng ít nhất 40% hàng năm - và điều đó có nghĩa là chúng không hề rẻ. Ví dụ:Goldman Sachs hiện giao dịch ở mức 385 đô la mỗi cổ phiếu.
Điều đó nói rằng, bạn luôn có thể nhận được một phần nhỏ hơn trong ngân hàng bằng cách sử dụng một ứng dụng phổ biến cho phép bạn mua các phần nhỏ cổ phiếu với số tiền bạn sẵn sàng chi tiêu.
Bạn không cần phải tìm kiếm những cái tên đáng xem xét trong lĩnh vực này - Bank of America đã xếp hạng "mua" đối với một số công ty chăm sóc sức khỏe.
Ngân hàng viết:“Chăm sóc sức khỏe mang lại tăng trưởng / năng suất ở một mức giá hợp lý.
Đầu tháng này, ngân hàng đã tăng mục tiêu giá đối với công ty bảo hiểm sức khỏe Centene từ 85 đô la lên 93 đô la. Xem xét rằng cổ phiếu giao dịch ở mức 85,28 đô la ngày hôm nay, mục tiêu giá mới cho thấy mức tăng tiềm năng là 9,4%.
Vài ngày sau, Bank of America tăng mục tiêu giá của gã khổng lồ dược phẩm Eli Lilly lên 300 đô la. Con số này cao hơn 9,2% so với hiện tại.
Eli Lilly đã thông báo tăng 15% cổ tức hàng quý lên 98 cent / cổ phiếu vào đầu tháng này, mang lại cho cổ phiếu lợi suất hàng năm dự phóng là 1,4%.
Nếu bạn không muốn chọn ra từng người thắng và người thua, thì cũng có các quỹ ETF - chẳng hạn như Quỹ SPDR cho lĩnh vực chăm sóc sức khỏe - giúp các nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận lĩnh vực này.
Hãy nhớ rằng, ngay cả các cổ phiếu thuộc các lĩnh vực khác nhau cũng có thể di chuyển theo từng bước trong thời gian biến động. Trong thời kỳ suy thoái trên toàn thị trường, mọi thứ đều có thể bị bán tháo.
Nếu bạn muốn đầu tư vào một thứ gì đó có tiềm năng lớn mà ít tương quan với sự thăng trầm của thị trường chứng khoán, bạn có thể muốn xem xét một tài sản bị bỏ qua:đồ mỹ nghệ.
Tác phẩm nghệ thuật đương đại đã vượt qua chỉ số S&P 500 174% trong vòng 25 năm qua, theo biểu đồ Thị trường nghệ thuật toàn cầu của Citi.
Và nó đang trở thành một cách phổ biến để đa dạng hóa bởi vì nó là một tài sản vật chất thực sự có ít mối tương quan với thị trường chứng khoán. Trên thang điểm từ -1 đến +1, với 0 đại diện cho không có liên kết nào cả, Citi nhận thấy mối tương quan giữa nghệ thuật đương đại và S&P 500 chỉ là 0,12.
Đầu năm nay, giám đốc đầu tư của Bank of America, Michael Hartnett, đã chỉ ra tác phẩm nghệ thuật như một cách sắc bén để vượt trội hơn trong thập kỷ tới - phần lớn là do hồ sơ theo dõi của tài sản như một biện pháp phòng ngừa lạm phát.
Đầu tư vào nghệ thuật của những người như Banksy và Andy Warhol từng là một lựa chọn chỉ dành cho giới siêu giàu. Nhưng với một nền tảng đầu tư mới, bạn cũng có thể đầu tư vào các tác phẩm nghệ thuật mang tính biểu tượng, giống như Jeff Bezos và Bill Gates đã làm.