Trong bối cảnh thị trường điên cuồng hiện nay, với việc các nhà đầu tư điên cuồng chạy theo những cổ phiếu nóng nhất, cổ phiếu chia cổ tức thường bị bỏ qua.

Nhưng dòng cổ tức tăng đều đặn sẽ giúp bất kỳ ai ngủ ngon hơn vào ban đêm. Và ngoài ra, những ngày này, tài khoản tiết kiệm không phải trả tiền, ai lại không muốn có một cách tốt hơn để kiếm thu nhập thụ động?

Các nghiên cứu gần đây một lần nữa chứng minh rằng cổ phiếu chia cổ tức có tiềm năng:

• Cung cấp nguồn thu nhập đầy đủ trong thời điểm tốt và xấu.
• Cung cấp sự đa dạng hóa cho các danh mục đầu tư theo định hướng tăng trưởng.
• Vượt trội hơn S&P 500 trong một chặng đường dài.

Hãy xem ba cổ phiếu chia cổ tức mà gã khổng lồ ngân hàng đầu tư Barclays đã đưa ra xếp hạng “quá cân”. Và nếu những điều đó không hấp dẫn, nhiều tài sản kỳ lạ cũng có thể mang lại thu nhập thụ động.

JPMorgan Chase (JPM)

Với lạm phát đang tăng nóng, nhiều nhà đầu tư lo ngại về việc Fed tăng lãi suất.

Tuy nhiên, các ngân hàng thường hoạt động tốt trong môi trường lãi suất tăng. Họ tính phí nhiều hơn để cho vay tiền và tỷ lệ cao hơn báo hiệu một nền kinh tế mạnh hơn, trong đó mọi người có đủ khả năng để trả các khoản vay đó.

JPMorgan Chase là ngân hàng lớn nhất ở Hoa Kỳ, với tài sản đáng kinh ngạc 3,8 nghìn tỷ đô la. Giao dịch ở mức khoảng 160 đô la cho mỗi cổ phiếu, cổ phiếu đã tăng 27% tính đến thời điểm hiện tại.

Barclays còn thấy JPMorgan tăng trưởng nhiều hơn nữa, vì nó có xếp hạng quá cân đối với ngân hàng và mục tiêu giá là 193 đô la.

Hoạt động kinh doanh đã được cải thiện rất nhiều sau những ngày đại dịch năm 2020. Trong quý 3 năm 2021, JPMorgan tạo ra thu nhập 3,74 đô la trên mỗi cổ phiếu, đánh dấu mức tăng 28% so với mức 2,92 đô la trên mỗi cổ phiếu kiếm được trong giai đoạn một năm trước.

Vào tháng 6, ngân hàng đã công bố mức tăng 11% đối với tỷ lệ cổ tức hàng quý lên 1 đô la / cổ phiếu, đưa ra lợi suất hàng năm là 2,5% hiện nay.

Xin lưu ý với bạn, JPMorgan không phải là ngân hàng duy nhất tăng lương cho các cổ đông trong năm nay. Các công ty ngang hàng như Goldman Sachs, Bank of America và Morgan Stanley cũng đã tăng cổ tức của họ.

Nếu bạn không muốn chọn từng cổ phiếu riêng lẻ, bạn luôn có thể tự động xây dựng danh mục đầu tư thu nhập thụ động đa dạng chỉ bằng cách sử dụng “tiền lẻ dự phòng”.

Microsoft (MSFT)

Cổ phiếu công nghệ không được biết đến chính xác về cổ tức, nhưng những cổ phiếu có dòng tiền định kỳ lớn và bảng cân đối kế toán lành mạnh có thể mang lại khoản thanh toán tiền mặt vững chắc.

Lấy Microsoft làm ví dụ.

Khi gã khổng lồ công nghệ lần đầu tiên bắt đầu trả cổ tức hàng quý vào năm 2004, nó đang trả cho các nhà đầu tư 8 xu cho mỗi cổ phiếu. Ngày nay, tỷ lệ cổ tức hàng quý của Microsoft là 62 xu trên mỗi cổ phiếu, đánh dấu mức tăng tổng mức chi trả là 675%.

Cổ phiếu hiện chỉ đưa ra mức cổ tức 0,8%. Nhưng với mức tăng trưởng cổ tức đáng tin cậy của Microsoft - ban lãnh đạo đã tăng mức chi trả trong 12 năm liên tiếp - thì nó vẫn là một lựa chọn hấp dẫn đối với nhiều nhà đầu tư có thu nhập.

Vào ngày 27 tháng 10, Barclays đã nhắc lại xếp hạng thừa đối với Microsoft và nâng mục tiêu giá cổ phiếu lên 363 đô la, tăng khoảng 10% so với mức hiện tại.

Microsoft giao dịch ở mức khoảng 330 USD / cổ phiếu vào thời điểm hiện tại. Nhưng bạn có thể sở hữu một phần nhỏ hơn của công ty bằng cách sử dụng một ứng dụng phổ biến cho phép bạn mua các phần nhỏ cổ phần với số tiền bạn sẵn sàng chi.

Shell Midstream Partners (SHLX)

Cái này dành cho những nhà đầu tư ham lợi nhuận thực sự.

Shell Midstream Partners sở hữu, vận hành, phát triển và mua lại các đường ống dẫn và các tài sản hậu cần và trung tuyến khác. Nó trả tiền phân phối hàng quý là $ 0,30 cho mỗi đơn vị chung của đối tác hạn chế.

Với giao dịch cổ phiếu SHLX ở mức 11,70 đô la mỗi đơn vị, khoản thanh toán hàng quý đó chuyển thành lợi suất hàng năm giảm đáng kể là 10,3% .

Các cổ phiếu có năng suất siêu cao - đặc biệt là những cổ phiếu từ lĩnh vực năng lượng đầy biến động - có vẻ quá tốt để tồn tại. Nhưng vào ngày 19 tháng 10, Barclays đã nâng cấp Shell Midstream Partners từ trọng lượng bằng nhau lên quá trọng lượng và đặt mục tiêu giá là 14 đô la cho mỗi đơn vị.

Giám đốc điều hành của Shell Midstream, Steven Ledbetter tin rằng thị trường đang đánh giá thấp các đơn vị của quan hệ đối tác và “khả năng cung cấp dịch vụ trong dài hạn”.

“Do đó, chúng tôi đang đánh giá các lựa chọn, chẳng hạn như sử dụng tiền dư thừa cho một chương trình mua lại tiềm năng hoặc tăng phân phối trong tương lai,” ông nói trong cuộc gọi hội nghị thu nhập mới nhất.

Kiếm thu nhập thụ động bên ngoài thị trường chứng khoán

Vào cuối ngày, ngay cả những công ty chi trả cổ tức blue-chip vững chắc nhất cũng không tránh khỏi sự biến động và suy thoái của thị trường chứng khoán.

Nhưng bạn không cần phải giới hạn mình trong thị trường chứng khoán.

Nếu bạn muốn đầu tư vào một thứ gì đó ít tương quan với sự thăng trầm của thị trường chứng khoán, hãy xem một số tài sản thay thế.

Theo truyền thống, đầu tư vào bất động sản thương mại, đồ mỹ nghệ, thậm chí xe sang hay tài chính hàng hải chỉ là lựa chọn của giới siêu giàu. Nhưng với sự trợ giúp của các nền tảng mới, các loại cơ hội này hiện cũng có sẵn cho các nhà đầu tư bán lẻ.

Với một khoản đầu tư duy nhất, bạn có thể xây dựng danh mục đầu tư có thu nhập cố định trải rộng trên nhiều loại tài sản.