Ruột, trong trường hợp này đề cập đến sự thèm ăn rủi ro.
Khẩu vị rủi ro đề cập đến mức độ rủi ro bạn sẵn sàng chấp nhận khi đầu tư để tăng tiền của mình.
Vấn đề trọng tâm xung quanh tất cả các cách tiếp cận đầu tư là ít người thực sự hiểu rõ sở thích rủi ro của họ.
Kết hợp vấn đề là sự thôi thúc bẩm sinh của chúng ta để bảo vệ nguồn vốn khó kiếm được, do đó dẫn đến việc các nhà đầu tư rút tiền ra khi họ nên đưa tiền mặt vào.
Peter Lynch, một nhà quản lý quỹ nổi tiếng và là tác giả của cuốn sách One Up On Wall Street đã ghi lại hiện tượng này tốt trong Quỹ Magellan. Như trích dẫn;
Anh ấy không đơn độc trong việc này.
Joel Greenblatt, một nhà quản lý quỹ khác với thành tích kỷ lục và là tác giả của cuốn sách “Cuốn sách nhỏ đánh bại thị trường” lưu ý;
Vấn đề chính?
Thiếu kiến thức về khả năng mắc bệnh dạ dày của chính họ.
Tôi nghĩ rằng chúng ta có thể đi đến thống nhất rằng ít nhất, đầu tư có nghĩa là phải chịu một số tiền giảm giá (có nghĩa là cổ phiếu bạn mua đã GIẢM) và các nhà đầu tư phải chuẩn bị cho sự biến động của thị trường (mức độ cổ phiếu có thể tăng hoặc giảm) trong các khoản đầu tư của họ.
Nhưng chúng ta hãy quay lại câu hỏi trọng tâm - chúng tôi biết chúng tôi muốn có khả năng chịu rủi ro và phát triển bản lĩnh của sắt, nhưng làm thế nào để chúng tôi tìm ra thước đo cho riêng mình?
Đây là một câu trả lời không phổ biến.
Lấy 2.000 đô la. Tìm hiểu một phong cách đầu tư. Áp dụng nó. Xem bạn có cảm thấy thoải mái khi làm việc đó không.
Giống như trượt băng, đi xe đạp hoặc học cách nhảy ra khỏi máy bay, một số trải nghiệm chỉ cần được thử trước khi thực sự biết liệu nó có phù hợp với mình hay không.
Không có gì đánh bại được kinh nghiệm trong những vấn đề như thế này.
Hơn nữa, đây là ý kiến phụ.
Khi tôi nói về kỷ luật, tôi đang nói về việc liệu bạn có làm bài tập về nhà của mình hay không.
Tất cả những điều này là những câu hỏi bạn phải tự hỏi mình. Chúng tôi chắc chắn làm vậy khi yêu cầu học sinh của mình kiểm tra tổng số một công ty trong mười lăm phút.
Nếu bạn không có hiểu biết, làm thế nào bạn hiểu được rủi ro bạn đang phải đối mặt với một ống kính bẩn?
Bạn nên nhận được càng nhiều thông tin càng tốt về công ty và sau đó vẽ một bức tranh với sự thật - không phải ý kiến, sự thật! - và sau đó đưa ra quyết định đầu tư.
Dưới đây là một ví dụ về các khoản đầu tư của riêng tôi với cổ phiếu vận chuyển.
Cổ phiếu vận chuyển và quyền chọn của tôi, vốn đã tăng từ 20-50%, hiện đã giảm so với nơi tôi mua chúng khoảng 20%.
Corona virus hay không, tôi cảm thấy một chút vui mừng khi thấy giá giảm.
Giá đã tăng hơn một chút so với mức tôi muốn (ai lại không muốn giá rẻ hơn?) Nhưng tôi đã tham gia vì tôi cảm thấy rủi ro / phần thưởng vẫn có lợi cho mình.
Sau đó, chuyển năm và virus corona đã xảy ra.
Mặc dù có báo cáo thu nhập tốt, hầu hết các cổ phiếu ngành dầu khí / năng lượng đều bị ảnh hưởng với mức giảm 40% giá cổ phiếu.
Tôi đã rất vui mừng.
Các công ty vận tải biển đã có một quý 4 rất tốt, đã có những chuyến đi được đặt trước đến quý 1 năm 2020 đối với một số công ty và vẫn đang hưởng tỷ lệ dòng tiền hòa vốn trên mức hòa vốn. Điều này xảy ra sau khi xóa nợ trong bảng cân đối kế toán của họ, gia tăng loại bỏ tàu do giá cước thấp hơn và nhu cầu tăng tàu chở dầu để lưu trữ dầu ngoài khơi không được Trung Quốc chấp nhận.
Ai lại bán một đội taxi khi giá taxi sẽ có lợi hơn và taxi sẽ có nhu cầu nhiều hơn?
Câu trả lời trong trường hợp này là không ai cả .
Nhưng ai bán taxi khi giá cổ phiếu giảm ?
Hóa ra, hầu hết những người không tự làm bài tập về nhà.
Họ không hiểu những rủi ro họ đã chấp nhận, không thể đo lường tốt xấu và bán khi giá cổ phiếu giảm xuống vì họ không hiểu gì về cổ phiếu họ đã mua.
Họ không định giá sơ bộ xem liệu giá có rẻ hay không, không biết liệu giá có biến động theo mùa hay không (giao hàng có btw) và không hiểu liệu giá cổ phiếu hiện tại có phải là một mức mua hấp dẫn hay không.
Tóm lại, bạn chỉ có thể thực sự tự kiểm tra bản thân bằng cách thử đầu tư và xem liệu nó có dành cho bạn hay nó quá đau và bạn thực sự chỉ có thể thông báo thêm kiến thức rủi ro đó bằng cách biết những gì bạn được giao trong.
Ví dụ, tôi biết rằng cổ phiếu của tôi ngày càng rẻ hơn và hấp dẫn hơn. Trước đây, họ có mức nợ nguy hiểm, giá tài sản thấp ( tàu lên xuống giá trị tài sản khi nhu cầu lên xuống, taxi có nhu cầu nhiều hơn sẽ chỉ huy giá cao hơn ).
Bây giờ, sau thu nhập quý 4, dựa trên tỷ lệ ước tính và hệ thống theo dõi ( btw, cung cấp thu nhập theo thời gian thực, lĩnh vực nào ngoài REITs cung cấp tính minh bạch trong thời gian thực về thu nhập? Hãy nghĩ về những lợi thế vô hình này khi bạn đầu tư! ), các công ty có ít nợ hơn, lợi thế tốt hơn, và thực tế là rẻ hơn trước đây, ít rủi ro hơn.
Tôi sẽ làm gì sau đó?
Hy vọng giá cổ phiếu giảm xuống, mua nhiều hơn, cảm ơn thị trường đã giảm giá cho tôi.
Còn đối với những người đã nhảy vào mà không biết gan ruột, không có kỷ luật?
Như tiêu đề của nó, không có gan, không có kỷ luật, không có vinh quang.
Nếu bạn muốn tìm hiểu cách chúng tôi đầu tư, hãy đăng ký giữ chỗ tại đây. nếu không, tôi hy vọng điều này đã được hướng dẫn cho bạn.
C.A.N. Bạn xử lý nó? Đặt ra rủi ro đầu tư của bạn
Chiến lược đầu tư danh mục đầu tư đa tài sản có thể giảm thiểu rủi ro như thế nào
Làm cách nào tôi có thể xác định khẩu vị rủi ro của mình trước khi đầu tư vào quỹ tương hỗ?
Cách Tôi Sử dụng Chiến lược Đầu tư Barbell để Tránh Khủng hoảng Tài chính
7 lời khuyên quan trọng cho các nhà đầu tư lần đầu để giảm thiểu rủi ro