Ngày càng có nhiều nhà đầu tư bị thu hút để trao đổi các quỹ giao dịch, bị thu hút bởi chi phí thấp và tiềm năng thu được lợi nhuận tốt hơn. Phương tiện đầu tư đang thu hút các nhà đầu tư thuộc mọi loại, đặc biệt là các cá nhân ngày càng lựa chọn ETF thay vì các quỹ được quản lý tích cực truyền thống.
ETF cung cấp cho các nhà đầu tư một cách để đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng bằng cách theo dõi các chỉ số thị trường khác nhau. Phần lớn các nhà đầu tư tập trung vào các quỹ ETF tìm cách sao chép hoạt động của các chỉ số thị trường chứng khoán phổ biến như FTSE 100 và S&P 500 , nhưng cũng có sự gia tăng về số lượng ETF theo dõi một loại chỉ số khác, trong đó trọng lượng cổ phiếu không (chỉ) được xác định bởi vốn hóa thị trường.
5 cổ phiếu để cố gắng tạo dựng sự giàu có sau 50
Các thị trường trên khắp thế giới đang quay cuồng vì đại dịch coronavirus… và với rất nhiều công ty lớn đang giao dịch với cái giá được coi là giá ‘chiết khấu’, bây giờ có thể là thời điểm để các nhà đầu tư hiểu biết kiếm được một số món hời tiềm năng.
Nhưng cho dù bạn là một nhà đầu tư mới hay một chuyên gia dày dạn kinh nghiệm, thì việc quyết định thêm cổ phiếu nào vào danh sách mua sắm của mình có thể là một viễn cảnh khó khăn trong những thời điểm chưa từng có như vậy.
May mắn thay, nhóm phân tích của The Motley Fool Vương quốc Anh đã liệt kê ngắn gọn năm công ty mà họ tin rằng VẪN có triển vọng tăng trưởng dài hạn đáng kể bất chấp sự biến động toàn cầu…
Chúng tôi đang chia sẻ những cái tên trong một báo cáo đầu tư MIỄN PHÍ đặc biệt mà bạn có thể tải xuống ngay hôm nay. Và nếu bạn từ 50 tuổi trở lên, chúng tôi tin rằng những cổ phiếu này có thể rất phù hợp cho bất kỳ danh mục đầu tư đa dạng nào.
Nhấp vào đây để nhận bản sao miễn phí của bạn ngay bây giờ!
Các ETF này thường được gọi là ETF beta thông minh và chúng cung cấp nhiều lợi ích của việc quản lý tích cực nhưng với chi phí thấp hơn đáng kể. Đối với những quỹ như vậy, cổ phiếu có thể được tính theo các thuộc tính vốn chủ sở hữu khác, chẳng hạn như sự biến động, động lượng, giá trị, chất lượng hoặc tỷ suất cổ tức.
Đối với các nhà đầu tư cổ tức, các quỹ ETF tập trung vào các cổ phiếu có lợi tức cổ tức cao có thể cung cấp một cách hấp dẫn để tiếp cận nhiều hơn với các cổ phiếu trả cổ tức. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng có khá nhiều ETF cổ tức khác nhau trên thị trường hiện nay, vì vậy việc tìm kiếm quỹ tốt nhất cho nhu cầu của riêng bạn là rất quan trọng.
Một số ETF cổ tức tuân theo các cách tiếp cận rất khác nhau trong việc chọn cổ phiếu chia cổ tức cho danh mục đầu tư của họ, có nghĩa là lợi nhuận giữa các ETF cổ tức riêng lẻ có thể khác nhau đáng kể, ngay cả khi chúng hoạt động trong cùng một không gian vốn chủ sở hữu.
Với ý nghĩ này, tôi đang xem xét kỹ hơn cách ba quỹ ETF cổ tức khác nhau của Vương quốc Anh xây dựng danh mục đầu tư thu nhập vốn chủ sở hữu của riêng họ.
iShares Cổ tức UCITS ETF của Vương quốc Anh (LSE:IUKD) sử dụng một trong những cách tiếp cận đơn giản nhất để xây dựng danh mục cổ phiếu chia cổ tức. Nó tìm cách cung cấp cho các nhà đầu tư khả năng tiếp xúc đa dạng với các công ty Anh có năng suất cao, bằng cách đầu tư vào 50 cổ phiếu có năng suất cao nhất từ Chỉ số FTSE 350.
Các công ty được lựa chọn bởi lợi suất cổ tức dự báo trong một năm của họ, mang lại cho ETF một khía cạnh tương lai. Và sau khi 50 thành phần đã được chọn, trọng số của chỉ số được tính bằng lợi tức cổ tức dự báo cho mỗi cổ phiếu, sao cho các công ty có lợi suất cao hơn chiếm tỷ trọng lớn hơn một cách tương ứng trong tài sản của quỹ.
Cách tiếp cận này cho phép ETF thường xuyên kiếm được các khoản chi trả cổ tức rất cao, do đó có thể phân phối lợi tức thu nhập cao cho các cổ đông của mình. Do đó, ETF tự hào có một trong những lợi suất cao nhất từ không gian vốn chủ sở hữu của Vương quốc Anh, với lợi suất phân phối là 5,2% tại thời điểm viết bài
Tuy nhiên, cách làm này cũng vấp phải những chỉ trích. Thông qua việc đầu tư vào một phần bảy hàng đầu của Chỉ số FTSE 350 theo lợi suất, và bằng cách không sàng lọc cổ phiếu dựa trên tính bền vững của cổ tức, ETF đưa các nhà đầu tư vào bẫy cổ tức tiềm năng.
Chỉ vì một cổ phiếu có lợi suất cao, nó không nhất thiết khiến nó trở thành cổ phiếu có cổ tức tốt - vì khi lợi suất cao có vẻ quá tốt là đúng, thì rủi ro bị cắt cổ tức cũng có thể rất cao.
Trong khi đó, SPDR UK Cổ tức Quý tộc ETF (LSE:UKDV) tìm cách đạt được sự cân bằng giữa việc tìm kiếm lợi nhuận cao và các công ty có khả năng duy trì mức chi trả cổ tức của họ.
Nó chỉ xem xét các công ty đã liên tục tăng hoặc duy trì việc trả cổ tức trong khoảng thời gian 10 năm liên tục trở lên. Do đó, nó sử dụng hồ sơ theo dõi cổ tức của công ty để sàng lọc các công ty chưa chứng minh được mình là người trả cổ tức đáng tin cậy.
Đúng như dự đoán, có sự khác biệt lớn giữa các cổ phiếu được nắm giữ bởi SPDR ETF và iShares ETF ở trên. Hai nắm giữ hàng đầu của iShares, Inmarsat và Centrica, mà mỗi quỹ chiếm hơn 3% tổng tài sản của nó, đơn giản là không có trong quỹ SPDR, do việc cắt giảm cổ tức trong những năm gần đây. Tất nhiên, cũng có nhiều phần chồng chéo, chẳng hạn như SSE và Thương hiệu Hoàng gia, cả hai đều được liệt kê ở vị trí cao trong hai cổ phiếu nắm giữ hàng đầu của quỹ.
Ngoài ra, SPDR ETF chỉ đầu tư vào 30 công ty, ít hơn đáng kể so với ETF iShares, do phạm vi đầu tư nhỏ hơn và mong muốn duy trì lợi suất danh mục đầu tư trung bình cao. Nhưng không có gì đáng ngạc nhiên - và mặc dù nắm giữ ít hơn - quỹ SPDR vẫn có lợi suất phân phối thấp hơn đáng kể, chỉ 4,2%.
Hiệu suất trong quá khứ của quỹ SPDR cũng tụt hậu so với đối thủ iShares, với tổng lợi nhuận trong 5 năm qua chỉ là 27% so với hiệu suất của iShares là 40% so với cùng kỳ. Điều đó nói lên rằng, do phương pháp lựa chọn cổ phiếu có vẻ phòng thủ hơn của quỹ, SPDR hoàn toàn có thể làm tốt hơn đối thủ của mình trong thời kỳ thị trường suy thoái.
Có một lợi thế chính khác của việc chọn quỹ SPDR so với tùy chọn iShares - đó là cơ cấu chi phí rẻ hơn. SPDR có con số phí liên tục (OCF) là 0,30%, so với 0,40% của iShares.
Sự cân nhắc cuối cùng của tôi trong không gian thu nhập vốn chủ sở hữu ở Vương quốc Anh là BMO MSCI UK Income Leaders UCITS ETF (LSE:ZILK). Quỹ này, mới được ra mắt vào tháng 11 năm 2015, sử dụng một phương pháp khá sáng tạo để chọn ra những cổ phiếu có thu nhập chất lượng.
Nó sử dụng quy trình sàng lọc hai bước để chọn ra cổ phiếu dựa trên các thuộc tính cơ bản "chất lượng", bao gồm lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu cao, tăng trưởng thu nhập ổn định hàng năm và đòn bẩy tài chính thấp. 50% thành phần hàng đầu của Chỉ số MSCI Vương quốc Anh đạt điểm cao nhất về ba thuộc tính cơ bản sau đó sẽ được sàng lọc theo tỷ suất cổ tức của họ, để chỉ chọn ra 25% tổng số thành phần từ Chỉ số MSCI Vương quốc Anh.
Vẫn còn quá sớm để nói liệu cách tiếp cận sáng tạo này để chọn cổ phiếu chia cổ tức chất lượng cao có hiệu quả về lâu dài hay không, mặc dù hiệu suất gần đây, mặc dù trong ngắn hạn, của quỹ là đáng khích lệ. Kể từ khi thành lập cách đây chưa đầy ba năm, quỹ BMO này đã mang lại tổng lợi nhuận tích lũy là 21%. Quỹ này cũng là quỹ hoạt động tốt nhất trong số ba ETF cổ tức được xem xét ở đây ngày hôm nay trong các khoảng thời gian hàng năm, một năm và hai năm.
Phí cho quỹ BMO nằm ở giữa hai quỹ khác, với OCF là 0,35%.
Công ty ít được biết đến này có phải là đợt IPO tiếp theo của ‘Monster’ không?
Ngay bây giờ, ‘hét giá MUA’ này cổ phiếu đang giao dịch với mức chiết khấu mạnh so với giá IPO của nó, nhưng có vẻ như bầu trời là giới hạn trong những năm tới.
Bởi vì công ty Bắc Mỹ này là công ty dẫn đầu rõ ràng trong lĩnh vực được ước tính là trị giá 261 TỶ USD vào năm 2025 .
Nhóm phân tích của Motley Fool Vương quốc Anh vừa xuất bản một báo cáo toàn diện cho bạn thấy chính xác lý do tại sao chúng tôi tin rằng nó có nhiều tiềm năng tăng giá đến vậy.
Nhưng tôi cảnh báo bạn, bạn cần phải hành động nhanh chóng , với tốc độ phát triển của ‘Monster IPO’ này.
Nhấp vào đây để xem cách bạn có thể nhận bản sao của báo cáo này cho chính mình ngay hôm nay