Đầu tư vào quỹ hưu trí là tất cả về sự cân bằng. Một mặt, bạn muốn tạo ra thu nhập lành mạnh từ tài sản của mình và lý tưởng nhất là tăng trưởng vốn một chút, vì thời gian nghỉ hưu có thể kéo dài 30 năm hoặc hơn. Bạn không muốn hết tiền. Mặt khác, bạn cũng cần chú trọng đến việc bảo toàn vốn. Đây không phải là lúc để chấp nhận rủi ro lớn với khoản tiết kiệm của bạn.
Với suy nghĩ đó, dưới đây là xem xét hai ủy thác đầu tư mà tôi cảm thấy có thể phù hợp với những người đã nghỉ hưu. Cả hai đều mang lại sự kết hợp tuyệt vời giữa thu nhập, tăng trưởng vốn và bảo mật.
5 cổ phiếu để cố gắng tạo dựng sự giàu có sau 50
Các thị trường trên khắp thế giới đang quay cuồng vì đại dịch coronavirus… và với rất nhiều công ty lớn đang giao dịch với cái giá được coi là giá ‘chiết khấu’, bây giờ có thể là thời điểm để các nhà đầu tư hiểu biết kiếm được một số món hời tiềm năng.
Nhưng cho dù bạn là một nhà đầu tư mới hay một chuyên gia dày dạn kinh nghiệm, thì việc quyết định thêm cổ phiếu nào vào danh sách mua sắm của mình có thể là một viễn cảnh khó khăn trong những thời điểm chưa từng có như vậy.
May mắn thay, nhóm phân tích của The Motley Fool Vương quốc Anh đã liệt kê ngắn gọn năm công ty mà họ tin rằng VẪN có triển vọng tăng trưởng dài hạn đáng kể bất chấp sự biến động toàn cầu…
Chúng tôi đang chia sẻ những cái tên trong một báo cáo đầu tư MIỄN PHÍ đặc biệt mà bạn có thể tải xuống ngay hôm nay. Và nếu bạn từ 50 tuổi trở lên, chúng tôi tin rằng những cổ phiếu này có thể rất phù hợp cho bất kỳ danh mục đầu tư đa dạng nào.
Nhấp vào đây để nhận bản sao miễn phí của bạn ngay bây giờ!
Lựa chọn đầu tiên tôi muốn làm nổi bật là Murray Income Trust (LSE:MUT), được thành lập vào năm 1923. Mục tiêu của nó là tạo ra dòng thu nhập cao và ngày càng tăng cho các nhà đầu tư kết hợp với tăng trưởng vốn một chút. Quỹ tín thác này được nhóm dịch vụ tài chính Morningstar xếp hạng bốn sao.
Tôi thích sự tin tưởng này vì một số lý do. Đối với những người mới bắt đầu, nó chủ yếu tập trung vào cổ phiếu chia cổ tức 100 blue-chip FTSE. Ví dụ:các cổ phần hàng đầu trong danh mục đầu tư hiện bao gồm Diageo, Prudential, GlaxoSmithKline và Unilever . Điều này mang lại cho danh mục đầu tư một độ nghiêng "phòng thủ" tốt đẹp.
Thứ hai, quỹ tín thác được phép đầu tư 20% vốn của mình ra quốc tế, đây là một tính năng hữu ích vì có rất nhiều công ty tuyệt vời được niêm yết bên ngoài Vương quốc Anh. Hiện tại, ủy thác có liên hệ với các công ty quốc tế như Microsoft và gã khổng lồ chăm sóc sức khỏe Roche .
Thứ ba, quỹ tín thác không chỉ có tỷ suất cổ tức cao (3,9%) mà còn có thành tích tăng trưởng cổ tức đáng kinh ngạc khi đã tăng cổ tức 45 năm liên tiếp cho đến nay. Điều đó khiến nó trở thành ‘anh hùng cổ tức’ của Hiệp hội các công ty đầu tư (AIC) - phân loại uy tín dành cho các quỹ tín thác đã đăng ký 20 đợt tăng cổ tức liên tiếp trở lên.
Với mức phí chỉ 0,69% mỗi năm, tôi nghĩ điều này có thể là một bổ sung tuyệt vời cho danh mục đầu tư của người về hưu.
Một tổ chức khác mà tôi tin rằng có thể rất phù hợp với những người đã nghỉ hưu là Merchants Trust (LSE:MRCH). Được thành lập vào năm 1889, công ty này tập trung cụ thể vào việc tạo ra thu nhập cao cho các nhà đầu tư cũng như một số tăng trưởng vốn và nó cũng là một anh hùng về cổ tức của AIC, đã đăng ký 37 năm tăng trưởng cổ tức liên tiếp cho đến nay.
Một phân tích về danh mục đầu tư của MRCH cho thấy nó cũng tập trung mạnh vào các cổ phiếu FTSE 100 cổ tức. Ví dụ:ba cổ phiếu nắm giữ hàng đầu vào cuối tháng 5 là Royal Dutch Shell, GlaxoSmithKline, và HSBC Holdings . Chính những loại cổ phiếu có thu nhập cao này đã giúp quỹ tín thác trả cổ tức cực kỳ hậu hĩnh cho các nhà đầu tư của mình trong những năm gần đây - lợi suất hiện tại là 5,3% tuyệt vời. Cổ tức cũng được trả hàng quý, đó là một lợi ích bổ sung.
Với lợi suất cổ tức cao và mức phí liên tục chỉ 0,59% mỗi năm, tôi nghĩ Merchants Trust có thể là một đề xuất hấp dẫn cho các nhà đầu tư đang tìm cách bổ sung thu nhập khi nghỉ hưu trong khi không phải chấp nhận rủi ro lớn với số tiền của họ.
Công ty ít được biết đến này có phải là đợt IPO tiếp theo của ‘Monster’ không?
Ngay bây giờ, ‘hét giá MUA’ này cổ phiếu đang giao dịch với mức chiết khấu mạnh so với giá IPO của nó, nhưng có vẻ như bầu trời là giới hạn trong những năm tới.
Bởi vì công ty Bắc Mỹ này là công ty dẫn đầu rõ ràng trong lĩnh vực được ước tính là trị giá 261 TỶ USD vào năm 2025 .
Nhóm phân tích của Motley Fool Vương quốc Anh vừa xuất bản một báo cáo toàn diện cho bạn thấy chính xác lý do tại sao chúng tôi tin rằng nó có nhiều tiềm năng tăng giá đến vậy.
Nhưng tôi cảnh báo bạn, bạn cần phải hành động nhanh chóng , với tốc độ phát triển của ‘Monster IPO’ này.
Nhấp vào đây để xem cách bạn có thể nhận bản sao của báo cáo này cho chính mình ngay hôm nay