Lịch sử đã chứng kiến ​​rằng các vòng quay cao hơn nhiều trong một khoảng thời gian dài hơn. Nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định vội vàng khi thị trường sụp đổ hoặc sự biến động gia tăng, điều này có thể dẫn họ đến khả năng thua lỗ.

Một khoản đầu tư là sự kết hợp của hai từ, tức là Rủi ro và Phần thưởng. Có một quy tắc ngón tay cái cũ và vàng, nêu rõ Phần thưởng cao hơn, rủi ro cao hơn. Lợi nhuận thu được không tương xứng trực tiếp với lượng rủi ro mà nhà đầu tư chấp nhận.

Rủi ro không phải lúc nào cũng là điều xấu, nhưng quản lý rủi ro là một công cụ có giá trị để giảm thiểu rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư.

Có nhiều chiến lược khác nhau được liệt kê dưới đây để giảm rủi ro đầu tư của danh mục đầu tư.

1. Đa dạng hoá

Đa dạng hóa là một chiến lược quản lý rủi ro danh mục đầu tư nhằm giảm thiểu rủi ro tổng thể của các khoản đầu tư bao gồm nhiều loại đầu tư trong một danh mục đầu tư Đa dạng hóa có thể là giữa các loại tài sản (Đa dạng hóa tài sản), giữa các lĩnh vực (Đa dạng hóa lĩnh vực) và trên các khu vực địa lý (đa dạng hóa địa lý). Mua các đơn vị của một quỹ tương hỗ cung cấp một cách không tốn kém cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ để đa dạng hóa các khoản đầu tư.

Cũng tham khảo:Sức mạnh của sự đa dạng hóa

2. Nghiên cứu và kiến ​​thức

Warren Buffet đã từng nói rằng khủng hoảng đến từ việc bạn không biết mình đang làm gì. Một nhà đầu tư phải tìm hiểu kỹ lưỡng và phải có đầy đủ kiến ​​thức về doanh nghiệp trước khi đầu tư vào bất kỳ công ty nào. Nhà đầu tư nên phân tích các thông số khác nhau về tăng trưởng, khả năng sinh lời, hiệu quả hoạt động trong quá khứ, quản trị doanh nghiệp, định giá, v.v. cũng như so sánh với các đối thủ cùng ngành trước khi quyết định đầu tư.

3. Đánh giá thường xuyên

Một công việc kinh doanh tốt không nhất thiết phải tiếp tục duy trì lợi nhuận trong dài hạn. Câu thần chú thị trường chứng khoán vàng nhưng hư cấu - Mua và Giữ trong dài hạn có thể không phải lúc nào cũng phù hợp. Do đó, điều rất quan trọng là nhà đầu tư phải thường xuyên xem xét các khoản đầu tư, theo dõi chặt chẽ tình hình hoạt động kinh doanh và cuối cùng là tìm hiểu động thái thị trường của ngành.

Tham khảo thêm:Mua &Giữ, mua đơn giản không dễ

4. Trung bình chi phí Rupee

Một trong những phẩm chất cần thiết để trở nên thành công là tính kỷ luật. Các khoản đầu tư thường xuyên có kỷ luật mang lại lợi nhuận trung bình bằng chi phí rupee. Tính trung bình theo chi phí Rupee là một chiến lược để giảm tác động của sự biến động bằng cách dàn trải hàng tồn kho của bạn và do đó, đóng vai trò như một công cụ để giảm mức độ khủng hoảng tổng thể của danh mục đầu tư.

5. Kiên nhẫn và Kỷ luật

Hai yếu tố này quyết định đến 90% sự thành công trong chiến lược đầu tư dài hạn. Sự kiên nhẫn sẽ tránh được hầu hết các quyết định vội vàng mà không hiểu được tác động tổng thể của sự thay đổi động lực kinh doanh. Sự kiên nhẫn sẽ giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt hơn khi xem xét khung thời gian dài hạn.

6 . Khả năng chấp nhận rủi ro

Khả năng chấp nhận rủi ro cần được xác định rõ trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Khả năng chi trả, khả năng và sự sẵn sàng chấp nhận rủi ro tạo thành hồ sơ rủi ro tổng thể của nhà đầu tư.

7. Luôn có kế hoạch thoát hiểm .

Các mục tiêu và cắt lỗ cho một khoản đầu tư cụ thể nên được xác định rõ ràng cho nhà đầu tư tùy thuộc vào kinh nghiệm nắm giữ. Cắt lỗ ở mức giá thấp nhất mà nhà đầu tư sẽ không sẵn sàng chịu thêm bất kỳ khoản lỗ nào, tức là anh ta đang dừng lỗ ở mức giá đó. Việc thiết lập một mức cắt lỗ là rất quan trọng và hữu ích vì nó tạo ra một lộ trình tự động hóa khá tốt cho nhà đầu tư không có sự ràng buộc về cảm xúc và hành vi tâm lý mất mát của mình.

8. Đầu tư vào trái phiếu chính phủ phi rủi ro

Nếu không có chiến lược nào ở trên phù hợp với bạn, thì hồ sơ rủi ro rất có thể là không thích rủi ro. Do đó, sẽ là lý tưởng nhất cho nhà đầu tư khi đầu tư vào các chứng khoán không có rủi ro do chính phủ hậu thuẫn để tránh bị xói mòn vốn. Lợi nhuận tương đối ít hơn trong các chứng khoán như vậy.

Một số sản phẩm đầu tư có rủi ro thấp (thay thế cho vốn cổ phần trực tiếp) như sau (theo thứ tự ngày càng tăng):

1. Trái phiếu chính phủ: Trái phiếu chính phủ là những công cụ tài chính được chính phủ hậu thuẫn và có sự bảo đảm của chính phủ nên hầu như không có rủi ro.
2. Quỹ Tài sản Công (PPF) PPF là một công cụ đầu tư dài hạn với thời gian đáo hạn là 15 năm. Kể từ khi PPF có thời hạn dài 15 năm, lợi ích của việc lãi kép sẽ tăng lên khi mỗi năm trôi qua. Số tiền gốc và tiền lãi được hỗ trợ bởi một bảo lãnh có chủ quyền nên đây cũng là một khoản đầu tư có rủi ro thấp.
3. Tiền gửi cố định qua ngân hàng (FD): Tiền gửi cố định ngân hàng (FD) là một công cụ tài chính do các ngân hàng cung cấp với mức lãi suất cố định, cao hơn so với các khoản đầu tư nêu trên. Tiền lãi được ghi có vào tài khoản khách hàng tùy thuộc vào các điều khoản của thỏa thuận.
4. Vàng: Vàng được coi là nơi trú ẩn an toàn ở Ấn Độ. Hơn cả bản chất độc lập của rủi ro với tư cách là một loại tài sản, đây là một hình thức đầu tư thay thế để đa dạng hóa danh mục đầu tư hiện có của họ nhằm giảm rủi ro danh mục tổng thể. Các nhà đầu tư có thể mua vàng vật chất cũng như thông qua quỹ tương hỗ, trái phiếu vàng có chủ quyền và quỹ ETF được niêm yết trên thị trường chứng khoán.
5. Quỹ tương hỗ: Quỹ tương hỗ là một quỹ đầu tư tập hợp tiền từ nhiều nhà đầu tư để mua chứng khoán dựa trên nhiệm vụ của chương trình. Nhà đầu tư có thể chọn quỹ dựa trên khẩu vị rủi ro của mình. Nó cung cấp các lợi ích như đa dạng hóa để giảm hơn nữa sự thay đổi của lợi nhuận. Cuối cùng, các quỹ tương hỗ cũng được quản lý bởi một nhóm chuyên gia được hỗ trợ bởi nhóm nghiên cứu mạnh mẽ.

Có nhiều chiến lược để giảm thiểu rủi ro của danh mục đầu tư. Nhà đầu tư có thể sử dụng một hoặc kết hợp các chiến lược để bảo vệ danh mục đầu tư trước sự giảm giá bất ngờ. Thị trường chứng khoán có thể được coi là một canh bạc. Tuy nhiên, các nhà đầu tư thông minh đã tận dụng lợi thế của sự biến động đó bằng cách triển khai các công cụ quản lý rủi ro trên. Sử dụng quản lý rủi ro một cách cẩn thận sẽ đảm bảo lợi nhuận tối đa và giảm thiểu tổn thất.